نظم المركز الإقليمي للتمويل المستدام التابع للهيئة العامة للرقابة المالية ورشة عمل لاستعراض آليات تنفيذ قرار مجلس إدارة الهيئة رقم 36 لسنة 2026، بشأن التزام الشركات المالية غير المصرفية بالإفصاح عن انبعاثاتها الكربونية وتعويضها عبر شراء شهادات خفض الانبعاثات من خلال سوق الكربون الطوعي المنظم.

وقال الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، إن هذه الفعاليات تأتي في إطار جهود الهيئة لتطوير الأسواق المالية غير المصرفية المستدامة، ودعم دورها في التحول العادل نحو اقتصاد أكثر استدامة وأقل انبعاثًا للكربون، بما يتماشى مع رؤية مصر 2030.

وأضاف أن الهيئة تعمل على توعية الشركات والمستثمرين بالتطورات المرتبطة بسوق الكربون الطوعي، مشيرًا إلى أن الورشة استهدفت الشركات التي يزيد رأس مالها المصدر أو صافي حقوق ملكيتها عن 100 مليون جنيه، باعتبارها المخاطبة بقرار الإفصاح عن الانبعاثات وتعويضها بشراء شهادات خفض الانبعاثات.

وعُقدت الورشة على دورتين لاستيعاب الإقبال الكبير، وافتتحها الدكتور طارق سيف، المدير التنفيذي لمعهد الخدمات المالية، الذي أكد أن القرار يمثل نقلة نوعية في الرقابة على القطاع المالي غير المصرفي، بالانتقال من مرحلة الإفصاح إلى القياس الفعلي والتعويض الإلزامي، بما يعزز تنافسية الشركات وجاذبيتها للاستثمارات المرتبطة بالاستدامة.

وخلال الجلسة الفنية، قدمت نورهان أشرف، أخصائية التنمية المستدامة بالمركز، شرحًا تفصيليًا للقرار، موضحة أن الشركات الملزمة يجب أن تعد تقارير سنوية عن البصمة الكربونية تشمل النطاقين الأول والثاني (Scope 1 & 2)، مع التحقق من البيانات عبر جهات مصادقة معتمدة لدى الهيئة، على أن يُقدم التقرير الأول بحد أقصى 30 يونيو 2026، ثم بشكل دوري بنهاية كل عام مالي.

كما أوضحت أن القرار يُلزم الشركات بتعويض 20% من إجمالي انبعاثاتها السنوية المثبتة، عبر شراء شهادات خفض الانبعاثات الكربونية (Carbon Credits) من سوق الكربون الطوعي خلال 90 يومًا من تقديم التقرير للهيئة.

واستعرض عمر النمر، خبير أسواق الكربون بالمركز، قاعدة بيانات الهيئة لمشروعات خفض الانبعاثات (Climate Project Registry)، موضحًا أبرز المشروعات المسجلة وخصائصها الفنية.

واختتمت الورشة بجلسة نقاشية مفتوحة أجاب خلالها المختصون عن استفسارات الشركات حول آليات القياس وخطوات شراء شهادات خفض الانبعاثات من السوق الطوعي.

تشهد خريطة الفائدة في الجهاز المصرفي المصري تنوعاً ملحوظاً في هيكل الشهادات الثلاثية، حيث برزت الشهادات ذات العائد المتدرج كأحد الحلول الاستثمارية التي توازن بين العائد المرتفع الفوري وبين التغيرات المستقبلية لمعدلات الفائدة

في هذا التقرير نرصد تفاصيل أبرز 8 شهادات في البنوك الحكومية والخاصة، والتي تتيح للمواطنين عوائد تبدأ من 22%، بمدد استحقاق مرنة ودوريات صرف متنوعة تناسب مختلف القوى الشرائية.

البنك الأهلي المصري

يقدم البنك الأهلي الشهادة البلاتينية ذات العائد المتدرج لمدة 3 سنوات، بحد أدنى للشراء يبلغ 1000 جنيه. يمنح البنك خيارين لصرف العائد؛ الأول سنوي ويصل في السنة الأولى إلى 22%، ثم ينخفض إلى 17.50% في السنة الثانية، ويستقر عند 13% في السنة الثالثة. أما الخيار الثاني فهو الصرف الشهري، بعائد 21% للسنة الأولى، و16.25% للسنة الثانية، و12% للسنة الثالثة.

بنك مصر

يتيح بنك مصر شهادة “ابن مصر” لمدة 3 سنوات بحد أدنى 1000 جنيه، وتتميز بتقديم أعلى عائد سنوي متدرج يبدأ بـ 22% في السنة الأولى، و17.50% في الثانية، و13.25% في الثالثة. وفي حال اختيار العائد الشهري، يمنح البنك 20.50% للسنة الأولى، و16.25% للسنة الثانية، و12.25% للسنة الثالثة.

المصرف المتحد

يقدم المصرف المتحد شهادة بمدة 3 سنوات وحد أدنى 1000 جنيه، حيث يصل العائد السنوي المتدرج فيها إلى 22% في السنة الأولى، و17% في الثانية، و12% في الثالثة. أما بالنسبة لدورية الصرف الشهرية، فيبدأ العائد بـ 19.50% للسنة الأولى، ثم 15.50% للثانية، وينتهي بـ 11.50% في السنة الأخيرة.

البنك الأهلي الكويتي – مصر

يطرح البنك شهادة ثلاثية بحد أدنى 1000 جنيه، بعائد سنوي متدرج يبلغ 21% للسنة الأولى، و16.50% للسنة الثانية، و12% للسنة الثالثة. كما يوفر دورية صرف شهرية بعائد 19% في السنة الأولى، و15% في الثانية، و11% في الثالثة.

ميد بنك (MIDBANK)

يقدم ميد بنك شهادة متميزة لمدة 3 سنوات بحد أدنى للشراء يبلغ 50 ألف جنيه. يتوزع العائد المتدرج بها ليبدأ من 20.5% في السنة الأولى، ثم 16.5% في السنة الثانية، ليصل إلى 12.5% في السنة الثالثة.

بنك القاهرة

يوفر بنك القاهرة شهادة ثلاثية بحد أدنى للشراء يبلغ 50 ألف جنيه، بعائد متدرج يبدأ من 18% في السنة الأولى، وينخفض إلى 16% في السنة الثانية، ثم يستقر عند 14% في السنة الثالثة من مدة الشهادة.

بنك نكست (Nxt Bank)

يتيح بنك نكست شهادة ادخار لمدة 3 سنوات بحد أدنى 1000 جنيه، لكنها تعتمد نظاماً مختلفاً حيث يتحدد العائد بناءً على دورية الصرف طوال المدة؛ فيصل إلى 17.25% للصرف الشهري، و17.50% للصرف ربع السنوي، و17.75% للصرف السنوي.

بنك تنمية الصادرات (EBank)

يقدم البنك شهادة ثلاثية بحد أدنى 1000 جنيه، وتتنوع نسبة العائد بها حسب دورية الصرف المختارة من قبل العميل؛ حيث تبلغ 16.5% للصرف الشهري، و17% لربع السنوي، و17.25% لنصف السنوي، و17.5% للعائد السنوي.