وثاق للتأمين تكشف خطتها المستقبلية وتستهدف 662 مليون جنيه أقساط خلال 2021/ 2022

حققت شركة وثاق للتأمين التكافلي مصر معدلات نمو مرتفعة خلال الـ5 سنوات الماضية مما جعلها ضمن أكبر 10 شركات بالسوق المصرية، مستهدفة خلال خطتها الخمسية المقبلة أن تكون من أول 5 شركات بالسوق.

وكشفت قيادات الشركة عن خططها التوسعية خلال الفترة القادمة، على مستوى نشاط تأمينات الممتلكات وتأمينات الحياة والاستثمارات، حيث تستهدف تحقيق 662 مليون جنيه أقساط بنهاية يونيو 2022، والوصول بمحفظتها الاستثمارية إلى مليار جنيه، كما تعتزم ضخ 45 مليون جنيه برأس مالها ليصبح 275 مليون جنيه.

وأضافت قيادات وثاق للتأمين في ندوة خاصة لـ«أموال الغد» أن مجلس إدارة الشركة وافق على تأسيس شركة وثاق لتأمينات الحياة إلى جانب تأسيس شركة وثاق القابضة للاستثمارات المالية بحجم مساهمة 25%، مشيرين إلى عزم الشركة التوسع بنشاط التأمين متناهي الصغر بالتزامن مع توجهات الدولة حيث تعتزم تسويق وثيقة الحوادث الشخصية متناهية الصغر مطلع يناير المقبل.

وثاق ترفع رأسمالها إلى 275 مليون جنيه..وتهدف تأسيس شركتين لتأمينات الحياة والاستثمارات المالية

ومن جانبه قال عبدالعزيز لبيب، نائب العضو المنتدب للشئون المالية والإدارية للشركة، إن الجمعية العمومية للشركة وافقت خلال اجتماعها الأخير على ضخ 45 مليون جنيه برأس مال الشركة ليصبح 275 مليون جنيه بدلا من 230 مليون جنيه، لافتاً إلى أن الزيادة سيتم تمويلها من نصيب المساهمين في الأرباح.

وأضاف أن شركته تستهدف زيادة رأس المال المدفوع لـ500 مليون جنيه خلال الـ3 سنوات، كما تخطط خلال العامين المقبلين افتتاح المركز الرئيسي للشركة بالتجمع الخامس، موضحاً أن المبنى حاليا تحت الإنشاء، وبلغ إجمالي استثماراته حتى الآن 220 مليون جنيه وهي تكلفة إنشاء المبنى قبل التشطيبات، لافتاً إلى أنه يتم إنشاؤه بأموال الشركة (إنفاق استثماري).

عبدالعزيز لبيب، نائب العضو المنتدب للشئون المالية والإدارية لشركة وثاق للتأمين التكافلي

601 مليون جنيه حجم الأقساط المحققة العام المالي الماضي..و362 مليونا تعويضات

وحول نتائج المركز المالي للشركة، أوضح أن الشركة حققت نحو 601 مليون جنيه خلال العام المالي الماضي 2021/2020، مقابل 516 مليون جنيه خلال العام المالي 2020/2019؛ بمعدل نمو 16%؛ كما سددت 362 مليون جنيه تعويضات لعملائها، مقابل 260 مليون جنيه خلال العام السابق له بمعدل بنمو 39%.

وأشار إلى أن معدل زيادة التعويضات أكثر من معدل زيادة الأقساط مما يدل على أن الشركة ملتزمة بالوفاء بالتزاماتها تجاه عملائها، مما يعكس مدى قوة ومتانة المركز المالي للشركة وسينعكس على مدى رضاء العملاء على خدمة الشركة.

وأضاف أن شركته حققت فائض نشاط بلغ 78 مليون جنيه خلال 2020/ 2021، مقابل 82 مليون جنيه بنسبة بتراجع 4%، وحققت فائض اكتتاب تأمين بمبلغ 12 مليون جنيه، وبلغ صافي ربح الشركة 56 مليون جنيه، مما يدل على نجاح الشركة والسياسة الاكتتابية بالشركة بالرغم من زيادة التعويضات، موضحا أن نصيب حملة الوثائق من الفائض بلغ 31 مليون جنيه.

