الرئيس التنفيذي لبنك التعمير والإسكان: خطة توسعية طموحة خلال 2023 ونستهدف معدلات نمو بنسبة 25%

4 محاور استراتيجية لخطة البنك خلال 2023 تتصدرها الخدمات الرقمية وجذب شرائح جديدة من العملاء

نمو ودائع العملاء بنسبة 8% لتسجل 97 مليار جنيه بفضل طرح أوعية ادخارية بأسعار مميزة 

أصول البنك ارتفعت بشكل ملحوظ وسجلت 116 مليار جنيه .. وتخصيص  1.3 مليار  لمشروعات التمويل المستدام 

البنك يستهدف زيادة توظيف القروض إلى الودائع إلى 50% خلال عامين

نجحنا في تحقيق مستهدفات البنك المركزي بتوجيه 25% من المحفظة الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

نسعى للوصول بشبكة فروع البنك إلى 102 فرع بنهاية العام وطرح منتجات جديدة تواكب جميع المتغيرات 

طفرة في المعاملات الرقمية للبنك وتقديم 50 خدمة عبر التطبيقات الإلكترونية

قال حسن غانم، الرئيس التنفيذي  لبنك التعمير والإسكان، إن البنك نجح في تنفيذ خطته الاستراتيجية الطموحة للأعوام الثلاثة الماضية والتي يسعى من خلالها أن يصبح من أكبر البنوك التجارية الشاملة في السوق المصرفي، من خلال تبنيه نموذج أعمال مميز ومنفرد يستهدف تعزيز أنشطة البنك وخدماته المصرفية.

أضاف غانم، في  لقائه عددًا من الصحفيين، اليوم الخميس، أن استراتيجية البنك خلال الفترة المقبلة تقوم على تحقيق رؤية وأهداف البنك والتي ترتكز على عدة محاور رئيسية تستهدف التوسع في تقديم المنتجات والخدمات المصرفية، التطوير في تقديم الخدمات الرقمية، الانتشار الجغرافي وتحسين مستوى الخدمة المقدمة للعملاء. 

وأضاف أن أهم ملامح خطط البنك الاستراتيجية لعام 2023، تأتي استكمالا لما تم تحقيقه من إنجازات خلال عام 2022 في مختلف مجالات العمل المصرفي وبمعدلات نمو قوية.

أوضح غانم أن استراتيجية 2023 تتمحور أيضا حول تحقيق رضا العملاء  وتلبية احتياجاتهم في مختلف المجالات من خلال التوسع في طرح خدمات ومنتجات مصرفية مبتكرة بهدف تدعيم مركزه التنافسي وتلبية احتياجات كافة شرائح العملاء الحاليين والمرتقبين، والحرص على تقديم وتطوير الخدمات الرقمية لمواكبة التغيرات المتلاحقة في التكنولوجيا المالية للتيسير علي العملاء في القيام بمعاملاتهم المصرفية اليومية، زيادة الانتشار و التوسع الجغرافي من خلال زيادة عدد الفروع و ماكينات الصراف الآلي في جميع المحافظات للوصول إلى العملاء أينما كانوا و تقديم خدمة مصرفية متميزة لهم، الاستمرار في تطبيق خطة البنك الداعمة للشمول المالي وجذب شرائح جديدة من المجتمع غير مشمولة مصرفيا بالشكل الكافي للتعامل مع القطاع المصرفي.

وأضاف غانم، أن استراتيجية 2023 تستهدف أيضا ترسيخ مبدأ الاستدامة في مختلف أنشطة وأعمال البنك وتعزيز خطط الدولة والبنك المركزي للتحول إلى الاقتصاد الأخضر وذلك من خلال زيادة الاستثمار الأخضر للتخفيف من آثار تغيير المناخ، ومواكبة تطبيقات التحول إلى الاقتصاد الأخضر كخطوة استراتيجية نحو تقليل المخاطر البيئية المرتبطة بالاقتصاد وتحقيق التنمية المستدامة وفقا لرؤية مصر 2030.  

وصرح غانم، أن البنك تمكن من تحقيق طفرة كبيرة خلال فترة وجيزة، وتمكن من تعزيز صورته الذهنية كبنك تجاري شامل يقدم مختلف الخدمات والمنتجات المصرفية التي تلبي احتياجات كافة شرائح المجتمع، بما يتواكب مع متطلبات السوق المصرفي ومبادئ المنافسة، مع متابعته المستمرة لتطبيق كل ما يستجد في السوق المصرفي العالمي والمحلي.

