العضو المنتدب لـ«قناة السويس للتأمين»: 1.6 مليار جنيه حصيلة أقساط خلال 9 أشهر.. و732 مليونًا تعويضات مسددة

130 مليون جنيه مستهدف ضخها في رأس المال.. وخطة لتنمية مهارات العاملين

«AM Best» تؤكد تصنيف القوة المالية للشركة عند B-(Fair) مع نظرة مستقبلية مستقرة

وثيقة «Safe Trip» لتغطية هواة المغامرات والأنشطة السياحية.. وافتتاح فرع جديد بالقاهرة الجديدة

دعائم عدة ترتكز عليها شركة قناة السويس للتأمين في خطتها الاستراتيجية المقبلة تتضمن تصنيفا ائتمانيا مرتفعا، وملاءة مالية قوية، وفكرا متطورا يتواكب مع متطلبات السوق واحتياجات العملاء.

محمد حسن فرغلي، العضو المنتدب للشركة، كشف عن نجاح “قناة السويس للتأمين” في تحقيق 1.65 مليار جنيه أقساطًا خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2026، مقابل 1.475 مليار في الفترة المقابلة من العام السابق، مدعومة بسياسة اكتتابية تقوم على انتقاء الأخطار والتسعير الجيد، لافتًا إلى أن الشركة سددت 732 مليون جنيه تعويضات لعملائها خلال الفترة نفسها.

وأضاف فرغلي، في حوار خاص، أن الشركة تستهدف ضخ 130 مليون جنيه في رأسمالها ليرتفع إلى 650 مليونًا بنهاية العام الجاري، مقابل 520 مليون جنيه حاليًا، توافقًا مع متطلبات قانون التأمين الموحد، مشيرًا إلى ارتفاع محفظة الاستثمارات إلى 2.4 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2026.

وأشار إلى إطلاق وثيقة «Safe Trip» لتوفير تغطيات تأمينية مختصة لهواة المغامرات والأنشطة السياحية، ضد أخطار الوفاة والإصابات الجسدية الناتجة عن الحوادث أثناء ممارسة مجموعة متنوعة من الأنشطة، من بينها رحلات السفاري والأنشطة المائية والباراشوت وتسلق الجبال، إلى جانب افتتاح أحدث فروع الشركة في Cairo Capital Center بالتجمع الخامس، ضمن خطتها للتوسع الجغرافي وتعزيز انتشارها بالسوق المصرية.

في البداية، ماذا عن محفظة أقساط الشركة المحققة خلال الفترة الماضية؟

“قناة السويس للتأمين” نجحت في تحقيق تحسن ملحوظ في حجم أعمالها خلال عام 2025، إذ ارتفعت قيمة الأقساط المكتتبة إلى نحو 2.1 مليار جنيه، مقابل 1.8 مليار خلال عام 2024.

كما أظهرت المؤشرات الأولية نجاح الشركة في تحقيق 1.65 مليار جنيه أقساطًا تأمينية خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2026، مقابل 1.475 مليار في الفترة المقابلة من العام السابق.

وما أبرز الفروع التأمينية التي تركز عليها قناة السويس للتأمين في نشاطها؟

تعمل الشركة في مختلف فروع تأمينات الممتلكات والمسؤوليات، أبرزها التأمينات الهندسية، والتأمين ضد الحريق والسطو، وتأمينات الحوادث المتنوعة، والتأمينات البحرية، وتأمينات أجسام السفن، وتأمينات السيارات، والرعاية الصحية.

ونستهدف تعزيز محفظة الأقساط خلال الفترة المقبلة، بالتوازي مع استمرار تطبيق سياسة اكتتابية تقوم على انتقاء الأخطار والتسعير الجيد، وهي السياسة التي ساعدت الشركة على اقتناص عدد من المشروعات القومية الكبرى.

على ذكر التغطية التأمينية للمشروعات القومية، ما أبرز الاستثمارات التي شاركت الشركة في تأمينها؟

استطعنا اكتساب ثقة المسؤولين عن المشروعات القومية ومشروعات البنية الأساسية، والمشاركة في توفير التغطيات التأمينية اللازمة لحماية تلك الاستثمارات، ومن أبرزها كوبري أكتوبر بمراحله المتعددة، ومكتبة الإسكندرية، ونفق الشهيد أحمد حمدي، ومشروع مترو الأنفاق، ومدينة الإنتاج الإعلامي، وكوبري مبارك للسلام، ونفق الأزهر، وكوبري تحيا مصر، ومسجد الفتاح العليم، إلى جانب العديد من المشروعات الأخرى.

