المحفظة التمويلية لمجموعة «كونتكت القابضة» تلامس 21 مليار جنيه

كشفت النتائج المالية لمجموعة كونتكت القابضة عن تحقيقها إجمالي دخل تشغيلي بقيمة 443 مليون جنيه خلال الربع الأول من عام 2024.

وأوضحت المجموعة في بيان لها اليوم الخميس، أن إجمالي المحفظة التمويلية للمجموعة سجلت 20.9 مليار جنيه بنهاية الربع الأول من 2024 بمعدل نمو 24% عن الفترة ذاتها من العام الماضي.

وأشارت إلى أن قطاع التأمين بالمجموعة – والذي يتكون من شركتيْ ثروة للتأمين وثروة لتأمينات الحياة – حقق إجمالي أقساط بقيمة 696 مليون جنيه خلال الربع الأول من 2024 بزيادة 59% عن نفس الفترة من 2023.

ومن جانبه عبّر سعيد زعتر الرئيس التنفيذي لشركة كونتكت المالية القابضة عن اعتزازه بالإستراتيجية التي تتبعها المجموعة مما يعطيها المرونة الكافية في التعامل مع الأوضاع الاقتصادية المحيطة، مضيفاً أنه فخور بالأداء المتميز للمجموعة وخاصة في قطاع التأمين الذي يشهد نمواً قوياً ويؤكد فاعلية إستراتيجيتنا في تلبية احتياجات العملاء المتغيرة.

وتابع “كما يؤكد أداء قطاع التمويل على أهمية بناء محفظة متنوعة من الخدمات المالية حيث يعمل التنوع في القطاعات كمحرك للنمو، مما يمنحنا الثقة في قدرتنا على تجاوز التحديات الاقتصادية الحالية والمضي قدماً نحو تحقيق أهدافنا على المدى المتوسط والطويل”.

وأضاف أن المجموعة تواصل تطوير خدماتها وتعزيز قدراتها الرقمية لتقديم تجربة أفضل لعملائها، كما تخطط لتوسيع نطاق أعمالها في أسواق جديدة وإطلاق حلول تمويلية مبتكرة وجديدة.

وفيما يتعلق بقطاع التمويل، فقد سجل إجمالي حجم التمويلات الجديدة 2,6 مليار جنيه خلال الربع الأول من عام 2023، وهو تراجع بنسبة سنوية 38% نتيجة تباطؤ مبيعات قطاعي تمويل السيارات والتمويل الاستهلاكي على خلفية ارتفاع أسعار الفائدة وعدم استقرار أسعار المنتجات.

وبلغ الدخل التشغيلي للقطاع 325 مليون جنيه وهو تراجع بنسبة سنوية 30%، فيما انخفض صافي الربح بنسبة سنوية 83% إلى 20 مليون جنيه.

ويعكس انخفاض الربحية قرار الشركة بتأجيل بيع جزء من محفظتها التمويلية، علمًا بأن معاملات بيع محافظ التمويل مثلت سابقًا مصدر مهم من الإيرادات للشركة؛ وقد ساهم ارتفاع صافي دخل الفائدة لمحفظة تمويلات الشركة المسجلة على ميزانيتها، في الحد من تأثير التأجيل المذكور.

وأشار البيان إلى أن قطاع التأمين قد شهد نمو نتائج جميع الشركات التابعة خلال الربع الأول من عام 2024، حيث ارتفع إجمالي الأقساط التأمينية بمعدل سنوي 59% ليصل إلى 696 مليون جنيه، كما ارتفع الدخل التشغيلي للقطاع بنسبة سنوية 48% ليسجل 120 مليون جنيه، مصحوبًا بارتفاع صافي الأرباح إلى 36 مليون جنيه، وهي زيادة بنسبة سنوية 45%.

ومن جانبها أعرب مجلس إدارة الشركة عن اعتزازه بالنتائج التي حققتها الشركة خلال الربع الأول من عام 2024 على الرغم من الأوضاع الصعبة التي شهدها السوق المصرية، حيث تمكنت الشركة من ترسيخ مكانتها الرائدة بالقطاعات التي تعمل بها عبر توفير منتجات متنوعة وشاملة لتلبية احتياجات العملاء، مدعومة بتبني استراتيجيات تخفيف المخاطر للتأقلم مع التحديات الحالية والظروف التشغيلية دائمة التغير.

وأشار إلى تطلع الشركة مع تحسن الأوضاع الاقتصادية في البلاد، إلى المساهمة في تعزيز التعافي الاقتصادي عبر تزويد الأفراد والشركات بمنتجات التمويل والتأمين التي تساعدهم في تحقيق أهدافهم.

