العضو المنتدب لـ«الدلتا للتأمين»: 1.1 مليار جنيه إجمالي الأقساط المحققة..وخطة لرفع رأس المال المدفوع إلى 500 مليونا

ارتفاع محفظة الاستثمارات إلى 1.3 مليار جنيه بنهاية يونيو..و1.67 مليار إجمالي الأصول

مجلس إدارة الشركة يوافق على رفع رأسمالها المرخص به لمليار جنيه..و«عمومية» لاعتماده خلال أيام

نعتزم التوسع في تأمينات البترول..والانتشار الجغرافي بمحافظات الصعيد ضمن خطة الشركة

تجديد اتفاقيات إعادة التأمين لعام 2023 مع رفع الطاقة الاستيعابية..ونعمل على صقل مهارات الموظفين

حصلنا على شهادات الآيزو بمجالات الاستدامة البيئية والسلامة المهنية.. واستعدادات للتقييم من وكالة تصنيف ائتماني

تسعى “الدلتا للتأمين” لزيادة رأسمالها المدفوع إلى 500 مليون، والمرخص به إلى مليار جنيه، ومن المقرر عقد عقد الجمعية العامة العادية للشركة 26 سبتمبر الجاري لمناقشة مقترح تعديل النظام الأساسي للشركة واعتماد زيادة رأس المال..

الدكتور عادل موسى، نائب رئيس مجلس الإدارة، العضو المنتدب لـ”الدلتا للتأمين”، كشف عن تحقيق الشركة مؤشرات فنية جيدة خلال العام المالي الماضي 2022/2023، إذ بلغ إجمالي أقساطها 1.1 مليار جنيه، مقابل 868.6 مليون في العام المالي الماضي 2021/2022، بمعدل نمو 27.3%، كما ارتفع صافي أرباح الشركة بنحو 50% لتصل إلى 175.4 مليون جنيه، إلى جانب تحقيق 118.53 مليون جنيه فائض نشاط تأميني.

وأوضح موسى، في حوار مع “أموال الغد”، أن إجمالي محفظة استثمارات الشركة ارتفع إلى 1.364 مليار جنيه بنهاية العام المالي الحالي 2022/2023، مقابل 1.08 مليار بنهاية يونيو 2022، بمعدل نمو يصل إلى 25%، كما ارتفع إجمالي الأصول إلى 1.67 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي.

وأشار إلى أن الشركة تعتزم تعظيم حجم أعمالها وحصتها بالسوق المصرية عبر زيادة حجم أقساطها وفقاً لإستراتيجية وضعتها ترتكز على عدة عوامل، أبرزها تدعيم الملاءة المالية، وبرنامج إعادة تأمين قوي، والحصول على تصنيف ائتماني من كبرى المؤسسات العالمية، وإلي نص الحوار..

ماذا عن رؤيتك لقطاع التأمين بالسوق المصرية خلال الفترة المقبلة؟

أثرت معدلات التضخم والدولار بالسوق المصرية على التأمين، وذلك رغم العوائد الإيجابية التي حققها القطاع من انخفاض الجنيه أمام العملات الأجنبية، ما أدى إلى إعادة تقييم الأصول المؤمن عليها وما نتج عن ذلك من زيادة مبالغ التأمين والأقساط المخصصة لوثائق تأمينات الممتلكات بالسوق، وساهم ذلك جزئياً في معدلات نمو بأقساط السوق.

وما المطلوب من الشركات أن تنفذه للاستفادة من هذه العوائد الإيجابية؟

يستدعي ذلك ضرورة انتباه الشركات، وعدم الانخداع بهذه المعدلات، ويجب على الكيانات زيادة حجم أعمالها ونشاطها، لا سيما في ظل عدم توافر التغطية التأمينية للعديد من المنشآت بمصر، خاصة ضد الأخطار الطبيعية ومنها الزلازل والتي مرت البلاد بالعديد منها خلال الآونة الأخيرة، وهو ما يؤكد ضرورة التوسع في تغطيات الأخطار الطبيعية بالسوق الفترة المقبلة.