وماذا عن التزام الشركة تجاه عملائها وسداد التعويضات؟

سداد التعويضات يمثل جوهر عمل شركات التأمين، إذ يسهم في توطيد العلاقة بينها وبين العملاء، ويعكس مدى التزامها وقدرتها على الوفاء بتعهداتها التعاقدية، وهو ما نحرص عليه باعتباره أحد أهم عوامل بناء الثقة في الشركة وصناعة التأمين بوجه عام.

وبلغت قيمة التعويضات المسددة لعملاء الشركة خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2026 نحو 732 مليون جنيه، مقابل 695 مليونا خلال الفترة المقابلة من العام السابق.

وما أبرز التعويضات التي سددتها “قناة السويس للتأمين” لعملائها خلال الفترة الماضية؟

الشركة سددت خلال العام الماضي تعويضًا بقيمة 81 مليون جنيه لصالح شركة «ميد كير إيجيبت للأجهزة الطبية والمعمارية والتكنولوجيا الطبية المتطورة»، نتيجة حريق كلي بأحد مخازنها، تسبب في خسارة نحو 99% من المخزون الموجود به، وقد تم صرف التعويض خلال أسبوعين فقط من وقوع الحادث، مع تغطية أكثر من 90% من الخسائر، وهو ما يعكس سرعة استجابة الشركة والتزامها تجاه عملائها في مواجهة الأخطار.

كما سددت الشركة تعويضًا بقيمة 20 مليون جنيه لصالح شركة «كايرو إنترناشونال تريدنج»، نتيجة حريق بأحد المخازن التابعة لها، وذلك في إطار حرصنا المستمر على الوفاء بالتزاماتنا التعاقدية وتوفير الحماية التأمينية المناسبة لعملائنا، بما يعزز ثقتهم في الخدمات التي نقدمها.

كم تبلغ محفظة استثمارات الشركة، وما أبرز القنوات التي تعتمد عليها؟

محفظة استثمارات الشركة ارتفعت إلى 2.4 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2026، مقابل 2.2 مليار آخر الشهر نفسه في 2025، وتتنوع القنوات الاستثمارية وفقًا للضوابط المنظمة لاستثمارات شركات التأمين، وبما يتوافق مع أحكام قانون التأمين الموحد ومتطلبات الهيئة العامة للرقابة المالية.

وتحرص الشركة على إدارة استثماراتها بما يحقق التوازن بين العائد والمخاطر، مع الحفاظ على السيولة اللازمة للوفاء بالتزاماتها تجاه حملة الوثائق والمستفيدين.

وكم يبلغ رأسمال الشركة الحالي، وهل هناك خطة لزيادته خلال الفترة المقبلة؟

رأس المال الحالي للشركة يبلغ 520 مليون جنيه، مقابل 350 مليونا بنهاية سبتمبر 2025، ونستهدف زيادته إلى 650 مليون جنيه بنهاية العام الجاري، من خلال ضخ 130 مليون جنيه إضافية، بما يتوافق مع متطلبات قانون التأمين الموحد.

ويبلغ رأس المال المرخص به مليار جنيه، فيما يضم هيكل المساهمين شركة الوادي الأخضر للاستثمار بحصة 52%، وصندوق تأمين العاملين بهيئة قناة السويس بنسبة 45%، بينما تتوزع النسبة المتبقية البالغة 3% على مجموعة من المساهمين الأفراد وصندوق تأمين العاملين بشركة المقاولون العرب.

وماذا عن آخر التطورات المتعلقة بالتصنيف الائتماني للشركة؟

قناة السويس للتأمين تُعد من الشركات القليلة في السوق المصرية الحاصلة على تصنيف ائتماني من وكالةAM Best العالمية، إحدى كبرى وكالات التصنيف المتخصصة في قطاع التأمين، وهو ما يعكس قوة المركز المالي للشركة واستقرار أدائها وقدرتها على المنافسة.

وفي يونيو 2026، أكدت الوكالة تصنيف القوة المالية للشركة FSR عند B-(Fair) والتصنيف الائتماني للمصدر طويل الأجل ISCR عند bb-(Fair) والتصنيف المحليNSR عند aa+EG (Superior) مع نظرة مستقبلية مستقرة.