وأكد أن محفظة الشركة الاستثمارية بلغت 903 مليون جنيه بنهاية يونيو 2021، مقابل 793 مليون جنيه بنهاية يونيو 2020، وبلغ حجم العائد على الاستثمار 95 مليون جنيه مقابل 94 مليون جنيه.

وأوضح أن الزيادة في صافي الدخل من الاستثمارات تعكس جودة الأوعية الاستثمارية التي تزخر بها الشركة لتراجع العائد على أذون الخزانة والسندات وتحقيق نمو مما يعكس جودة الاستثمارات الشركة.

وأشار إلى أن إجمالي أصول الشركة بلغت 1.107 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، بينما بلغت حقوق المساهمين 320 مليون جنيه وبلغت حملة الوثائق 565 مليون جنيه، موضحا أن جزء كبير من حقوق حملة الوثائق متمثل في مخصص التقلبات العكسية واحتياطي تغطية عجز، ولا يقابله التزامات حقيقة بالشركة مما يعكس قوة ومتانة الملاءة المالية للشركة حيث بلغت 135 مليون جنيه.

الشركة تستهدف زيادة استثماراتها إلى مليار جنيه بنهاية يونيو 2022

وحول مستهدفات الشركة، أكد أن شركته تستهدف تحقيق 662 مليون جنيه أقساط خلال العام المالي الجاري 2021/ 2022 بمعدل نمو 10%، وتستهدف الوصول بمحفظتها الاستثمارية إلى مليار جنيه بنهاية يونيو 2022، كما تستهدف تحقيق 65 مليون جنيه أرباح.

وحول نتائج الربع الأول من العام المالي الحالي، أوضح أن شركته نجحت في تحقيق 168 مليون جنيه أقساط خلال الـ3 أشهر الأولى من 2021/ 2022، وسددت 100 مليون جنيه تعويضات خلال نفس الفترة، وحققت 17 مليون جنيه صافي ربح، وارتفعت إجمالي أصولها إلى 1.141 مليار جنيه بنهاية سبتمبر.

وحول صندوق وثاق الاستثماري، أوضح أن حجم مساهمة وثاق في الصندوق تتيح للصندوق إصدار وثائق حتى 500 مليون جنيه حيث يتم تفعيله بالتعاون مع شركة  الأهلى لإدارة الاستثمارات وهي من أكبر الشركات في المجال وتدير الصندوق الرابع للبنك الأهلي ولذلك فإنها اختيار موفق نظرا لخبرتهم في إدارة صناديق السيولة النقدية والسوق محتاج لمثل هذه الأوعية الادخارية نتيجة تشبع السوق بالصناديق الموجودة.

وأضاف أن الصندوق بدأ بـ100 مليون جنيه وتم تغطيتها في الاكتتاب الأولى، والشركة تأمل بنهاية 30 يونيو 2022 الوصول إلى 500 مليون جنيه، وتم الاكتتاب بـ10 مليون جنيه من الشركة ومستعدين لزيادة ضخ أموال جديدة بالصندوق في حالة الحاجة لذلك.

وكشف عبدالعزيز عن موافقة مجلس إدارة الشركة على تأسيس شركة وثاق القابضة للاستثمارات المالية بنسبة مساهمة من الشركة 20%، مقابل 25% لشركة سيف للاستثمار، منوها أن جاري التفاوض مع رجال مال وأعمال مصريين وعرب للاستحواذ على الـ55% المتبقية من رأسمال الشركة.

وأوضح أنه جاري البدء في السير في إجراءات تأسيس الشركة القابضة والحصول على الموافقات اللازمة من الجهات المعنية، منوهاً أن استراتيجية الشركة الجديدة ستتضمن الاستثمار في الشركات والمؤسسات بمختلف المجالات والقطاعات.

وأشار إلى أن مجلس إدارة الشركة وافق أيضا على تأسيس شركة وثاق لتأمينات الحياة برأسمال 100 مليون جنيه، منوها أن سيتم البدء التفاوض مع بعض البنوك للمساهمة في تأسيس الشركة،  بجانب مساهمة شريك أجنبي لديه الخبرة في نشاط تأمينات الحياة بنسبة 25%.