وماذا عن إستراتيجية “الدلتا للتأمين” خلال الفترة المقبلة لتعزيز حصتها السوقية؟

ترتكز استراتيجية الشركة على تدعيم ملاءتها المالية وزيادة رأسمالها بصفة تدريجية، بجانب الحصول على تصنيف ائتماني من إحدى المؤسسات العالمية، مع العمل على تطوير المهارات الفنية للعاملين، وتوقيع اتفاقيات إعادة تأمين قوية تدعم الشركة للحصول على العمليات التأمينية الكبرى، إضافة إلى التوسع الجغرافي لجذب شرائح جديدة من العملاء.

وضح لنا مؤشرات المركز المالي للشركة خلال العام المالي 2022/2023؟

حققت “الدلتا للتأمين” إجمالي أقساط بقيمة 1.1 مليار جنيه خلال العام المالي الماضي 2022/2023، مقابل 868.6 مليون في العام المالي 2021/2022، بمعدل نمو 27.3%، كما سددت الشركة إجمالي تعويضات لعملائها بقيمة 420.8 مليون جنيه، مقابل 390.7 مليون، بزيادة 7.7%.

كما ارتفع صافي أرباح الشركة بنحو 50% لتصل إلى 175.4 مليون جنيه خلال العام المالي الماضي 2022/2023، مقابل 117.01 مليون في العام المالي 2021/2022، إلى جانب تحقيق 118.53 مليون فائض نشاط تأميني، مقابل 131.6 مليون جنيه، بمعدل نمو 43%.

وكم بلغت المخصصات الفنية وحقوق المساهمين بالشركة بنهاية يونيو الماضي؟

ارتفع إجمالي المخصصات الفنية بالشركة بنحو 17% لتصل إلى 537.23 مليون جنيه بنهاية يونيو، مقابل 403.57 مليون في الشهر نفسه من 2022، كما نما إجمالي حقوق المساهمين بالشركة إلى 696 مليون جنيه، وسجل إجمالي الإيرادات نحو 730.53 مليون، كما ارتفع إجمالي الأصول إلى 1.67 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي.

كم يبلغ إجمالي استثمارات الشركة؟

ارتفع إجمالي محفظة استثمارات الشركة إلى 1.364 مليار جنيه بنهاية العام المالي الماضي 2022/2023، مقابل 1.08 مليار بنهاية يونيو 2022، بمعدل نمو يصل إلى 25%، وتتوزع هذه المحفظة بين القنوات الاستثمارية المتعددة ممثلة في الأوعية الادخارية بالبنوك، وأذون الخزانة والاستثمارات العقارية، بجانب الاستثمار في الكيانات التابعة والشقيقة، كما أن «الدلتا للتأمين» تدرس طرح صندوق استثماري عقب استقرار الأوضاع الاقتصادية.

حدثنا عن حجم الأقساط المستهدفة بالشركة خلال العام المالي الجاري 2023/2024؟

اعتمد مجلس إدارة الشركة الموازنة التقديرية للعام المالي الجاري 2024/2023، والتي تستهدف تحقيق 797.93 مليون جنيه صافي أقساط خلال الفترة، وإجمالي إيرادات بقيمة 860.41 مليون، بجانب استهدافها تحقيق فائض نشاط تأميني بقيمة 279.05 مليون؛ كما أنه من المتوقع سداد الشركة صافي تعويضات بقيمة 345.91 مليون جنيه خلال العام المالي الجاري، كما من المتوقع بلوغ إجمالي المصروفات حوالي 739.95 مليون جنيه.

وأظهر ملخص الفروض للإعداد للموازنة التقديرية للعام المالي الجاري 2024/2023 أن معدل النمو لا يقل عن 10%، ومعدل المصروفات العمومية والإدارية لا يزيد على 10%، بجانب سعي الشركة للمحافظة على تنوع محفظتها التأمينية.