في حوار سابق تحدثنا عن اعتزام الشركة افتتاح فرع جديد بمنطقة القاهرة الجديدة، فما آخر التطورات في هذا الشأن، وكم يبلغ عدد فروع الشركة؟

بالفعل افتتحنا أحدث فروع الشركة مؤخرًا في التجمع الخامس بالقاهرة الجديدة، في خطوة جديدة ضمن مسيرة النمو والتوسع، تستهدف تعزيز وجودنا بالقرب من العملاء وتقديم خدمات تأمينية متكاملة بأعلى مستويات الجودة والكفاءة، بما يتماشى مع خطط الشركة الطموحة للنمو والتطوير.

وتمتلك «قناة السويس للتأمين» شبكة جغرافية واسعة تضم 38 فرعًا ومكتبًا على مستوى الجمهورية، وهو ما يساعدنا على الوصول إلى العملاء في مختلف المحافظات، وتيسير إجراءات إصدار الوثائق وتسوية التعويضات عند وقوع الأخطار، بما يعزز مستوى الخدمة وثقة العملاء.

وماذا عن تسويق منتجات الشركة من خلال الجهاز الإنتاجي والتعاون مع وسطاء التأمين؟

“قناة السويس للتأمين” تمتلك جهازًا إداريًا وإنتاجيًا متميزًا، كما تتعاون مع كبرى شركات الوساطة التأمينية ووسطاء التأمين الأفراد، وفقًا لاستراتيجية الشركة وسياستها الاكتتابية.

ونحرص على تعزيز علاقات التعاون مع شركاء النجاح وتقدير دورهم في دعم حجم الأعمال، من خلال تنظيم حفل سنوي لتكريم شركات الوساطة التأمينية والوسطاء الأفراد، تقديرًا لجهودهم ومساهماتهم في تحقيق مستهدفات الشركة.

وما جهودكم لتطوير مهارات العاملين بالشركة ورفع كفاءة الجهاز الإداري والإنتاجي؟

نولي اهتمامًا كبيرًا بالاستثمار في تدريب الكوادر التأمينية وتأهيلها وفقًا للمعايير العالمية، خاصة في مجالات تحليل الأخطار والتسويق وخدمة العملاء، باعتبار العنصر البشري أحد أهم مقومات نجاح شركات التأمين وقدرتها على المنافسة.

وفي إطار تطوير الهيكل الإداري وتعزيز التكامل بين الإدارات، دمجنا إدارة التسويق مع إدارة شؤون المنتجين تحت مسمى «إدارة التسويق وشؤون المنتجين»، بما يدعم الربط بين الرؤية التسويقية الحديثة وفعالية الجهاز الإنتاجي، ويساعد على تحسين الأداء وتحقيق المستهدفات البيعية.

ما أحدث المنتجات التي طرحتها الشركة، وما التغطيات التي تقدمها للعملاء؟

مؤخرًا حصلنا على الموافقات اللازمة لطرح وثيقة تأمين Safe Trip» » التي تقدم تغطية تأمينية مبتكرة لهواة المغامرات والأنشطة السياحية ضد أخطار الوفاة والإصابات الجسدية الناتجة عن الحوادث أثناء ممارسة مجموعة متنوعة من الأنشطة.

وتشمل الأنشطة التي تغطيها الوثيقة، على سبيل المثال لا الحصر، رحلات السفاري والأنشطة المائية والباراشوت وركوب المنطاد وتسلق الجبال، كما تمتد التغطية إلى مختلف أنشطة الرحلة داخل مصر، وفقًا لمستويات التغطية التي تلائم احتياجات كل عميل، مع إتاحتها للمصريين والأجانب.

وما خطتكم لتطوير المنتجات القائمة للشركة؟

نعمل حاليًا على تطوير مجموعة من المنتجات التأمينية المتخصصة في عدد من المجالات، من بينها التأمين متناهي الصغر، والتأمين الزراعي، والتأمين ضد الكوارث الطبيعية، والتأمين الصحي الشامل، بما يتيح تقديم حلول تأمينية تتناسب مع الاحتياجات المتنوعة للعملاء والقطاعات الاقتصادية.

وسبق أن أصدرت الشركة وثيقة تأمين الحوادث الشخصية لمدربي الغوص والسنوركل، التي تُعد أول وثيقة من نوعها بالسوق المصرية لتغطية أخطار الحوادث الشخصية والمسؤولية المهنية لهذه الفئة، وتستهدف المدربين الراغبين في ممارسة الغوص والسنوركل بصورة مهنية والحصول على ترخيص من غرفة سياحة الغوص والأنشطة البحرية المصرية.