ونوه غانم أن البنك يحرص على إطلاق وتطوير خدمات ومنتجات تنافسية في ضوء استراتيجية البنك الداعمة للشمول المالي وجذب شرائح جديدة من المجتمع غير مشمولة مصرفيا بالشكل الكافي، بهدف جذبها للتعامل مع القطاع المصرفي وإتاحة العديد من التيسيرات المختلفة لعملائه من ذوي الهمم بالفروع، وتمكينهم من الاستفادة التامة من كافة الخدمات والمنتجات المصرفية وإنهاء معاملاتهم المصرفية بسهولة .

وأكد غانم على حرص بنك التعمير والإسكان على دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة، ورواد الأعمال، نظراً لدورهم في تدعيم الاقتصاد القومي والتنمية المستدامة، بالإضافة إلى مساهمتهم في دعم الصناعة والابتكار بما يعزز مستوى الكفاءة والابتكار بالمجالات الصناعية المختلفة. 

تابع إن البنك يستهدف تحقيق نمو قدره 25% في أرباحه ومختلف أنشطته بنهاية العام الحالي ليستكمل البنك نتائجه أعماله المميزة المحققة خلال الربع الأول من 2023.

وأضاف أن البنك حقق 1.3 مليار جنيه صافي ربح، بنسبة نمو 107%، موضحاً أن هذا النمو القوي جاء على خلفية التوسع في أنشطة المصرف التجارية، إلى جانب حرصه على وضع العملاء على رأس أولوياته في مختلف قطاعاته.

وأشار إلى البنك يستهدف زيادة شبكة فروع البنك والوصول بها إلى 102 فرع، موضحا أن الشمول المالي يأتي في مقدمة اهتمامات البنك حيث يساهم وجود 50% من إجمالي عدد فروع البنك خارج القاهرة في جذب شرائح مختلفة من العملاء من محافظات مختلفة.

وأضاف رئيس بنك التعمير والإسكان، إن البنك يشارك في تمويل قطاعات اقتصادية مختلفة وكذلك المشروعات التنموية الدولة.

وأشار إلى أن البنك تمكن من مواصلة تعزيز الأصول الخاصة به، إذ ارتفع إجمالي الأصول بشكل ملحوظ ليصل إلى 116 مليار جنيه خلال الربع الأول من 2023 بنسبة نمو تصل إلى 12%.

وكشف عن ارتفاع صافي الهامش من العائد إلى 9.2% خلال الربع الأول العام الحالي، مقابل 7.1% في الفترة نفسها من العام السابق، موضحا أن هذا النمو يعكس نجاح البنك في إدارة هيكل محفظة التمويلات الخاصة به، وتقليل مخاطر تغير أسعار الفائدة مع ضبط نسبة الأصول إلى الالتزامات.

وأوضح الرئيس التنفيذي لبنك التعمير والإسكان أن إجمالي القروض ارتفع بمعدل ربع سنوي قدره 3% ليبلغ 39.1 مليار جنيه خلال الربع الأول من عام 2023.

أشار إلى أن هناك ما يزيد عن 10 مليارات جنيه من محفظة القروض موجه للتجزئة المصرفية، ونحو 10 مليارات جنيه للتمويل العقاري.

أوضح إن محفظة تمويل الشركات لدى البنك تجاوزت قيمتها 17 مليار جنيه في نهاية الربع الأول مستحوذة على أكثر من 40% من إجمالي المحفظة الائتمانية.

وأشار غانم إلى تحقيق ودائع البنك نسبة نمو ربع سنوي قدرها 8% لتبلغ 97 مليار جنيه خلال الربع الأول من العام الحالي.

وأكد هذه المعدلات جاءت بفضل ارتفاع ودائع الأفراد بنسبة 15% وودائع الشركات 5%، ما يعكس ثقة العملاء من الأفراد والشركات في المنتجات والخدمات التي يقدمها البنك.

تابع أن معدل توظيف القروض إلى الودائع بلغ حوالي 41%، ويستهدف بنك التعمير والإسكان زيادتها إلى 45 إلى 50% خلال فترة عام ونصف إلى عامين.

وأشار إلى نجاح البنك في تحقيق عوائد مميزة بفضل الإستراتيجيات الفعالة التي يتبناها في مختلف قطاعاته، فضلًا عن كفاءة الإدارة وحكمتها في التعامل بحرفية في إدارة موارده على الوجه الأمثل لتعظيم الربحية.

 وفي مجال التحول الرقمي، لفت غانم إلى تبني مصرفه إستراتيجية توسعية طموحة في هذا المجال، وتطبيق كل ما يستجد في مجال التكنولوجيا المالية، مع تطوير وتحديث البنية التكنولوجية وتزويدها بأحدث الأنظمة الرقمية عبر استثمارات متنامية بما يفي بالتحول الرقمي السريع والمتلاحق.

  وأشار إلى هذه الجهود أثمرت عن زيادة نسبة أعداد المشتركين في تطبيق الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة نمو 124% خلال الربع الأول من 2023، مقارنة بالفترة نفسها في العام السابق، كما زادت نسبة عدد مستخدمي تطبيق محفظة الهاتف المحمول بنسبة نمو 63% بنهاية الربع الأول من 2023 مقارنة بإقفال الربع الأول من 2022.

وأكد حرص بنك التعمير والإسكان على  إطلاق العديد من التطبيقات والخدمات الإلكترونية، والتي تعد طفرة في مجال الخدمات الرقمية مثل المحفظة الإلكترونية والإنترنت والموبايل البنكي، والتي تتيح أكثر من 50 خدمة بشكل مباشر للتسهيل على العملاء.

وأوضح غانم أن البنك توسعَ في أعداد ماكينات الصراف الآلي ATM والتي وصلت إلى 440 ماكينة في مختلف محافظات الجمهورية، منوهاً بأن مصرفه بادر بضخ استثمارات كبيرة لتطوير هذه التطبيقات وتحديثها وتزويدها بأحدث الأنظمة الرقمية بما يفي بالتحول الرقمي السريع والمتلاحق.

وعلى صعيد تمويل المشروعات الداعمة للتحول نحو الاقتصاد الأخضر والتمويل المستدام، أوضح غانم أن بنك التعمير والإسكان يحرص على ترسيخ مبدأ الاستدامة في مختلف أنشطة وأعمال البنك من خلال الاستخدام الأمثل للموارد الطبيعية وتنفيذ خطوات فعالة لتعزيز التحول نحو الاقتصاد الأخضر، واهتمام البنك الدائم بتطبيق حلول صديقة للبيئة وذلك من خلال المشاركة في العديد من المبادرات والمشروعات الداعمة لتوجهات الدولة نحو التحول للاقتصاد الأخضر والتنمية المستدامة، فقد توجه البنك نحو التمويل المستدام من خلال تخصيص مبلغ 1.3 مليار جنيه من محفظته الائتمانية لاستهداف مشروعات التمويل المستدام وهو ما حقق زيادة في هذا النوع من التمويلات المستدامة بنسبة 12٪ خلال الربع الأول من العام الجاري 2023.

وحول جهود البنك في دعم قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة أكد غانم أن بنك التعمير والإسكان تمكن من زيادة محفظة قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة بنسبة 30% خلال 2022، وتحقيق مستهدفات البنك المركزي بتوجيه 25% من محفظته الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة، متضمنة 11% موجهة لدعم المشروعات الصغيرة. 

أكد على حرص بنك التعمير والإسكان على تحقيق التنمية الشاملة في كافة قطاعات المجتمع، من خلال استراتيجية هادفة للمسئولية المجتمعية، حيث إنه من أهم القيم والمبادئ الأساسية لبنك التعمير والإسكان هي السعي ﺟﺎهداً لأن يكون عضو مسئول وﻓﻌﺎل في المجتمع، ويسعى دائماً إلى المساهمة في المبادرات والبرامج ذات أثر ملموس في التنمية المستدامة.

وأوضح غانم أن قطاعي الصحة والتعليم تأتي على رأس أولويات بنك التعمير والإسكان في أنشطة التنمية المستدامة، حيث ساهم البنك في تمويل تشييد وبناء اكاديمية السويدي لدعم التعليم الفني والتدريب المهني بمنطقة السادات الصناعية، إنشاء ورفع كفاءة وتأثيث وتجهيز عدد 20 مدرسة مجتمعية بمحافظة مرسى مطروح بالتعاون مع مؤسسة مصر الخير ووزارة التربية والتعليم بالإضافة إلى عدة مبادرات تساهم في تعزيز هذا القطاع.