جمال شيبة، مساعد العضو المنتدب للشئون الفنية لشركة وثاق للتأمين التكافلي

الشركة تهدف بدء ترويج وثيقة الحوادث الشخصية متناهية الصغر خلال يناير 2022

ومن جانبه قال جمال شيبة، مساعد العضو المنتدب للشئون الفنية بالشركة، إن الشركة نجحت في اعتماد وثيقة تأمين متناهية الصغر تغطي الحوادث الشخصية لأصحاب المشروعات الصغيرة ضد أخطار الوفاة أو العجز الكلي والجزئي المستديم بحد أقصى 100 ألف جنيه، متوقعا رفعها لـ200 ألف جنيه بعد تعديل قانون التأمين متناهي الصغر.

وأضاف أن شركته تستهدف ترويج الوثيقة مطلع يناير 2022 عبر التعاقد مع جمعيات وشركات التمويل متناهي الصغر بالإضافة إلى شركات وساطة التأمين والوسطاء الأفراد الذين تتعاون معهم الشركة، مؤكداً حصول الشركة على موافقة الهيئة العامة للرقابة المالية لإصدار الوثيقة بالإضافة إلى حصولها على رخصة الإصدار الإلكتروني للوثيقة.

وأوضح أن الشركة تراعي البعد الاجتماعي للوثيقة ولذلك سيكون قسطها وفقا لأقل قدر ممكن في حدود استطاعة أصحاب المشروعات متناهية الصغر والعاملين ذوي الأجور المنخفضة، حيث تستهدف شركته العمل بالتوازي مع توجهات الدولة، مؤكداً أن نجاح الوثيقة سينعكس بالإيجاب على حجم الأقساط، موضحاً أنه يجوز إصدارها من خلال الشركة أو من خلال العميل وفقا لضوابط الهيئة.

وحول المنتجات الجديدة بالشركة، أكد شيبة أن شركته نجحت في الفترة الأخيرة، في إعادة تحديث بعض وثائق الشركة وفقا لضوابط الهيئة وخاصة مع إضافة أحكام التأمين التكافلي للوثائق، بإجمالي  55 وثيقة خلال 2021 (شروط عامة) بينما عدد الشروط الخاصة بلغت 629 شرط خاص.

وأضاف أن الشركة تدرس بعض التغطيات أو الوثائق المستحدثة خلال الفترة القادمة، وفقا لاحتياجات الأفراد.

ونوه بأن سوق التأمين المصرية شهدت إرتفاعاً بحجم الأقساط المحصلة خلال الفترة الماضية مدعومة بتزايد عدد المشاريع المؤمن عليها بالدولة، لافتا إلى أن شركته قامت بتعديل السياسة الاكتتابية للإدارات المختلفة بما يتماشى مع متغيرات السوق والقرارات التي تصدر من الجهات المختلفة.

عمرو مصطفى، رئيس قطاع إصدار التأمينات العامة لشركة وثاق للتأمين التكافلي

310 مليون جنيه أقساط فرع تأمينات السيارات خلال 2021/2020 .. و10% معدلات نمو مستهدفة

وقال عمرو مصطفى، رئيس قطاع إصدار التأمينات العامة بالشركة، إن فرع السيارات بالشركة حقق 310 مليون جنيه صافي أقساط خلال العام الماضي 2020/ 2021، بمعدل نمو 23%، لافتا إلى أن نسبة التجاري منها بلغت 20%، وذلك بالرغم من المنافسة الموجودة بالسوق.

وأضاف أن شركته تستهدف معدلات نمو تتراوح بين 10%  – 15% بفرع السيارات التكميلي وخاصة أنه يحقق فائض اكتتاب وفائض نشاط، وبالرغم من الظروف التي يمر بها النشاط بداية من عدم وجود سيارات جديدة بالتوكيلات، وتأثر حركة البيع والشراء بسبب أزمة كورونا وخاصة مع ظهور متحور جديد للفيروس، مؤكداً على سعي شركته للحفاظ على النمو والاحتفاظ بنتائج جيدة ولذلك تدرس التوسع في التعاقد مع الأساطيل بعد دراسة انتقائية لحجم الخسائر.