وماذا عن المنتجات الأخرى؟

كما أطلقت الشركة وثيقة Safe Home»» التي توفر الحماية التأمينية للمباني والتركيبات الملحقة بها والمحتويات والأثاث، ضد الخسائر والأضرار الناتجة عن السطو أو محاولة السرقة المصحوبة باستخدام العنف أو الكسر أو التسلق أو الثقب أو استعمال مفاتيح مصطنعة، بشرط ألا يكون مرتكب الواقعة من أفراد أسرة المؤمن له أو المقيمين معه بصفة دائمة أو العاملين لديه.

وتستهدف الوثيقة الوحدات السكنية ومحتوياتها، خاصة داخل الكمبوندات والمنتجعات السياحية بمنطقة الساحل الشمالي وغيرها، في ظل تعرض تلك الوحدات لمخاطر السرقة أو الأضرار الناجمة عن بعض الأخطار الطبيعية، مثل العواصف وغيرها.

وما جهود قناة السويس للتأمين لتحقيق التحول الرقمي وتطوير تجربة العملاء؟

نستهدف تقديم تجربة رقمية متميزة للعملاء من خلال الاستفادة من مختلف قنوات التواصل المتاحة، بما يشمل مواقع التواصل الاجتماعي وبرامج الاتصال الحديثة والفعاليات والمنتديات وغيرها من الوسائل التي تتيح تعزيز التواصل مع العملاء والتعرف على احتياجاتهم.

وفي هذا الإطار، أنشأنا نظامًا لإدارة علاقات العملاء (CRM – Customer Relationship Management)، يتيح متابعة كل التفاصيل المتعلقة بالعميل، سواء كان عميلًا حاليًا أو محتملًا، إلى جانب رصد الشكاوى ومتابعة فعاليات الشركة مع العملاء، وتحديد الحلول المناسبة لها والتأكد من معالجتها بالكفاءة المطلوبة، كما نعتمد على علوم تحليل البيانات لتحديد نقاط القوة والضعف في الخدمات المقدمة، بما يساعد على تحسين تجربة العملاء والارتقاء بمستوى الخدمات التأمينية، فضلًا عن تطوير آليات متابعة وصرف التعويضات داخليًا بصورة سريعة ومدروسة، بما يعزز ثقة العملاء في الشركة.

ونولي اهتمامًا كذلك بتطبيق أنظمة الأرشفة والتخزين الرقمي للمراسلات والمعاملات الداخلية والخارجية، بما يتيح الاستفادة المثلى من البيانات والإحصائيات، ويدعم اتخاذ القرارات بصورة أكثر دقة وكفاءة.

وما أحدث خطوات الشركة لدعم التحول الرقمي وتيسير الخدمات التأمينية؟

مؤخرًا، وقعنا اتفاقية تعاون مع شركة «إيجي إنشورتك» بهدف تطوير منظومة العمل بإدارة السيارات، والاستفادة من الحلول التكنولوجية الاختصاصية التي تسهم في تبسيط الإجراءات ورفع كفاءة العمليات وتيسير الخدمات المقدمة للعملاء.

وتأتي الاتفاقية في إطار حرص قناة السويس للتأمين على التطوير المستمر لخدماتها والارتقاء بتجربة العملاء، فضلًا عن تنفيذ استراتيجية الشركة الرامية إلى تبني الحلول الرقمية الحديثة وتعزيز كفاءة الأداء وتقديم خدمات تأمينية أكثر سهولة وفاعلية، كما تعكس الاتفاقية حرص الطرفين على مواكبة أحدث التطورات التكنولوجية، وتطوير حلول تأمينية مبتكرة تلبي تطلعات العملاء وتدعم مسيرة التحول الرقمي في السوق المصرية.

وماذا عن الموقع الإلكتروني للشركة والخدمات التي يتيحها للعملاء؟

“قناة السويس للتأمين” عملت على تطوير موقعها الإلكتروني بما يتماشى مع التطورات التكنولوجية الحديثة ومتطلبات تحسين تجربة العملاء، كما أتاحت من خلاله خدمة الدفع الإلكتروني لأقساط الوثائق، بما يوفر وسيلة إضافية أكثر سهولة ومرونة في سداد المستحقات.

ومن وجهة نظرك، كيف ترى انعكاس التوسع في استخدام الحلول الرقمية على مستقبل القطاع؟

تطبيق الأنظمة الرقمية المتكاملة يساعد على تبسيط الخدمات التأمينية وتحسين تجربة العملاء وتعزيز مستويات الشفافية والحوكمة، بما يدعم بناء قطاع تأميني أكثر قوة وتطورًا وشمولًا، ويسهم بفاعلية في دعم الاقتصاد القومي وتعزيز ثقة المجتمع في صناعة التأمين.

