عبر التحويلات الرقمية..بنك «saib» ينفذ 91% من معاملاته إلكترونيًا و67 مليار جنيه عبر «إنستاباي»

بعد سلسلة من النجاحات التي حققها، يواصل بنك saib رسم خطواته الريادية نحو القمة عبر استراتيجيات هادفة لاستكمال مسيرة النجاح وتعزيز دوره في دعم رواد الأعمال وتمكين المرأة اقتصاديًا.

وتشمل هذه الاستراتيجيات إطلاق برامج تثقيف مالي متخصصة وفصول للتعليم المهني، إلى جانب تشجيع الشمول المالي الرقمي عبر المحافظ الإلكترونية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، بما يسهم في تسهيل إدارة المشروعات الصغيرة والمتوسطة وتمكين أصحابها من الاستفادة الكاملة من الأدوات المالية الحديثة.

ويولي البنك اهتمامًا مستمرًا بالمبادرات المجتمعية والخيرية في الصحة والتعليم والرياضة والبيئة، مع التركيز على دعم ذوي الهمم والأطفال والمرأة المعيلة، من خلال شراكات مع مؤسسات رائدة لضمان تقديم خدمات متكاملة
كما يضع البنك الاستدامة والتمويل الأخضر على رأس أولوياته، عبر تمويل مشروعات الطاقة المتجددة والمستشفيات والجامعات، مع دراسة إطلاق منتجات خضراء جديدة تلبي احتياجات السوق خلال 2026.

وتستهدف هذه الجهود أيضاً توسيع قاعدة العملاء، وتعزيز المنتجات المالية الموجهة للجمهور، وتسريع التحول الرقمي، وزيادة حجم المعاملات المالية الإلكترونية، بما يعكس رؤية البنك نحو تحقيق أثر مجتمعي مستدام وترسيخ مكانته كبنك شامل رائد في مصر.

وأشار البنك فى تصريحات خاصة “لأموال الغد” إلى أن التركيز الحالي ينصب على تعزيز كفاءة الحلول الرقمية الحالية وتطوير الخدمات الإلكترونية بما يتماشى مع احتياجات العملاء وتوجهات السوق، مؤكداً أنه تتم متابعة تطورات القطاع المصرفي الرقمي عن كثب، مع الحرص على تبني ما يتناسب مع الاستراتيجية العامة للبنك، لافتًا إلى عدم وجود خطط حالية لإطلاق بنك رقمي مستقل، وذلك بهدف تقديم تجربة مصرفية متكاملة وآمنة عبر القنوات الرقمية المتاحة.

وأضاف البنك أنه شهد خلال عام 2025 تطوراً ملحوظاً في خدمات الإنترنت والموبايل البنكي للأفراد، إذ ارتفع عدد المشتركين إلى أكثر من 73 ألف عميل بنهاية الربع الثالث من عام 2025، مقارنة بـ49 ألفا في العام السابق، فيما ارتفع إجمالي عدد المعاملات المنفذة إلى نحو 100 ألف معاملة بإجمالي مبالغ مالية تصل إلى نحو 16 مليار جنيه.

36 مليار جنيه تعاملات حكومية عبر المنظومة المصرفية
وأشار البنك إلى أموال الغد أن حجم التعاملات الحكومية عبر المنظومة المصرفية ارتفع إلى 60 ألف حركة بإجمالي 36 مليار جنيه وذلك خلال الفترة من عام 2022 وحتى الربع الثالث من عام 2025، إلى جانب وصول عدد المشتركين في خدمة الرسائل القصيرة إلى 131 ألف مشترك، وخدمة WhatsApp for Business إلى 25600 عميل، ما ساهم في تعزيز سرعة الاستجابة لاستفسارات العملاء بطريقة سريعة وفعالة.

وأكد البنك أن نسبة التحويلات المنفذة عبر القنوات الإلكترونية بلغت 91% من إجمالي التحويلات البنكية بنهاية الربع الثالث من 2025، مشيراً إلى أن هذا النمو يعكس نجاح استراتيجية البنك في تعزيز التحول الرقمي وتقديم خدمات إلكترونية تلبي احتياجات العملاء بكفاءة وأمان، إلى جانب دعم الشمول المالي وتسهيل الوصول إلى الخدمات المصرفية الرقمية.

وأكد البنك أنه كان من أوائل البنوك المنضمة إلى شبكة المدفوعات اللحظية «إنستاباي» ضمن شبكة IPN في مارس 2022، بما يتيح للعملاء تنفيذ معاملات التحويل النقدي على مدار الساعة.

وأوضح أنه حصل خلال عام 2023 على التراخيص اللازمة لإطلاق خدمات جديدة على الشبكة، من بينها التحويل اللحظي على البطاقات وخدمات دفع الفواتير، بما يسهم في تطوير منظومة المدفوعات الرقمية وتيسير المعاملات للعملاء.

