وقفز عدد مستخدمي خدمة الإنترنت والموبايل البنكي إلى 31 ألف مستخدم بنهاية العام الماضي، مقابل 16 ألف مستخدم في العام السابق عليه، بزيادة 99%.

وقال البنك في تقرير حصل أموال الغد على نسخة منه، أن فريق الخدمات المصرفية عمل على تطوير الخدمات الرقمية، ما أسفر عن 90% من عمليات التحويل و80% من عمليات السداد للعملاء تتم من خلال الخدمات الرقمية المصرفية.

وحقق البنك المصري لتنمية الصادرات صافي أرباح بقيمة 5.176 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2024، مقابل 3.120 مليار جنيه بنهاية العام السابق عليه، بنمو 65.9%.

وكشفت القوائم المالية للبنك، ارتفاع أرباح البنك قبل الضريبة إلى 7.277 مليار جنيه بنهاية العام الماضي، مقابل 4.431 مليار جنيه بنهاية العام السابق عليه، بنمو 64.2%.

وعلى صعيد المركز المالي، ارتفعت ودائع العملاء إلى 137.3 مليار جنيه بنهاية العام الماضي، مقابل 86.9 مليار جنيه بنهاية 2023، بنمو 57.9%.

وارتفع صافي القروض إلى 73.4 مليار جنيه بنهاية 2024، مقابل 53.049 مليار جنيه بنهاية 2023، بنمو 38.4%، كما ارتفع رأس المال المدفوع إلى 9.896 مليار جنيه، مقابل 6.6 مليار جنيه، بنمو 49.9% خلال العام.

وقفز إجمالي أصول البنك المصري لتنمية الصادرات إلى 181.867 مليار جنيه بنهاية العام الماضي، مقارنة بنحو 116.7 مليار جنيه في 2023، بنمو 56%.

ظهرت المقالة «تنمية الصادرات»: عدد مستخدمى المحفظة الإلكترونية ينمو 122% في 2024 ليصل إلى 28 ألف عميل أولاً على أموال الغد.

وقال البنك في بيان، إن عدد محافظ قاهرة كاش للتجار بلغ نحو 225 ألف محفظة بنهاية الربع الثاني من عام 2023.

وشهدت خدمة المحفظة الإلكترونية «قاهرة كاش» إطلاق خدمة الاشتراك الذاتي بالمحفظة لعملاء بنك القاهرة عن طريق تطبيق الهاتف المحمول “قاهرة كاش” دعماً لجهود التحول الرقمي من خلال توفير الحلول الإلكترونية للعملاء.

وقال البنك إنه تم تفعيل ما يقارب من 300 خدمة من خدمات المدفوعات المختلفة والأكثر احتياجاً، بالإضافة لتقديم خدمتي السحب والإيداع النقدي في المحفظة من خلال أكثر من 250 ألف منفذ في كافة أنحاء الجمهورية بالتعاون مع أكبر الشركات في مجال المدفوعات الإلكترونية.

ويسعى بنك القاهرة دائماً لإطلاق حلول وخدمات مصرفية تكنولوجية مبتكرة لعملاء البنك لتوفير الوقت والمجهود المبذول من خلال تقديم خدمة استلام الحوالات الخارجية على المحفظة بكل سهولة وأمان فورياً من خلال شبكة واسعة من قنوات السحب المختلفة.

ظهرت المقالة بنك القاهرة: إجراء 1.6 مليون معاملة عبر المحفظة الإلكترونية بنهاية يونيو 2023 أولاً على أموال الغد.

وسجل معدل استخدام المحفظة البنكية وما يتم عليها من معاملات رقماً قياسياً جديداً يبلغ 223 ألف معاملة خلال الربع الثاني من عام 2023، بنسبة زيادة قدرها 12% مقارنة بالربع الأول من عام 2023.

كما حقق البنك نجاحًا في قنواته الرقمية، حيث أثبت تطبيق الهاتف المحمول نفسه كأداة مصرفية جوهرية بالنسبة للعملاء بمتوسط تسجيل دخول شهري لكل عميل يقترب من 8 مرات شهرياً، وتم تصنيف تطبيق الهاتف المحمول في متجر أندرويد ظل مستقراً عند 4.3 (معدل متوسط متجر التطبيقات) صعوداً من 3.7 في عام 2021.