ماذا عن تجديد الشركة اتفاقيات إعادة التأمين لعام 2023؟

نجحت الشركة في تجديد اتفاقيات إعادة التأمين الخاصة بها لعام 2023 مع مضاعفة السعة الاكتتابية، إذ تم تجديد الاتفاقيات مع معيدي تأمين ذوي تصنيف ائتماني مرتفع، وتعد شركة بارتنر ري العالمية هي معيد التأمين الليدر لاتفاقيات الشركة، وتم تجديد الاتفاقيات بشروط ميسرة مع رفع الطاقة الاستيعابية، بما يؤكد ثقة معيدي التأمين ويدلل على النتائج المميزة للشركة، وتحسن قواعد الاكتتاب الفني لها.

وما أبرز شهادات الآيزو التي حصلت عليها دلتا للتأمين مؤخراً؟

حصلت الشركة مؤخراً على شهادة الآيزو 14001:2015 الخاصة بمعيار الإدارة والاستدامة البيئية، كما نجحت أيضًا مؤخراً في الحصول على شهادة الآيزو 45001:2018 الخاصة بمعيار الصحة والسلامة المهنية، فيما جددت حصولها على شهادة نظام إدارة الجودة الآيزو 9001:2015 وذلك في جميع أنواع فروع التأمين التي تزاولها، إذ كانت قد حصلت على هذه الشهادة بنهاية 2019.

وماذا عن آليات الشركة لتطوير المهارات الفنية للعاملين؟

تنظم الشركة سنويًا دورات تدريبية خلال الفترة من أكتوبر وحتى مايو من كل عام، وتنقسم هذه الدورات إلى 3 أقسام، أولها للعاملين الجدد وحديثي التخرج، والثاني للقيادات الوسطى بالشركة، والثالثة مخصص للقيادات العليا، ونظمت الشركة العام الماضي دورة تدريبية في جميع أساسيات النشاط لنحو 75 متدربًا من الموظفين الجدد بالشركة، إذ تمت الاستعانة في هذه الدورات التدريبية بجميع الخبراء الموجودين بالسوق لمنح المتدربين الخبرات النظرية؛ على أن يتم تطبيق الجزء العملي مع الخبراء من قيادات الشركة.

وترتكز الدورات التدريبية للقيادات الوسطى على الخبرات الفنية والإدارية بها، بينما الدورات التدريبية لمديري العموم والقيادات العليا، فتتضمن جزءا عن الخبرات الإدارية والخطط الجديدة للشركة مثل شهادة الآيزو والتصنيف الإئتماني وإدارة المخاطر، وتستهدف الشركة من هذه الدورات العمل على دعم وتطوير المهارات والخبرات الفنية والإدارية للعاملين، وترسل الشركة كذلك بعثات من الموظفين للخارج للاستفادة من الخبرات الأجنبية.

وما خطتكم بشأن الحصول على تصنيف ائتماني الفترة المقبلة؟

نقوم حالياً بإعداد التجهيزات الداخلية بالشركة تمهيداً للبدء في مخاطبة وكالة التصنيف الائتماني AM Best – المتخصصة فى تقييم شركات التأمين وإعادة التأمين على مستوى العالم – للحصول على تصنيف ائتماني متوقع العام المقبل، خاصة مع ترجيحات تحسن الاقتصاد المصري الفترة المقبلة، بما سيدعم حصول الشركة على تصنيف مرتفع، وبدعم أيضاً من شهادات الآيزو العالمية التي حصلت عليها الدلتا للتأمين مؤخراً، وكذلك النتائج الفنية المميزة، وبرنامج إعادة التأمين القوي للشركة.

وما خطتكم بشأن تدعيم الملاءة المالية للشركة؟

وافقت الجمعية العمومية للشركة خلال اجتماعها نهاية يناير الماضي على زيادة رأس المال المصدر والمدفوع لها إلى 400 مليون جنيه بدلاً من 350 مليونا، كما وافقت الجمعية خلال اجتماعها على زيادة رأس المال المرخص به من 500 مليون جنيه إلى 800 مليون، بزيادة قدرها 300 مليون جنيه، وقد تم اعتماد الهيئة العامة للرقابة المالية لهذه الزيادة في رأس المال، كما اكتتب المساهمون في هذه الزيادة، وذلك ضمن سياسة سنوية تتبعها الشركة لتدعيم رأسمالها لمواجهة زيادة حجم أعمال وأقساط الشركة.