وأضاف البنك أن «إنستاباي» لعبت دورًا محوريًا في تسريع التحويلات والمعاملات المصرفية، حيث بلغ عدد المشتركين نحو 65 ألف عميل، بإجمالي 10 ملايين معاملة، وقيمة تحويلات تصل إلى 67 مليار جنيه منذ بدء تشغيل الخدمة.

وفيما يتعلق بملف الاستدامة والتمويل الأخضر، أوضح البنك أنه قام بحساب البصمة الكربونية للمركز الرئيسي لعام 2023 وفقاً لتعليمات البنك المركزي، واتخذ الإجراءات اللازمة لتقليل الانبعاثات الكربونية الناتجة عن التشغيل، مع استخدام آليات لتوفير استهلاك الطاقة والمياه.

التمويل الأخضر يمثل 9% من محفظة البنك بإجمالي 858 مليون جنيه

وأضاف البنك أن التمويلات الخضراء وصلت حالياً إلى نحو 858 مليون جنيه، بما يمثل حوالي 9% من إجمالي محفظة البنك، وقد تم تمويل مشروعات خضراء في مجال الطاقة المتجددة، إلى جانب دعم مستشفيات وجامعات في إطار التمويل المجتمعي، موضحاً أن البنك يقوم حالياً بدراسة طرح بعض المنتجات الخضراء وفقاً لآليات واحتياجات السوق.
وأشار البنك إلى جهوده المستمرة في تعزيز الشمول المالي، لا سيما بين الشباب والفئات الأقل تعاملًا مع القطاع المصرفي، موضحًا تركيزه على نشر الثقافة المالية عبر عقد ندوات تثقيفية في الجامعات والنوادي والمناطق الريفية لنشر الوعي المالي بين الفئات المستهدفة .

وأوضح البنك أنه أطلق حساب الشباب للفئة العمرية من 16 حتى 25 سنة بفائدة تصل إلى 12% سنويًا، كما يتم حاليًا العمل على طرح منتج مخصص للمرأة، والمتوقع إطلاقه خلال 2026.

وأضاف البنك أنه أعاد طرح منتجات العناية المبسطة SKYC لتسهيل انضمام أصحاب المهن الحرة وربات المنازل إلى النظام المصرفي.

وبالنسبة لمشاركة البنك في مبادرة التمويل العقاري لمحدودي ومتوسطي الدخل، أفاد البنك بأن حجم المشاركة بلغ نحو 1.5 مليار جنيه لـ8 آلاف عميل بنهاية نوفمبر 2025، مما يعكس التزام البنك بدعم السياسات الحكومية وتوسيع قاعدة المستفيدين من المبادرات التمويلية.

وفي إطار اهتمام “saib” الدائم بدعم رواد الأعمال وتمكين المرأة اقتصادياً، أشار البنك إلى أنه قدم مؤخراً برامج تثقيف مالي مخصصة للمرأة، من خلال تنظيم ندوات للتثقيف والتوعية حول إدارة الأموال والتخطيط المالي للمشروعات الصغيرة، مع اختيار محتوى مبسط يناسب مختلف الأعمار.
وأضاف البنك أنه يسعى أيضاً لدعم الشمول المالي لرواد الأعمال عبر الأدوات الرقمية، بما في ذلك تشجيع استخدام المحافظ الإلكترونية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مع توجيه التثقيف لكيفية استخدام هذه الأدوات بطريقة آمنة وفعالة لإدارة الأعمال الصغيرة.

وأوضح البنك أنه يحرص على توفير منتجات مالية متخصصة لرائدات الأعمال، عبر إتاحة حسابات للأنشطة التجارية والاقتصادية الفردية التي تستهدف المرأة ورواد الأعمال، مؤكداً أن المسؤولية المجتمعية تأتي على رأس أولوياته، إذيحرص saib على مراعاة البعد المجتمعي في جميع السياسات والإجراءات التي يتبناها، لا سيما مبادرات البنك الداعمة لخطط الدولة نحو تحقيق التنمية المستدامة ورؤية مصر 2030.

وأشار “saib” إلى أن استراتيجيته في مجال العمل المجتمعي تركز على تمكين اقتصادي لمختلف فئات المجتمع، لا سيما الشباب والمرأة المعيلة وذوي الهمم في جميع المحافظات، انطلاقًا من حرصه على دعم خطط الدولة لمواجهة أي تحديات مجتمعية.
وأضاف البنك أنه واصل إطلاق مبادراته المتنوعة لتقديم المساندة للفئات الأكثر احتياجًا، وهو ما يعكس استمرار جهوده الطويلة على مدار سنوات عديدة في خدمة المجتمع على المستويات كافة.
وفي مجال التعليم، أشار البنك إلى توقيع بروتوكول تعاون مع مؤسسة مصر الخير لدعم مدارس التعليم المجتمعي بعدة محافظات، بهدف منع تسرب الأطفال من التعليم، كما قام البنك برعاية خمس مدارس مجتمعية في الأقصر وأسيوط والمنيا.
وأضاف البنك أنه قام مؤخراً برعاية فصول للتعليم المهني للفتيات بالتعاون مع مؤسسة السويدي إليكترك، مع العمل على توقيع المزيد من المبادرات لدعم مشروعات تمكين المرأة، خاصة المرأة المعيلة وأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة، بما يتماشى مع الجهود العالمية لتعزيز المساواة بين الجنسين والشمول والتنوع.