وانضم كريدي أجريكول لتطبيق شبكة المدفوعات اللحظية “انستاباي” في مايو 2023، وساهم ذلك بشكل ملحوظ في زيادة عدد المعاملات الصادرة إلى أكثر من 115 ألف معاملة، وأكثر من 100 ألف معاملة واردة، هذا بالإضافة إلى جذب أكثر من 30 ألف مستخدم مسجل وهو الأمر الذي يؤكد قيمة ما يقدمه البنك من مساهمة في دعم الشمول المالي وخاصة في ظل الجهود المتواصلة للبنك المركزي المصري في هذا الشأن.

أشار البنك إلى أن أكثر من 97% من عملاء قطاعي الشركات والمشروعات الصغيرة والمتوسطة قاموا بالتسجيل على تطبيق الهاتف المحمول”Banki Business”، وذلك مقارنة بنسبة قدرها 95% خلال الربع الثاني من عام 2022، علاوة على تنفيذ ما يقرب من نصف التحويلات المحلية رقميًا من خلال تلك المنصة، فضلاً عن انضمام وإعادة تنشيط أكثر من 219 عميل، بالإضافة إلى ارتفاع عدد معاملات السداد الحكومية بنسبة نحو 24% خلال الربع الثاني من عام 2023 مقارنة بالربع الأول من العام.

وفيما يتعلق بالتجارة الإلكترونية، واصل كريدي أجريكول مصر بنهاية الربع الثاني من عام 2023 تقدمه المتميز في مجال قبول الدفع الإلكتروني، وذلك في ظل الإطلاق الناجح لبوابة الدفع “banki Commerce” خلال عام 2022.  ومع استمرار نمو التجارة الإلكترونية، إذ ساهم كريدي أجريكول مصر في دعم جهود البنك المركزي نحو “مجتمع غير نقدي”.

وبحلول نهاية الربع الثاني من عام 2023، حققت خدمة “banki Commerce” تدفقات مدفوعات إجمالية بلغت 38 مليون جنيه، فضلاً عن تنفيذ 30 ألف معاملة تجارة إلكترونية باستخدام البوابة الجديدة.

ظهرت المقالة تنفيذ أكثر من 771 ألف معاملة رقمية على تطبيق الهاتف المحمول ببنك كريدي أجريكول أولاً على أموال الغد.

أضاف فى تصريحات خاصة لـ”أموال الغد” أن عدد نقاط القبول الإلكترونية بالبنك QR code قد ارتفع إلى 190 ألف بنهاية العام الماضي.

البنك يجذب 2.8 مليار جنيه من منتج الوديعة بعائد مدفوع مقدما

أوضح أن البنك نجح فى جذب ودائع بقيمة 2.8 مليار جنيه من منتج الوديعة ذات العائد المدفوع مقدما منذ طرح المنتج فى سبتمبر الماضي.
ويتباين العائد المقدم على الوديعة حسب مدة ربطها ويتراوح بين 7.5% سنويًا لآجال 3 شهور، و8% سنويًا لآجال 6 شهور، و8.5% لآجال سنة ويصرف العائد مقدمًا دون انتظار إنتهاء آجالها.
ويبدأ ربط الوديعة ببنك القاهرة للعملاء من الأفراد من أول 300 ألف جنيه كحد أدنى ثم مضاعفة 100 ألف جنيه .

البنك يطلق حساب وفر للشمول المالي ويستهدف 15% نموا بمحفظة التجزئة

أضاف ثروت إن البنك أطلق الشهر الماضي حساب جديد للشباب تحت اسم (وفر) للشمول المالي بدون مصروفات إدارية وبرسوم دورية لا تتعدى 5 جنيهات شهريًا.
أشار الي أن محفظة التجزئة المصرفية بالبنك سجلت نحو 38 مليار جنيه بنهاية 2021، ويستهدف البنك معدلات نمو سنوية بنسب من 10 إلي 15%.
أوضح أن البنك يسعي للتوسع بجميع المبادرات من تمويل عقاري وإحلال المركبات، موضحا أن محفظة التمويل العقاري سجلت 2.8 مليار جنيه.