كما وافق مجلس إدارة الشركة خلال اجتماعه أغسطس الماضي على مقترح زيادة رأسمالها المدفوع من 400 مليون جنيه إلى 500 مليون بزيادة 100 مليون عبر أسهم مجانية، بجانب تعديل المادتين 6 و7 من النظام الأساسي للشركة، كذلك وافق المجلس على زيادة رأس المال المرخص به من 800 مليون إلى مليار جنيه، ومن المقرر عقد الجمعية العامة العادية للشركة 26 سبتمبر الجاري لمناقشة مقترح تعديل النظام الأساسي وزيادة رأس المال.

وماذا عن خطة الشركة للتوسع الجغرافي خلال الفترة المقبلة؟

تمتلك الشركة شبكة جغرافية واسعة الانتشار تغطي جميع أنحاء الجمهورية، وتهدف «الدلتا للتأمين»  خلال الفترة المقبلة للتوسع الجغرافي في محافظات الصعيد وذلك عقب تدشينها مؤخراً فرعًا جديدًا بمحافظة المنيا، بما يدعم الانتشار الجغرافي، وذلك بالتوسع في القنوات الإلكترونية، إذ زادت الشركة لديها رخصة الإصدار الإلكتروني للوثائق النمطية.

كما ترتكز أهداف هذه الفروع الجغرافية في تقديم أفضل خدمة للعملاء، خاصة فيما يتعلق بتعويضات فرعي تأمين السيارات والطبي نظراً لطبيعة هذين الفرعين التي تتطلب سرعة صرف التعويضات.

ما أبرز العمليات التأمينية التي نجحت الشركة في اقتناصها مؤخراً؟

نجحنا في اقتناص وثيقة التأمين على أصول وممتلكات شركة شمال سيناء للبترول تتضمن تغطية جميع الأخطار الشاملة لجميع ممتلكات “البترول في البحر والبر” بإجمالي مبالغ تأمين تصل إلى 500 مليون دولار، وأبرمت الشركة اتفاقيات إعادة التأمين لهذه الوثيقة مع كبرى شركات الإعادة العالمية ذات التصنيف الائتماني المرتفع، إذ تسعى للتوسع بفرعي البترول والطيران خلال الفترة المقبلة.

وتخطط الشركة للاستفادة من فرص النمو فى نشاط البترول والغاز الطبيعي مع تحول مصر إلى مركز إقليمى للغاز وارتفاع صادراتها منه، ما يتطلب تغطيات تأمينية لهذا النشاط، بما يؤكد توافر فرص للنمو بهذا الفرع التأميني الذي نسعى للتوسع فيه عقب حصول «الدلتا للتأمين» على رخصة مزاولة نشاط تأمين البترول من الهيئة العامة للرقابة المالية منذ 3 سنوات.

وما أبرز التعويضات التي سددتها الشركة لعملائها خلال الآونة الأخيرة؟

سددنا تعويضاً لصالح شركة شمال سيناء للبترول بقيمة 3 ملايين دولار (بما يعادل 100 مليون جنيه) نتيجة تضرر أحد خطوط الغاز الرئيسية التابعة لشركة البترول، وكان لهذا التعويض أكثر من بعد، الأول البعد القومي، إذ يعتبر هذا الخط البحري هو الخط الحيوي المهم لنقل الغاز إلى مواقع التكرير والمعالجة ويمثل جزءا اقتصاديا كبيرا ومهما في صناعة الغاز الطبيعي ومورد للعملة الصعبة للدولة، والبعد الثاني تأمينياً، إذ كان هذا الحادث اختبارا فعليا وقويا لمدى متانة وسلامة وقوة المركز المالي للدلتا للتأمين، وكذلك قوة وسلامة اتفاقيات إعادة التأمين بالشركة.