تسببت عمليات حظر التجوال والإغلاق التام الذى فرضته الدول الأوروبية للتحوط من إنتشار فيروس كورونا المستجد، في دفع كبار تجار التجزئة مثل H&M إلى التوقف عن دفع الإيجارالخاص بفروعها،وأصبح هناك تهديد كبير قادم لقطاعي العقارات والبنوك في القارة.
ورصدت بلومبرج الأمريكية في تقرير لها تأثير كورونا على مستقبل الشركات العقارية المالكة للمحلات والمولات التجارية، في ظل تبعيتها لصناديق تدير معاشات الملايين من المدخرين والمتقاعدين “وأصبح هناك خطرا أن تؤدي العقارات إلى أزمة مالية أوسع نطاقا مرة أخرى.”
وتم تأمين أكثر من تريليون يورو (1.1 تريليون دولار) من الديون مقابل العقارات التجارية في ألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وحدها، ومن المقرر دفع فائدة على حوالي 180 مليار جنيه إسترليني (224 مليار دولار) من ديون العقارات التجارية خلال الأسابيع القليلة المقبلة.
وقالت هيلينا هيلمرسون، الرئيس التنفيذي لشركة H&M في مقابلة “بما أن الأزمة تؤثر على الجميع ، يجب علينا أن نتكاتف للمرور منها لافتة إلى أن ما يقرب من 4000 من متاجر الشركة البالغ عددها 5000 مغلقة.
ووفقًا لتقارير، قد تتحرك شركة المتاجر البريطانية Debenhams Plc لتعيين مديرين في وقت مبكر من الأسبوع المقبل لحماية نفسها من الدائنين.
وقالت الشركة في بيان إن إدارة الشركة تضع خطط طوارئ “بهدف حماية الأعمال”.
على الطرف الأخر قال اثنان من أكبر مالكي العقارات في بريطانيا أنهم جمعوا أقل من 40٪ من الإيجار المستحق في هذا الربع من العام.
ويقدر الاتحاد العقاري البريطاني أن إجمالي فاتورة الإيجار الفصلية لشهر مارس لتجار التجزئة والمتعهدين في المملكة المتحدة تبلغ حوالي 2.5 مليار جنيه إسترليني.
وسيواجه الملاك نقصًا حادًا في الدخل إذا قام معظم تجار التجزئة باحتجاز الإيجار في المتاجر التي لا يمكنهم تشغيلها ، مما يجعل من الصعب على شركات العقارات دفع الفوائد المستحقة للبنوك.
وقالت ميلاني ليتش ، الرئيس التنفيذي لـ BPF ، إن شركات العقارات بحاجة إلى أن تكون مرنة فيما يتعلق بالإيجار وتدعم صناعة التجزئة المتعثرة التي توظف الملايين من الناس في جميع أنحاء أوروبا.
وأشارت إلى ضرورة الاهتمام أيضا بإن شركات العقارات لديها “واجبات والتزامات تجاه المقرضين والمستثمرين ، الذين يمثلون مدخرات ومعاشات 45 مليون شخص في جميع أنحاء البلاد.
وتقوم العديد من الدول الأوروبية بالتشريع لإيقاف مدفوعات الفائدة مؤقتًا، و في المملكة المتحدة ، ركز الدعم الحكومي بشكل أساسي على المستأجرين مع تخفيف الضرائب العقارية والمساعدة في الأجور.
وقال ديفيد باري ، كبير المديرين في استشارات الديون لدى “جونز لانج لا سال” إن المقرضون يتعاملون بشكل مكثف مع مكالمات من مقترضين حاليين يطلبون الإعفاءات.
وفي تحليل لأهم مراكز التسوق في المملكة المتحدة من قبل زميل أبحاث كلية “كاس بيزنس نيكول لوكس” ، أفاد أن انخفاض الإيجارات بنسبة 10 ٪ يمكن أن يؤدي إلى عجز في التمويل يبلغ حوالي 6 مليارات جنيه إسترليني.
وكانت Intu Properties Plc ، أكبر مالك لمركز تسوق في بريطانيا ، تكافح بالفعل من أجل زيادة رأس المال وخفض الديون قبل تفشي فيروس كورونا المستجد.
وقالت الشركة إنها تلقت 29٪ فقط من الإيجارات المستحقة للربع الماضي وحذرت من أنها ستتخذ خطوات صارمة ضد أي سلاسل تحجب المدفوعات من جانب واحد.
وقال إنتو: “ليس لدينا الرغبة ولا القدرة المالية على تمويل العلامات التجارية العالمية ذات رأس المال الجيد الذين قرروا أنهم لا يريدون دفع إيجارهم.
وأغضب العديد من تجار التجزئة البارزين في جميع أنحاء أوروبا أصحاب العقارات والسياسيين من خلال حجب الإيجارات على الرغم من الاستفادة من الدعم الحكومي الطارئ، حيث أثار كل من H&M و Adidas AG انتقادات في ألمانيا من خلال السعي للحصول على تنازلات بشأن إيجاراتهم أثناء التخطيط للوصول إلى إجراءات طارئة يعتقد الكثيرون في البلاد أنه يجب استخدامها لدعم الشركات الصغيرة الأقل قدرة على تحمل الأزمة.
ووصف وزير المالية الألماني أولاف شولز سلوك العملاق الرياضي ” أديداس”بأنه “مزعج” ،وتراجعت أديداس منذ ذلك الحين ودفعت إيجارها واعتذرت.
وقال شركة أديداس “لقد ارتكبنا خطأ وفقدنا الكثير من الثقة” ، مضيفة أن العمل لا يعمل بشكل طبيعي في أي مكان في العالم “حتى أننا لا يمكننا تحمل ذلك لفترة طويلة.”
وفي جميع أنحاء أوروبا ، كان من المفترض أن يجمع أكبر مالكي العقارات التجارية بالتجزئة في القارة حوالي 1.4 مليار يورو من الإيجار في الربع الأخير.
وقالت متحدثة باسم اتش اند ام في بيان “هذا وضع خطير”، ونعمل الآن على تقييم جميع الأنشطة في الشركة بعناية ، بما في ذلك التكاليف ومنظور المخاطر.”