ظهرت المقالة بنك القاهرة يستهدف الوصول بعملاء المحفظة الإلكترونية إلى مليون مشترك خلال 2022 أولاً على أموال الغد.

يقدم البنك الأهلي المصري خدمة الـ «فون كاش» للمدفوعات الإلكترونية، والتي يمكن للعميل الاشتراك بها دون الحاجة للذهاب إلى الفرع.

وتوفر المحفظة الإلكترونية الأهلي فون كاش خدمات الدفع الإلكتروني للعديد من المدفوعات اليومية من أي مكان وبأسهل وأكثر الطرق أمان،  يتيحها البنك لعملائه أو غير عملاء البنك من سن 16 سنة.

خدمات محفظة الأهلي فون كاش 

تحويل الأموال :

تحويل الأموال من محفظة البنك إلى أي محفظة أخرى داخل جمهورية مصر العربية بالعملة المحلية.

الشراء عن طريق الانترنت:

الشراء من خلال انشاء بطاقة افتراضية للاستخدام مرة واحدة، صالحة لمدة 24 ساعة فقط يمكن استخدامها محليًا وعالميًا.

خدمات فورى:

شحن رصيد ودفع فاتورة هاتفك المحمول وخدمات ترخيص المرور ودفع المخالفات والتبرعات وسداد خدمة ال ADSL ودفع فواتير الكهرباء والماء والغاز وخدمات أخرى.

السحب والإيداع:

إيداع وسحب نقدي من خلال فروع البنك وماكينات الصراف الالى الخاصة بالبنك الاهلي المصري و البنوك الأخرى التي تحمل لوجو “ميزة”، بالإضافة إلى منافذ فوري في كافة أنحاء الجمهورية.

شحن المحفظة:

يمكنك ربط بطاقات ماستركارد وفيزا (ائتمان – الخصم مباشر – المدفوعة مقدما – المرتبات) المصدرة من البنك الأهلي المصري المصري على محفظة الفون كاش لتغذية المحفظة مباشرة (ربط بطاقتان بحد أقصى).

رصيد المحفظة:

يمكنك الاستعلام عن رصيد المحفظة الحالي.

استقبال التحويلات الخارجية:

استقبال التحويلات البنكية الخارجية من أي حساب للمحفظة مباشرة.

خدمة المشتريات:

يمكن إجراء عمليات شراء باستخدام رمز الاستجابة السريع عن طريق الفون كاش من قائمة التجار المتعاقدين مع البنك الأهلي المصري

خصائص الأهلي فون كاش 

الحد الأقصى لرصيد المحفظة لا يتجاوز 30,000 جنيه.

الحد الأقصى اليومي للمعاملات لحساب الهاتف الواحد 30,000 جنيه.

الحد الأقصى الشهري للمعاملات لحساب الهاتف الواحد 100,000 جنيه.

الحد الأقصى للمشتريات في الحركة الواحدة 30,000 جنيه.

يتم ربط رقم هاتف محُمول بحساب هاتف محُمول واحد فقط.

لابد من تطابق بيانات العميل المسجلة في شركات المحمول مع بيانات بطاقة الرقم القومي الخاصة بالعميل عند الاشتراك بمحفظة الفون كاش.

يتم ربط بطاقات ماستركارد وفيزا (ائتمان – الخصم المباشر – المدفوعة مقدمًا – المرتبات) المصدرة من البنك الأهلي المصري فقط على محفظة الفون كاش بحد أقصى بطاقتان.

العميل له الحق في الاشتراك في 3 محافظ إلكترونية بالرقم القومي الخاص به على 3 أرقام هواتف مختلفة.

