البنك المركزي يصدر تعليمات جديدة بخصوص عملاء البنوك

أعلن مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن الموافقة على تحديث عدد من إجراءات العناية الواجبة الخاصة بالقطاع المصرفي، وذلك في إطار تطوير الأطر والإجراءات المنظمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتعزيز آليات التعرف على العملاء والتحقق من هوياتهم.

وشملت التحديثات الجديدة إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة البطاقات المدفوعة مقدمًا.

كما وافق مجلس أمناء الوحدة على الإصدار الأول من إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا (e-KYC)، بما يعزز الأطر المنظمة لعمليات التعرف والتحقق الإلكتروني من هوية العملاء.

وفي السياق ذاته، أصدرت الوحدة إرشادات للقطاع المصرفي بشأن إعادة تصنيف العملاء من الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة بعد تركهم مناصبهم.

وتأتي هذه التحديثات في إطار مواصلة تطوير منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومواكبة المستجدات المتعلقة بالعناية الواجبة بالعملاء والتعرف الإلكتروني على هوياتهم، إلى جانب إصدار إرشادات للمؤسسات المالية بشأن الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة.