«AM Best» تؤكد التصنيف الائتماني لـ«أورينت للتأمين» عند «+a» مع نظرة مستقبلية مستقرة

أكدت وكالة AM Best التصنيف الائتماني للقوة المالية لشركة أورينت للتأمين عند A (ممتاز)، كما ثبتت التصنيف الائتماني طويل الأجل للمُصدر عند +a (ممتاز)، مع الإبقاء على النظرة المستقبلية المستقرة.

وشمل القرار أيضًا شركتي أورينت للتأمين – مصر وأورينت تكافل بالإمارات، اللتين تستفيدان من الدعم الاستراتيجي المباشر والقوي الذي توفره المجموعة الأم، باعتبارهما جزءًا رئيسيًا من أعمالها.

وجاء تثبيت التصنيفات الخاصة بشركة أورينت للتأمين مصر بدعم من الشركة الأم “أورينت للتأمين – الإمارات” المملوكة لمجموعة الفطيم الإماراتية، والتي قامت خلال عام 2021؛ بزيادة حصتها في شركة أورينت للتأمين – مصـر.

ووفقًا لأخر نظام أساسي معتمد للشركة، يضم هيكل مساهمي أورينت للتأمين مصر كلا من شركة أورينت للتأمين (الإمارات) بحصة 79.999995%، ومصرف أبوظبي الإسلامي مصر بنسبة 20%، كما يمتلك محمد مصطفى عبدالرسول، رئيس مجلس إدارة شركة أورينت للتأمين مصر للشركة والرئيس التنفيذي للأسواق الدولية “CEO International Markets” بمجموعة أورينت للتأمين الإماراتية، سهمين برأسمال الشركة بحصة 0.000005%.

تعديل نشاط أورينت للتأمين

ومن الجدير بالذكر أن الهيئة العامة للرقابة المالية وافقت خلال أكتوبر الماضي على تعديل ترخيص شركة أورينت للتأمين التكافلي – مصر من العمل بنظام التأمين التكافلي إلى العمل بنظام التأمين التجاري.

جاء وفقًا للقرار رقم 2265 لسنة 2025 – والذي حصل «أموال الغد» على نسخة منه – ووفقًا لما أقرته لجنة تأسيس وترخيص الشركات رقم (59).

وبناءًا على ذلك تقرر أيضًا تعديل اسم شركة أورينت للتأمين التكافلي مصر إلى أورينت للتأمين – مصر.

وقد أشار القرار إلى رأسمال الشركة المرخص به يبلغ 500 مليون جنيه، بينما يبلغ رأسمالها المصدر والمدفوع إلى 400 مليون جنيه.

ونوه القرار أن غرض الشركة وهو مزاولة نشاط تأمينات الممتلكات والمسئوليات وتشمل فروع التأمين ضد أخطار الحريق والتأمينات التي تلحق به عادة، بجانب التأمين ضد أخطار النقل البري والنهري والبحري والجوي وتأمينات المسئوليات المتعلقة بها.

كما تقرر مزاولة الشركة فروع التأمين على أجسام السفن وآلاتها ومهماتها وتأمينات المسئوليات المتعلقة بها، وكذلك التأمين على أجسام الطائرات وآلاتها ومهماتها وتأمينات المسئوليات المتعلقة بها، والتأمين على السيارات وتأمينات المسئوليات المتعلقة بها، والتأمين الهندسي وتأمينات المسئوليات المتعلقة بها، والتأمين ضد اخطار الحوادث المتنوعة والمسئوليات.

ويسمح للشركة بمزاولة أيضًا تأمينات البترول والمسئوليات المتعلقة بها، بالإضافة إلى تأمينات الطيران والمسئوليات المتعلقة بها.

التصنيف الائتماني للمجموعة

ومن جانبها أوضحت وكالة AM Best العالمية أن تأكيد تصنيفات مجموعة أورينت وشركاتها التابعة يعكس قوة المركز المالي للمجموعة، والذي صنفته عند مستوى “قوي جدًا”، إلى جانب الأداء التشغيلي القوي للغاية، والملف التجاري المحايد، والإدارة الملائمة لمخاطر المؤسسة.

وأضافت أن قوة الميزانية العمومية تستند إلى رسملة قوية للغاية معدلة وفقًا للمخاطر، وفقًا لمعيار Best’s Capital Adequacy Ratio (BCAR)، مدعومة بسياسات تحفظية في تكوين المخصصات ومستويات مرتفعة من السيولة.

وأشارت إلى أن نحو 20% من إجمالي الأصول المستثمرة للمجموعة بنهاية عام 2025 كانت عبارة عن استثمار استراتيجي في الأسهم، وهو ما قد يؤدي إلى بعض التقلبات في رأس المال والفائض نتيجة تغيرات القيمة العادلة، بينما يظل باقي المحفظة الاستثمارية ذا طابع محافظ يركز على النقد والودائع البنكية لأجل.

كما أخذت الوكالة في الاعتبار اعتماد المجموعة المرتفع على إعادة التأمين، مع الحد من مخاطر الطرف المقابل من خلال التعامل مع شركات إعادة تأمين تتمتع بملاءة ائتمانية قوية.

وأكدت AM Best أن مجموعة أورينت واصلت تحقيق مستويات قوية من الربحية التشغيلية، حيث بلغ العائد على حقوق المساهمين 14.7%، فيما سجل معدل الخسائر والمصروفات المجمع الصافي لتأمينات الممتلكات والمسؤوليات 82.1% خلال عام 2025، وفقًا لحسابات الوكالة.

وتوقعت الوكالة استمرار الأداء الفني القوي للمجموعة خلال المدى المتوسط، بفضل نهجها المتحفظ في اختيار المخاطر وتركيزها على الربحية أكثر من التوسع في نمو الأقساط، رغم المنافسة القوية في الأسواق.

وأضافت أن الخسائر المرتبطة بالصراع الإيراني يُتوقع أن يكون تأثيرها الصافي محدودًا، نظرًا لإعادة تأمين الجزء الأكبر من التعرضات لدى شركات إعادة تأمين ذات جودة ائتمانية مرتفعة.

وفيما يتعلق بالملف التجاري، أشارت الوكالة إلى أن أورينت تحتفظ بمكانة رائدة في سوق الإمارات، حيث تعد أكبر شركة تأمين من حيث إيرادات خدمات التأمين، مع تقديم خدمات التأمين التقليدي والتكافلي. كما تستفيد من قوة علامتها التجارية، وشبكة توزيع متعددة القنوات، ودعم الشركة الأم “مجموعة الفطيم”.

ورغم استمرار المجموعة في التوسع خارج الإمارات وزيادة انتشارها الجغرافي، فإن السوق الإماراتية لا تزال تمثل المصدر الرئيسي لأعمالها، إذ استحوذت على نحو 90% من إيرادات خدمات التأمين للمجموعة خلال عام 2025.