مصاريف الخدمات

التسجيل بالخدمة مجانًا لفترة محدودة

مصاريف سنوية مجانًا لفترة محدودة

الايداع النقدي من منافذ فورى مجانًا 

الايداع النقدي من خلال الـ ATM مجانًا

الإيداع النقدي من خلال فروع البنك الأهلي المصري مجانًا

تغذية المحفظة من خلال بطاقات البنك الأهلي المصري مجانًا

تحويل من محفظة الى محفظة مجانًا (حتى 31 ديسمبر 2020)

خدمات فوري (دفع فواتير/ شحن رصيد / حجز تذاكر…) وفقًا لتسعير الخدمة من فوري

المشتريات مجانًا

إنشاء البطاقة الافتراضية مجانًا (حتى 31 ديسمبر 2020)

السحب النقدي من خلال ATM الصراف الآلي 1% بحد أدنى 2 جنيه 

السحب النقدي من خلال فروع البنك الأهلي المصري 2% بحد أدنى 2 جنيه 

السحب النقدي من خلال منافذ فوري 2% بحد أدنى 2 جنيه

ظهرت المقالة البنك الأهلي المصري .. تعرف على خصائص الـ «فون كاش» وأسعار الخدمات أولاً على أموال الغد.

قال عمرو نصير رئيس مجموعة التجزئة المصرفية وقنوات التوزيع والاتصال المؤسسي بنك Saib، إن إجمالى المدفوعات الإلكترونية بالبنك ارتفع إلى نحو 7 مليارات جنيه.

أضاف على هامش مؤتمر الاطلاق الرسمي لمحفظة رصيدي الإلكترونية اليوم الاثنين، أن هناك نحو 6660 فرد قام بإجراء المعاملات إلكترونيًا ونحو 1870 شركة .

وأشار إلى أن الحلول المالية الرقمية تعزز من تحقيق الشمول المالي موضحًا أن المدفوعات الرقمية شهدت تطوراً كبيراً خلال الفترة الماضية.

وأكد أن التعاون مع شركة رصيدي يساعد البنك على الوصول إلى قاعدة أكبر من العملاء، مشيراً إلى أن رصيدى تستهدف الشركات متناهية الصغر والشركات الكبرى والأفراد حيث ستعمل على تسهيل عملية الدفع غير النقدي.

وذكر أن البنك يعتزم إطلاق خدمة الإنترنت بانكينج للتحويلات الخارجية الأسبوع المقبل.

ظهرت المقالة بنك saib : حجم المعاملات الإلكترونية يرتفع إلى 7 مليارات جنيه أولاً على أموال الغد.

كما أتاح البنك الأهلي المصري خلال فعاليات الشمول المالي الاشتراك في المحفظة الإكترونية الأهلي فون كاش أو الحصول علي بطاقة ميزة مسبقة الدفع مجاناً بدون مصروفات.

وتهدف المبادرة إلى تعزيز الشمول المالي وتضمين أكثر عدد من الأفراد ضمن المنظومة المصرفية، مما سييسر عليهم إتمام المعاملات المالية، ويوفر لهم الوقت والجهد، كما سيدفع الشمول المالي عجلة الإقتصاد القومي إلى الأمام، من خلال استثمار أموال الأفراد من ودائع وحسابات توفير وشهادات إدخار إلى اقراض المشروعات الاستثمارية.

حسابات التوفير في البنك الأهلي المصري

حساب التوفير العادي

• الحد الأدنى لفتح الحساب : 1000 جنيه
• الحد الأدنى لاحتساب العائد : 3001
• من لهم الحق في فتح الحساب : مصري/ أجنبي/ قاصر (باسمه تحت الولاية او الوصاية)
• الأوراق المطلوبة : صورة من بطاقة الرقم القومي أو جواز السفر أو شهادة الميلاد للقصر
• العائد أو الفائدة : الشهري: 4.75%، الربع سنوي : 4.85%، النصف سنوي : 5%، السنوي : 5.25%

حساب توفير المستقبل

•  الحد الأدنى لفتح الحساب : 500 جنيه
• الحد الأدنى لاحتساب العائد : 3001 جنيه
• من لهم الحق في فتح الحساب : عملاء البنك الأهلى المصرى من سن 16 إلى 60 سنة
• الأوراق المطلوبة : صورة من بطاقة الرقم القومي أو جواز السفر أو شهادة الميلاد للقصر
• العائد أو الفائدة : الشهري 4.75%، الربع سنوي 4.80%، النصف سنوي 4.85%، السنوي 5%