وأضافت الإدارة أن حجم التمويلات الجديدة في قطاعي تمويل السيارات وشاحنات النقل قد تأثر بانخفاض الطلب، وذلك على خلفية التحديات التي شهدها السوق مع وصول مبيعات السيارات بالأسواق المحلية في مارس 2024 لأدنى مستوياتها منذ يناير 2019 ، فضلًا عن اضطراب سلاسل التوريد واعتماد استراتيجية إقراض حذرة بسبب أوضاع السوق غير المستقرة.

ووفقاً للبيان، تأثر قطاع التمويل الاستهلاكي بنفس العوامل المذكورة أعلاه، حيث سجلت التمويلات الجديدة أعلى معدل انخفاض بين جميع القطاعات التمويلية الأخرى بالشركة خلال الربع الأول من العام. وتأثر قطاع التمويل بأوضاع السوق غير المواتية، والتي دفعت الشركة إلى التباطؤ في معاملات بيع محافظ التمويل خلال الربع الأول من العام الجاري، والتي مثلت سابقًا أكبر مساهم في إيرادات القطاع، علمًا بأن الإدارة تتوقع زيادة معاملات تحويل محافظ التمويل خلال النصف الثاني من العام.

وعلى صعيد قطاع التأمين، فقد واصل القطاع نموه بفضل الأداء القوي لشركتي ثروة حياة وثروة للتأمين، في ضوء زيادة تواجده في السوق ونمو المبيعات بين عملاء مختلف قطاعات الشركة، فضلًا عن إطلاق باقة متنوعة من المنتجات الجديدة، بما يضمن تحقيق نتائج سنوية قوية.

كما حقق كل من تطبيق “ContactNow”، وموقع “كونتكت كارز دوت كوم”، نتائج مالية وتشغيلية قوية، بما يتماشى مع استراتيجية التحول الرقمي التي تتبناها الشركة.

وعلى صعيد قطاع التمويل، تراجع حجم التمويلات الجديدة بمعدل سنوي 69% خلال الربع الأول من عام 2024، وذلك على خلفية انخفاض مستويات الطلب نتيجة ارتفاع أسعار الفائدة (800 نقطة أساس خلال نفس الفترة) والزيادة المستمرة لمعدلات التضخم وتأثيرها على ارتفاع الأسعار بشكل ملحوظ مقارنة بنفس الفترة من العام السابق. كما تأثرت نتائج القطاع باضطراب وتعطل سلاسل الإمداد والتوريد وتبني استراتيجية إقراض حذرة.

كما تراجع حجم التمويلات الجديدة لمنتجي تمويل السيارات وتمويل الشاحنات بنسب سنوية 35% و11% على التوالي خلال الربع الأول من عام 2024 بسبب ارتفاع أسعار الفائدة ومعدلات التضخم، مصحوبًا بتغير الأنماط الشرائية للعملاء خلال شهر رمضان.

وقد تراجعت مبيعات قطاع التمويل العقاري بمعدل سنوي 15% خلال نفس الفترة نتيجة إبقاء أسعار الفائدة عند مستويات تقييدية، والتي تستفيد منها مبيعات العقارات بالمشروعات الجديدة مقارنةً بمبيعات المشروعات القائمة. وعلى صعيد منتجات تمويل رأس المال العامل، فقد شهدت الشركة تراجع حجم التمويلات الجديدة بنسبة سنوية 2%، في ظل النهج المتحفظ الذي تتبنّاه الشركة للتحوط من تقلبات السوق الحالية.

وفيما يتعلق بقطاع التأمين، فقد ارتفع إجمالي الأقساط التأمينية بشركة ثروة حياة بنسبة سنوية 76% ليسجل 455 مليون جنيه خلال الربع الأول من عام 2024، مدعومًا بنمو باقة منتجات التأمين الصحي المقدمة من الشركة؛ بجانب تحسن أداء الشركة بشكل ملحوظ بعد نجاح التشغيل الكامل والإطلاق الإلكتروني لنظام الإصدار التشغيلي الجديد الخاص بالشركة، والذي يشمل جميع عمليات التجزئة وخدمات التأمين على الحياة. وعلى نحو مماثل، شهدت شركة ثروة للتأمين ارتفاع إجمالي الأقساط التأمينية بمعدل سنوي 35% إلى 240 مليون جنيه خلال الربع الأول بفضل نجاح الاستراتيجية التي نفذتها الإدارة خلال السنوات الماضية لزيادة تواجد الشركة في السوق وإتاحة خدماتها عبر قنوات تجارية مختلفة.

وعلى الصعيد الرقمي، واصلت الشركة تطوير تطبيق “ContactNow”، وهو النسخة المحدثة والعلامة التجارية الجديدة من تطبيق “Contact App”، علمًا بأنه أول منصة مالية رقمية متكاملة في السوق المصري متخصصة في تقديم الخدمات الرقمية المتنوعة التي تلبي مختلف الاحتياجات المالية للعملاء من خلال تجربة استخدام مثالية. كما يتيح التطبيق إمكانية الحصول على موافقات ائتمانية فورية لعملائه باستخدام الذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى تمكين العملاء من إدارة حساباتهم ومشترياتهم وسداد الأقساط، وكذلك سداد فواتير المرافق والهاتف المحمول وغيرها من خدمات السداد المتنوعة.

وقد بلغ عدد تسجيلات العملاء على التطبيق 43 ألف عملية تسجيل خلال الربع الأول من عام 2024، ليبلغ بذلك إجمالي عدد تسجيلات العملاء منذ إطلاق التطبيق 643 ألف عملية تسجيل.

وشهد موقع “كونتكت كارز دوت كوم” إقبالًا متزايدًا من قبل المستخدمين، حيث بلغ المتوسط الشهري لعدد مستخدمي الموقع مليون مستخدم خلال الربع الأول من 2024، بينما ارتفع معدل مشاهدات إعلانات السيارات المبوبة إلى 7.7 مليون مشاهدة، فيما ارتفع عدد التسجيلات المدفوعة للمشتركين من التجار بنسبة سنوية 116%، علمًا بأن الشركة نجحت في بيع منتجات تسويقية وترويجية للتجار المشتركين على المنصة، تماشيًا مع استراتيجية المنصة لتنمية الإيرادات.

كما زادت عدد زيارات المنصة بنسبة سنوية 51% خلال الربع الأول 2024. واستشراقًا للمستقبل، ستواصل الإدارة التوسع بمنصة “كونتكت كارز دوت كوم” وبباقة خدماتها المقدمة للتجار في منطقة الدلتا، كما تعتزم المنصة زيادة الاعتماد على أدوات الذكاء الاصطناعي في تصنيف العملاء، سعيًا لزيادة مبيعات الإعلانات وتحسين تجربة المستخدم بشكل عام والحفاظ على قاعدة العملاء.

وعلى الصعيد الإقليمي، أوضح البيان أن الشركة تمضي قدمًا في تنمية أعمالها بدولة كينيا من خلال شركتها التابعة “Almasi”، حيث نجحت الشركة في إبرام 136عقد تمويلي بقيمة 2.1 مليار شلن كيني منذ انطلاقها وحتى نهاية الربع الأول من عام 2024، بمتوسط إجمالي قروض 15 مليون شلن كيني، علمًا بأن “Almasi” تمثل ركيزة محورية للشركة، حيث ستتيح لها إمكانية التوسع بأعمالها في السوق الكيني، وكذلك أسواق المنطقة بشكل عام خلال السنوات المقبلة.

وأعربت الشركة في بيانها، عن ثقة الإدارة التامة في قدرة الشركة على تجاوز التحديات الاقتصادية الصعبة التي تشهدها الأسواق حاليًا، كما تجدد التزامها بتحقيق أهدافها على المدى البعيد، مدعومةً بالاستراتيجيات التي تتبناها لتمكين المجتمعات المحيطة بأعمالها من خلال تزويدهم بمختلف حلول التمويل والتأمين.

وتابعت “ومن هذا المنطلق، تضع الشركة على رأس أولوياتها مواصلة تعزيز إمكاناتها الرقمية، وإطلاق باقة من الحلول المتطورة عبر تطبيق “ContactNow” وموقع “كونتكت كارز دوت كوم” خلال العام المقبل؛ كما تعتزم الإدارة تنمية أنشطة قطاع التمويل من خلال إطلاق حلول جديدة ومتنوعة تساهم في تعظيم قيمة محفظتها التمويلية”.

وأضافت أن الشركة تعتززم استكشاف ودراسة فرص الاستثمار الواعدة لتزويد العملاء بباقة جديدة من الخدمات، فضلاً عن تأمين سبل جديدة للنمو والتوسع باستثمارات المجموعة، بجانب العمل على تعظيم الاستفادة من الفرص الواعدة التي تطرحها دولة الإمارات خلال النصف الثاني من العام، مع دراسة إمكانية التوسع بأعمالها في السوق السعودية بحلول عام 2025 لتوفير خدمات مصممة للوافدين المصريين الذين يربو عددهم على 3 ملايين مواطن مصري.