كما تتيح الرقمنة فرصًا أكبر لنشر الوعي التأميني والوصول إلى الفئات غير المغطاة تأمينيًا، مثل العمالة غير المنتظمة وأصحاب المشروعات الصغيرة، خاصة في ظل توفير الهيئة العامة للرقابة المالية الأطر التشريعية المنظمة لتوزيع الوثائق إلكترونيًا واستخدام العقود الرقمية، وهو ما يسهم في تسهيل الوصول إلى الخدمات التأمينية وخفض تكلفتها.

العديد من شركات التأمين اتجهت إلى التوسع في التحصيل الإلكتروني، فما خطة الشركة في هذا المجال؟

“قناة السويس للتأمين” فعلت منظومة التحصيل الإلكتروني، وتعاقدت في وقت سابق مع «أمان»، إحدى شركات مجموعة راية القابضة، للاستفادة من خدماتها في تحصيل أقساط وثائق التأمين من خلال شبكة منافذها المنتشرة في مختلف أنحاء الجمهورية، كما سبق أن تعاقدنا مع شركة «فوري» لتكنولوجيا البنوك والمدفوعات الإلكترونية، لإتاحة سداد أقساط الوثائق عبر شبكتها، سواء من خلال نقاط البيع أو تطبيقmyFawry» » أو منافذ «فوري بلس».

وتأتي هذه الخطوات في إطار حرص الشركة على توفير وسائل دفع متنوعة وأكثر سهولة للعملاء، تتيح لهم السداد نقدًا أو بالتقسيط، وفقًا للآليات المتاحة، وفي أي وقت ومن خلال شبكة واسعة من منافذ تقديم الخدمة.

وماذا عن جهود الشركة للحد من الأثر البيئي ودعم ممارسات التنمية المستدامة؟

نجحنا فعليا في استكمال إجراءات التحقق والمصادقة على تقرير البصمة الكربونية (Carbon Footprint) ، وفقًا لمعيار ISO 14064-1:2018، وجاء منح الشهادة عقب عملية قياس وتدقيق أجرتها شركةISSC – Integrated Sustainable Solutions» » المعتمدة من المجلس الوطني للاعتماد EGAC)) والمنتدى الدولي للاعتماد IAF)) الهيئة العامة للرقابة المالية (FRA)، في خطوة تعكس جهود الشركة المستمرة للحد من الأثر البيئي وتعزيز ممارسات التنمية المستدامة.

وبهذا الإنجاز، أصبحت “قناة السويس للتأمين” ضمن أوائل شركات التأمين في السوق المصرية التي تحصل على هذه المصادقة الرسمية، وذلك في إطار الاستجابة لمتطلبات قرار مجلس إدارة الهيئة العامة للرقابة المالية رقم 36 لسنة 2026، بشأن إلزام الشركات والمؤسسات المالية غير المصرفية بالإفصاح عن انبعاثاتها الكربونية، بما يعزز تطبيق ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ESG)).

وما الهدف من ذلك؟

نحن نحرص على مواكبة رؤية الدولة المصرية 2030، من خلال دعم الجهود الرامية إلى الحفاظ على البيئة وخفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري، وتحسين كفاءة استخدام الطاقة، والتوسع في الاعتماد على مصادر الطاقة المتجددة.

فلم يعد الاهتمام بالاستدامة خيارًا، وإنما أصبح جزءًا أساسيًا من مسؤولية المؤسسات تجاه المجتمع والدولة، وأحد المعايير المهمة في تقييم الأداء المؤسسي خلال المرحلة المقبلة.

وأخيرًا، كيف ترون مستقبل صناعة التأمين في مصر خلال السنوات المقبلة؟

مصر أضحت سوقًا واعدة وخصبة لنشاط التأمين، في ظل توافر مناخ من الاستقرار يشجع على الاستثمار في هذا القطاع، وهو ما يظهر من خلال انتشار شركات التأمين الخاصة التي تضم استثمارات خليجية، إلى جانب وجود عدد من الشركات العالمية العاملة في السوق المصرية.

ويعكس ذلك جاذبية السوق المصرية للاستثمارات في قطاع التأمين، وما تمتلكه من فرص للنمو والتوسع، خاصة مع تنوع الأنشطة الاقتصادية واتساع قاعدة المشروعات والاستثمارات، بما يفتح المجال أمام تطوير المنتجات التأمينية وزيادة معدلات انتشار التأمين خلال السنوات المقبلة.