حساب توفير المدخر الصغير

• الحد الأدنى لفتح الحساب : 1000 جنيه
• الحد الأدنى لاحتساب العائد : 3001
• من لهم الحق في فتح الحساب : مصري/ أجنبي/ قاصر (باسمه تحت الولاية او الوصاية)
• الأوراق المطلوبة : صورة من بطاقة الرقم القومي أو جواز السفر أو شهادة الميلاد للقصر
• العائد أو الفائدة : السنوي 5.25%

حساب توفير المعاش

• الحد الأدنى لفتح الحساب : 5000 جنيه
• الحد الأدنى لاحتساب العائد : 1000
• من لهم الحق في فتح الحساب : المصريين فقط
  
• الأوراق المطلوبة : صورة من بطاقة الرقم القومي أو جواز السفر، وخطاب من جهة العمل موجه للبنك موضح به مبلغ مكافأة نهاية الخدمة.
• العائد أو الفائدة : السنوي 5.25%

الحساب الجاري في البنك الأهلي المصري

• الحد الأدنى لفتح الحساب : 500 جنيه و100 دولار
• من لهم الحق في فتح الحساب : مصري، أجنبي، قاصر ولكن تحت الولاية أو الوصاية
  
• الأوراق المطلوبة : نسخة من بطاقة الرقم القومي أو الجواز السفر سارية وشهادة الميلاد للقصر

المحفظة الإلكترونية في البنك الأهلي المصري فون كاش

• تحويل الأموال : تحويل الاموال من محفظة البنك الي اي محفظة اخرى داخل جمهورية مصر العربية بالعملة المحلية.
• الشراء عن طريق الإنترنت : الشراء من خلال انشاء بطاقة افتراضية للاستخدام مرة واحدة، صالحة لمدة 24 ساعة فقط يمكن استخدامها محليا وعالميا.
• خدمات فوري : شحن رصيد ودفع فاتورة هاتفك المحمول وخدمات ترخيص المرور ودفع المخالفات والتبرعات وسداد خدمة ال ADSL ودفع فواتير الكهرباء والماء والغاز وخدمات أخرى.
• السحب والإيداع : إيداع وسحب نقدي من خلال فروع البنك وماكينات الصراف الالى الخاصة بالبنك الاهلي المصري و البنوك الاخري التي تحمل لوجو “ميزة” بالاضافة الي منافذ فوري في كافة أنحاء الجمهورية.
• شحن المحفظة : يمكنك ربط بطاقات البنك الاهلي المصري علي محفظة الفون كاش لتغذية المحفظة مباشرة (ربط بطاقتان بحد اقصي).
• خدمة المشتريات : يمكن اجراء عمليات شراء باستخدام رمز الاستجابة السريع عن طريق الفون كاش.
• الحد الاقصى لرصيد المحفظة : لا يتجاوز 30,000 جنيه.
• الحد الاقصى اليومي للمعاملات لحساب الهاتف الواحد : 30,000 جنيه.
• الحد الأقصى الشهري للمعاملات لحساب الهاتف الواحد : 100,000 جنيه.
• الحد الاقصى للمشتريات في الحركة الواحدة : 30,000 جنيه.
• يتم ربط رقم هاتف محُمول بحساب هاتف محُمول واحد فقط.
• لابد من تطابق بيانات العميل المسجلة في شركات المحمول مع بيانات بطاقة الرقم القومي الخاصة بالعميل عند الاشتراك بمحفظة الفون كاش.
• يتم ربط بطاقات البنك الاهلي المصري فقط على محفظة الفون كاش بحد اقصى بطاقتان.
• العميل له الحق في الاشتراك في 3 محافظ الكترونية بالرقم القومي الخاص به علي 3 ارقام هواتف مختلفة.
• الأوراق المطلوبة للاشتراك : صورة بطاقة الرقم القومي، ورقم هاتف محمول لأي شركة محمول في مصر.