أما في مجال الصحة، أوضح البنك أنه وقع بروتوكولات تعاون مع مؤسساتعدة، منها بنك الشفاء المصري لتقديم الدعم الطبي للأطفال الذين يعانون من ضعف وفقدان السمع وذلك من خلال توفير الأجهزة السمعية اللازمة لعدد من الأطفال في بعض محافظات الصعيد، إلى جانب توقيع برتوكول تعاون مع مؤسسة دنيا جديدة لتوفير الأجهزة التعويضية المجانية لذوي الهمم والتى تهدف إلى دمج الأشخاص ذوى الإعاقة فى المجتمع، بالإضافة إلى توقيع برتوكول مع مؤسسة مجدي يعقوب لأمراض وأبحاث القلب لتمويل عمليات القلب المفتوح والقسطرة، إضافة إلى تدريب الممرضات.

واستكمالًا لمساهماته في مجال الصحة، أشار البنك إلى تبرعه لمركز قصر العيني لتغطية مستلزمات غسيل الكلى، بالإضافة إلى تقديم الكشف الطبي في 6 مدارس شملت نحو 3600 طفل بالتعاون مع مؤسسة ميرفت سلطان للأعمال الخيرية، إذ يشمل التعاون إجراء مسح طبي لعيون عدد من طلاب المدارس الحكومية في محافظات (أسيوط، المنيا، كفر الشيخ، دمنهور)، مع توفير الأدوية، النظارات الطبية، وإجراء العمليات اللازمة، وقوافل إبراهيم بدران الطبية.
كما وقع البنك بروتوكول تعاون مع مؤسسة بهية للاكتشاف المبكر وعلاج سرطان الثدي لدعم المحاربات، عبر تقديم الدعم المالي والمعنوي للمؤسسة.

وأكد البنك أنه يواصل دعم مبادرات التكافل الاجتماعي، بما في ذلك رعاية مبادرة “العزومة” في رمضان بالتعاون مع بنك الطعام المصري لمدة 7 أعوام، وتنظيم موائد رحمن خلال الشهر الفضيل والتى تشمل توزيع كراتين مواد غذائية، ما يسهم في تعزيز التنمية المستدامة والمساهمة في تحسين مستوى المعيشة للأسر في محافظات عدة.
كما يحرص “saib” على المشاركه في مبادرة قافلة أبواب الخير، تحت رعاية البنك المركزي المصري وصندوق تحيا مصر، والتى تقوم بتقديم كراتين مواد غذائيه لدعم الأسر والأولى بالرعاية على مستوي الجمهورية.

يأتي ذلك بالإضافة إلى مشاركة البنك في “مبادرة العيد فرحة” بالتعاون مع بنك الكساء المصري، والتي تهدف إلى مساعدة الأسر الأكثر احتياجًا وإدخال الفرحة إلى قلوبهم خلال عيد الفطر المبارك، حيث شملت المبادرة تبرع العاملين في البنك بالملابس والأحذية والأغطية والمفروشات وألعاب الأطفال وغيرها.

وفي المجال الرياضي، أشار “saib” إلى دعمه للأبطال الرياضيين المصنفين وذوي الهمم، ورعاية فريق سباحة التتابع “قادرون مبدعون” في سباق “كابري نابولي”، والمساهمة في مبادرة “مصر معاكم” لرعاية أبناء الشهداء، فضلاً عن رعاية مشروع “30 يوم تحدي” لمدة 3 سنوات بالتعاون مع وزارة الشباب والرياضة، والذي يهدف لدمج مختلف فئات المجتمع في الأنشطة الرياضية والمشاركة في ملتقى طلابي بجامعة الجلالة وتقديم أجهزة تعويضية للطلاب المشاركين من ذوى الهمم.

وفيما يخص البيئة، أوضح بنك saib أنه وقع بروتوكول تعاون مع شركة المياه والصرف الصحي بمحافظة الأقصر ونادي روتاري 6 أكتوبر رويال لدعم “مبادرة المياه من أجل الحياة”، لإنشاء محطة تنقية مياه بتكنولوجيا الترشيح الطبيعي لخدمة نحو 25 ألف فرد، في إطار جهود البنك لدعم التنمية المستدامة وحماية الموارد الطبيعية.