وأشار إلى أن الشركة سددت إجمالي تعويضات لعملائها بفرع تأمين السيارات بقيمة 167 مليون جنيه.

ولفت إلى عزم شركته مخاطبة الهيئة العامة للرقابة المالية للحصول على موافقتها على الإصدار الإلكتروني لوثائق السيارات الجديدة الغير مستعملة، وذلك فور اعتماد الوثيقة المرسلة من الهيئة الاتحاد المصري للتأمين، موضحاً أن لجنة السيارات بالاتحاد تقوم حالياً بإعداد وثيقة الإصدار الإلكتروني وفور اعتمادها ستتجه كل شركة لاستخدامها مع وضع التحملات والأسعار الخاصة بها، وتستهدف وثاق للتأمين أن يكون لنا السبق في ذلك.

وأوضح أن الإصدار الإلكتروني سيُسهم في مواكبة الشركة للتطورات التكنولوجية التي شهدتها الصناعة خلال الآونة الأخيرة، سيؤدي إلى سرعة إجراءات الإصدار للعميل، مؤكداً أن هذا الإصدار سيرتبط بالسيارات الجديدة “الزيرو”.

الشركة تستهدف 200 مليون جنيه أقساط بقرع التأمين الطبي خلال 2022/2021

وقالت داليا شوقي، رئيس قطاع التأمين الطبي بالشركة، إن فرع التأمين الطبي يعتبر أكثر الفروع تأثرا بجائحة فيروس كورونا المستجد، لافتة إلى اختلاف سياسات الشركات بين الفتح الكامل والعقلانية، موضحة أن أثناء فترة الكورونا، تم التركيز على تغطية المصابين دون المخالطين مما ساعد على وقوف الشركة بجانب عملائها.

وأشارت إلى أنه في 2016 بدأت وثاق بمحفظة أقساط 5 ملايين جنيه في التأمين الطبي ومن المتوقع أن تصل إلى 200 مليون جنيه بنهاية يونيو 2022، في ظل سياسة الشركة الخاصة بانتقاء العملاء.

وأرجعت ذلك إلى سياسة الشركة في تقديم خدمة متميزة وضبط التعويضات وسوء الاستهلاك الذي يمكن أن تقابله الشركة من بعض الأشخاص خلال فترة كورونا، مؤكدة أن القطاع بدأ يتوازن خلال الفترة الحالية.

وأضافت أن سياسة الشركة الاهتمام بالعميل والوقوف بجانبه في كل خطوة وسرعة حل المشكلات، لافتة أن من أبرز عملاء الشركة في فرع الطبي العاملين بالهيئة العامة للرقابة المالية حيث تم تجديد الوثيقة للعام الـ6 على التوالي بإدارة شركة جلوب ميد للرعاية الصحية، لافتة إلى التعاون في جميع عقود الشركة مع 3 شركات إدارة طبية هم جلوب ميد وعناية والمشرق.

وأوضحت أن تعاقدت مع 150 عميل بعقد تأمين جماعي تصل بعض العقود إلى 7 آلاف فرد أبرزها شركة إلكترو لوكس (أوليمبك) وأندية وادي دجلة حيث تضم الوثيقة العاملين وأسرهم، مضيفة أنه تتم مراجعة الوثائق والاستهلاكات الخاصة بالعملاء بصفة دورية، ولذلك فإن 80% من وثائق الشركة يتم تجديدها تلقائيا.

داليا شوقي، رئيس قطاع التأمين الطبي لشركة وثاق لشركة وثاق للتأمين التكافلي

التأمين الطبي رسالة أكثر من كونه فرع تأميني

وأشارت إلى أن وثاق للتأمين تمتلك منتج خاص بالتأمين الطبي الفردي والوثائق المحدودة ولكنه غير مفعل لوجود ضغط على وثائق التأمين الجماعي، مضيفة أنه تم تقديم اقتراح بتدشين إدارة للوثائق المحدودة خلال الفترة القادمة.