بطاقة ميزة المدفوعة مقدماً في البنك الأهلي المصري

• سداد المدفوعات الحكومية : تعد بطاقة ميزة المدفوعة مقدما من البنك الاهلي المصري اول بطاقة دفع الكترونية تمكنك من سداد المدفوعات الحكومية الكترونيا بسهولة و امان.
• السحب النقدي : توفر بطاقة ميزة حرية السحب النقدي من خلال شبكة الصراف الالي الخاصة بالبنك الاهلي المصري او من خلال ماكينات البنوك الأخرى داخل مصر التي تحمل علامة 123.
• المشتريات من خلال التجار : وجود شعار ميزة يتيح لك قبول البطاقة لدى شبكة واسعة من التجار المتاح لديهم نقاط البيع الالكترونية و التي تمكنك من شراء السلع و الحصول على الخدمات من خلال البطاقة.
• متطلبات الاشتراك : صورة البطاقة الشخصية السارية او جواز السفر الموضح به الرقم القومي.
• طريقة الاشتراك : يرجى زيارة اقرب فرع من فروع البنك الأهلي المصري

ظهرت المقالة البنك الأهلي المصري يتيح فتح الحساب والاشتراك في المحفظة الإلكترونية والحصول على بطاقة ميزة مجاناً أولاً على أموال الغد.

وقالت نيفين القباج وزيرة التضامن الاجتماعي إن هذا الاتفاق يأتي تتويجا لمباحثات استمرت لمدة ثلاثة أشهر مع مسئولي البنك المركزي وجهاز تنظيم الاتصالات وبالتعاون مع البرنامج الإنمائي للأمم المتحدة.

وتعمل وزارة التضامن حاليا على تنفيذ خطة متكاملة لتطوير منظومة صرف برامج الحماية الاجتماعية، لتُواكب استراتيجية الحكومة والبنك المركزي الخاصة بتطوير الاقتصاد القومي التي من ركائزها الأساسية التوسُّع في استخدام وسائل وقنوات الدفع الإلكتروني، من أجل التحول إلى اقتصاد رقمي يحد من الاعتماد على الدفع النقدي (الكاش)، وتحقيق الشمول المالي بضم غير المتعاملين مع البنوك؛ للاستفادة من الخدمات المصرفية وعلى رأسهم المستفيدين من برامج الحماية الاجتماعية والذين يقدر عددهم بنحو 10 ملايين مستفيد وفي نفس الوقت الحصول على مستحقاتهم المالية بطريقة سلسة وأكثر أمانا.

وأشارت إلى أن الدفع الإلكتروني يُعد أيضا أحد الإجراءات الاحترازية التي اتخذتها الدولة للوقاية من انتشار فيروس كورونا.

وأوضحت الوزيرة أن المحفظة عبارة عن محفظة افتراضية على التليفون المحمول تُوضع فيها الأموال، ويمكن من خلالها دفع الفواتير والشراء وتحويل واستقبال الأموال، دون استخدام الكاش ودون حاجة إلى وجود حساب بنكي لمستخدم هذه الخدمة.

وأكدت الوزيرة أن فتح المحافظ الإلكترونية للمستفيدين من برامج الحماية الاجتماعية المختلفة سيعتمد على وسائل التعرف الإلكترونية الخاصة بكل بنك وشركة محمول مشاركان في المبادرة، وسيتاح صرف المساعدات من أي فرع بنكي أو ماكينات ATM البالغة نحو 15 ألف ماكينة أو من جميع فروع الأربعة شركات لخدمات التليفون المحمول والتي تقدر بنحو 4500 فرع تتواجد في جميع أنحاء مصر،  بالإضافة لمنافذ هيئة التأمينات وفروع مكاتب البريد، وهو ما يعني استخدام أكبر شبكة لصرف الأموال على مستوى الجمهورية، وهو ما سيسهم في منع التكدس والزحام نهائيا.

ولفتت القباج إلى أن استخدام المحفظة الإلكترونية للهاتف المحمول سيتيح العديد من الخدمات للمنتفعين ببرامج شبكات الأمان الاجتماعي؛ مثل الصرف النقدي للمساعدات والنفقة والمعاشات من المحفظة الإلكترونية للهاتف المحمول، وتسيير التحويلات المالية من حساب المحفظة إلكترونية إلى حساب محفظة أخرى من محافظ الهاتف المحمول، وتسهيل إجراء جميع المعاملات اليومية لشراء السلع والخدمات، مع إمكانية سداد جميع فواتير الخدمات الحكومية من كهرباء ومياه وغاز بطريقة آمنة وسريعة ودون الحاجة للخروج من المنزل، وأيضا إعادة شحن رصيد مالي للهاتف المحمول خصما من رصيد المحفظة.

ظهرت المقالة وزارة التضامن والبنك المركزي وشركات المحمول يتعاونون لصرف «البرامج الاجتماعية» إلكترونيا أولاً على أموال الغد.

أصدر البنك المركزي تعليمات جديدة للبنوك، فيما يخص الإجراءات الاحترازية التي تتخذها الدولة بشأن مواجهة والحد من انتشار فيروس كورونا، ورفع الحدود القصوى لاستخدام الدفع الإلكترونى للحد من انتشار كورونا فى مصر.

وتضمنت التعليمات أنه فيما يخص خدمات الدفع باستخدام المحمول فتسري كافة قواعد وخدمات الدفع باستخدام الهاتف المحمول الصادرة من البنك المركزي في نوفمبر 2016، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول الصادرة من وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، على أن يتم تعديل الحدود القصوى لخدمات الهاتف المحمول، ويجوز للبنك فتح حساب هاتف محمول لعملائه الحاليين باستخدام البيانات المسجلة، والتحقق من هوية العميل أثناء عملية التسجيل في الخدمة باستخدام طرق التحقق الالكترونية المعتاد استخدامها لأي منتج من منتجاته.

كما شدد البنك المركزي على ضرورة تأكد البنك من ملكية العميل لرقم الهاتف المحمول المستخدم في عملية التسجيل عن طريق المنصة الخاصة بذلك، كما يجوز للبنك تطبيق إجراءات إلكترونية للتعرف على هوية العميل، ويتعين على البنك وضع حدود قصوى للرصيد وقيمة وعدد كل من العمليات اليومية والشهرية التي تتم على حساب الهاتف المحمول بما لا يتعدى الحدود القصوى.

رفع الحدود القصوى لاستخدام القنوات التكنولوجية :

١- العملاء الذين خضعوا لإجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام المحمول الصادرة في مارس 2019 سواء للأشخاص الطبيعيين بقيمة 30 ألف جنيه يوميا، و100 ألف جنيه شهريا، وللأشخاص الاعتبارية 40 ألف جنيه يوميا، و200 ألف جنيه أسبوعيا.

٢- ما بالنسبة لعملاء البنك الحاليين الذين تم التعرف عليهم الكترونيا 30 ألف جنيه يوميا، و100 ألف جنيه شهريا.

٣- وعملاء البنك الجدد الذين تم التعرف عليهم الكترونيا 30 الف جنيه يوميا، و30 ألف جنيه شهريا.

وأكد المركزي على أنه يتم تعديل الحد الأقصى لوحدات النقود الالكترونية المصدرة لكل بنك والواردة بقواعد خدمات الدفع باستخدام المحمول لتصبح 500 مليون جنيه مصري، مع السماح لعملاء البنوك بالتحويل بين أي حساب مصرفي لدى أي بنك أو أي حساب هاتف محمول لدى أي بنك آخر، ويتم إصدار المحافظ الالكترونية لمدة 6 أشهر مجاناً.

 وأشار المركزي إلى أنه فيما يخص البطاقات المصرفية فقط تم وضع قواعد تتضمن:

– إصدار البطاقات المدفوعة مقدما للمواطنين مجانا لمدة 6 أشهر، على أن تكون البطاقات لا تلامسية في حال بدء البنك إصدار هذا النوع من البطاقات.

– يتم تعديل الحدود القصوى لتصبح 30 ألف جنيه يوميا للأفراد و100 ألف جنيه شهريا، وللأشخاص الاعتبارية 40 ألف جنيه يوميا، و200 ألف جنيه شهريا.

– أما بالنسبة لأدوات الدفع ووسائل القبول اللاتلامسية، فيتم رفع الحد الأقصى لمبلغ العملية الواحدة التي تتم دون إدخال الرقم السري من 300 جنيه الي 600 جنيه.