وأشارت إلى زيادة الوعي بالتأمين الطبي بخصوص كورونا في الفترة الحالية إلى جانب وجود ثبات انفعالي أكثر من السابق، وبدأ الأفراد في تلقي العلاج منزليا والاتجاه للمستشفى عند الضرورة، بالإضافة إلى زيادة خبرة المستشفيات والمعامل في التعامل مع المصابين حيث تم تحديد التحاليل وأصبح تلقي العلاج أسهل وأسرع.

وأضافت أن كل ذلك ساعد على زيادة وعي الكيانات بالتأمين الطبي، خاصة وأن الشركات حريصة على رضا العميل من الخدمة المقدمة والحصول على القسط العادل، مؤكدة أن وثاق تحرص على تفعيل الجانب الإنساني بالتأمين الطبي وسرعة حل المشكلات وسرعة اتخاذ القرار، قائلة “التأمين الطبي رسالة أكثر من كونه فرع من فروع التأمين”.

هاني مهنى، مدير عام إعادة التأمين لشركة وثاق للتأمين التكافلي

تجديد اتفاقيات إعادة التأمين لعام 2022 مع أفريكا ري

وحول اتفاقيات إعادة التأمين الخاصة بالشركة، قال هاني مهنى، مدير عام إعادة التأمين بالشركة، إن الشركة نجحت في تجديد اتفاقيات إعادة التأمين لعام 2022 بنفس متطلبات الشركة بنفس شروط العام السابق مع بعض المرونة في التغطيات، مشيراً إلى أن معيدي التأمين الليدر هو الشركة الإفريقية لإعادة التأمين التكافلي.

أحمد عبد العاطي رئيس قطاع الإنتاج بشركة وثاق للتأمين التكافلي

الشركة تستهدف زيادة شبكتها الجغرافية إلى 11 فرعا .. وتفعيل إدارة خدمة العملاء

وقال أحمد عبد العاطي رئيس قطاع الإنتاج بالشركة، إن شركته تتأنى في عملية افتتاح فروع جديدة، ومن الشركات القليلة التي تمتلك فروع بالإسماعيلية وبورسعيد خاصة مع زيادة الطلب على منطقة شرق قناة السويس، موضحا أن افتتاح الفرع الجديد يتم بعد دراسة المناطق كما يتم دراسة معدلات النمو والتراجع في كل منطقة بصفة مستمرة سواء على مستوى نوع التأمين أو الفرع الجغرافي، وعرض التوصيات على إدارة الشركة للتوجيه أو وضع مقترحات جديدة.

وأشار إلى وجود تواصل مستمر مع الفروع المختلفة لمعرفة مقترحات تحسين الأداء وفتح قنوات تواصل جديدة مما يساعد على بقاء جميع الموظفين على اتصال كأنهم بالفرع الرئيسي.

وأوضح أن وثاق للتأمين تمتلك 9 فروع وهي؛ فرع في منطقة المهندسين وفرع مدينة نصر فرع الدقي وفرع بالإسكندرية وفرع دمياط وفرع بورسعيد وفرع بالإسماعيلية وفرع بالزقازيق وآخر بالمنصورة.

وأضاف أن شركته تهدف لزيادة شبكتها الجغرافية خلال الفترة المقبلة إلى 11 فرعاً، حيث تدرس الشركة افتتاح فرعين خلال الفترة القادمة أحدهما بمدينة شرم الشيخ وآخر بمنطقة مصر الجديدة في القاهرة.

وكشف عن قرار الإدارة التنفيذية للشركة بتفعيل إدارة خدمة العملاء بفريق من العاملين بالشركة لاستقبال مكالمات العملاء لسرعة التواصل في كافة إجراءات صرف التعويض وخاصة في فرع السيارات بالإضافة إلى إصدار الوثائق من خلال الخط الساخن للشركة أو رقم واتساب للتواصل أو الموقع الإلكتروني للشركة بحيث يتم مد الشركة بالمستندات اللازمة ومتابعة عمليات صرف التعويضات أو المعاينة والإصدار.

أدار الندوة وأعدها للنشر: إسلام عبدالحميد والزهراء مصطفى