وفيما يخص التحصيل الالكتروني يجب على البنوك الحاصلة على ترخيص بخدمات القبول الإلكتروني، يتم تفعيل خدمة الدفع باستخدام رقم الاستجابة السريع الموحد QR CODE وخدمة طلب الدفع لدى كافة التجار الذين يتعاملون بنقاط البيع POS وتوفير الإرشادات للاستخدام اللازمة لهم مع تعريف العملاء بتوفير تلك الخدمة لدى التجار.

وفيما يخص خدمة الانترنت البنكي تسري كافة القواعد المنظمة لتقديم الخدمات المصرفية عبر الانترنت الصادرة من البنك المركزي في نوفمبر 2014، على أن يجوز للبنك تسجيل اشتراك عملائه الحاليين في تلك الخدمة بعد التحقق من هويتهم طبقا لطرق التحقق الالكترونية،كما يتعين على البنك تحديد الخدمات المصرفية التي يتم إتاحتها للعملاء الذين تم إشراكهم بالخدمة.

وفيما يخص نقاط البيع الإلكترونية يتم الإعفاء من كافة الرسوم والعمولات على العمليات التي تنفذ باستخدام كافة البطاقات المصرفية أو محافظ الهاتف المحمول الصادرة من البنوك العاملة في مصر.

وفيما يخص معاملات الصراف الآلي يتحمل البنك المصدر للبطاقة كافة العمولات والرسوم الخاصة بالسحب النقدي طوال فترة إلغاء الرسوم

ظهرت المقالة البنك المركزي يرفع حدود الدفع الإلكترونى عبر المحمول إلى 100 ألف جنيه لمواجهة كورونا  أولاً على أموال الغد.

قال الدكتور تامر جمعة نائب رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري أن مصرفه أعلن تفعيل محفظة البنك الإلكترونية Agri-phone، اليوم الاثنين، وذلك خلال معرض  PAFIX 2019 بدورته السادسة، المقام ضمن فعاليات معرض ومؤتمر Cairo ICT تحت رعاية رئيس الجمهورية. 

وأوضح جمعة أن الخدمة تتيح استخدام الهاتف المحمول في عمليات إيداع الأموال في حساب المحفظة وسحبها وتحويل الأموال من حساب محفظة إلى حساب محفظة اخرى في اي وقت واي مكان داخل جمهورية مصر العربية.

وأضاف أن الخدمة الجديدة تتيح لعملاء المحفظة أكبر منصة لدفع الفواتير الحكومية وسداد فواتير المرافق بكافة أنواعها بجانب سداد الضريبة العقارية وسداد المصروفات الجامعية الحكومية والخاصة.

وأكد أن تلك الخطوة تعتبر إضافة قوية لما يقوم به البنك الزراعي من جهود في إطار سياسة التحول الرقمي التي تتبناها الدولة، مشيراً إلى قيام البنك بتفعيل ما يتجاوز 750 ألف بطاقة ميزة وتوزيع ما يزيد عن 100 الف كارت فلاح من خلال وحدات البنك المختلفة. 

واستطرد جمعة: «تؤثر تلك الجهود المبذولة بشكل إيجابي على  الوصول بفكرة الشمول المالي لشريحة كبير من المجتمع كان يصعب استهدافها والوصول إليها في السابق، بما يساعد في تحولها من القطاع غير الرسمي للقطاع الرسمي بما ينعكس إيجابيا بالضرورة علي الاقتصاد القومي للدولة وانخفاض معدلات البطالة.»

وأضاف أن إطلاق الخدمات المصرفية والمالية التكنولوجية الجديدة يأتي في إطار حرص البنك على تقديم أحدث الحلول البنكية لعملائه في كافة المحافظات، ولزيادة قدرته على المنافسة في القطاع المصرفي وتغيير الصورة الذهنية للبنك لدى عملائه.

ظهرت المقالة «الزراعي المصري» يعلن تفعيل المحفظة الإلكترونية.. ويصدر 750 ألف بطاقة ميزة لعملاء البنك أولاً على أموال الغد.