العضو المنتدب لقناة السويس للتأمين: استثماراتنا تتجاوز 2.1 مليار جنيه بنهاية سبتمبر

«قناة السويس» للتأمين تستهدف ملياري جنيه أقساطًا خلال 2025 وتسعى لتعظيم ربحيتها

زيادة مرتقبة برأس المال لـ500 مليون جنيه في 2025.. وخطة للوصول به إلى 650 مليوناً

سداد 81 مليون جنيه تعويضًا لشركة ميد كير للأجهزة الطبية.. و20 مليونًا لـ«كايرو إنترناشونال تريدنج»

حملات الوعي مفتاح لتعزيز ثقة العميل.. وجهود لمضاعفة مساهمة قطاع التأمين بالناتج المحلي الإجمالي

خطة استراتيجية وضعتها شركة قناة السويس للتأمين لتدعيم ملاءتها المالية وتعزيز ثقة العملاء في خدماتها، وذلك بالتوازي مع تطوير مهارات العاملين لديها، وكذلك تحديث بنيتها التكنولوجية لمواكبة تطورات الصناعة.

محمد حسن فرغلي، العضو المنتدب للشركة، كشف عن أبرز ملامح هذه الإستراتيجية ممثلة في استهداف تحقيق محفظة أقساط بقيمة ملياري جنيه خلال 2025، بجانب العمل على زيادة الحصة السوقية للشركة وتعظيم ربحيتها، بالإضافة إلى تيسير إجراءات إصدار الوثائق وتسوية التعويضات.

وأوضح فرغلي، في حوار خاص، أن الشركة تستهدف زيادة رأسمالها المصدر والمدفوع إلى 500 مليون جنيه، وذلك ضمن خطة للوصول به إلى 650 مليونا للتوافق مع متطلبات قانون التأمين الموحد، منوهًا بأن الشركة تطبق سياسة اكتتابية تقوم على انتقاء الأخطار وتسعير جيد، ما ساعد في اقتناص عدد من المشروعات القومية الكبرى، وعزز من ربحية الشركة.

وأشار إلى تحقيق الشركة محفظة أقساط بقيمة 1.4 مليار جنيه خلال الـ9 أشهر الأولى من 2025، كما سددت الشركة تعويضات لعملائها بقيمة 695 مليونا خلال الفترة نفسها، منوهًا بأن محفظة استثمارات الشركة سجلت 2.1 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2025، موزعة على جميع القنوات الاستثمارية المعتمدة من الهيئة العامة للرقابة المالية.

ولفت فرغلي إلى أن الشركة تعمل على تطوير منتجات تأمينية متخصصة ببعض أنشطة التأمين مثل التأمين متناهي الصغر والتأمين الزراعي والتأمين ضد الكوارث الطبيعية والتأمين الصحى الشامل؛ كما تعمل على الاستثمار في تدريب الكوادر التأمينية وتأهيلها وفق المعايير العالمية في التحليل والتسويق وخدمة العملاء؛ وإلى نص الحوار…

في البداية، حدثنا عن استراتيجية شركة قناة السويس للتأمين؟

تتبنى الشركة استراتيجية متوازنة تجمع بين هدفين أحدهما تعظيم الحصة السوقية والآخر زيادة الربحية، ويأتي ذلك بالتوازي مع تطبيق سياسة اكتتابية تقوم على انتقاء الأخطار والتسعير الجيد ما ساعدها في اقتناص عدد من المشروعات القومية الكبرى.

كما تسعى الشركة لاستكمال خطتها للتحول الرقمي خلال الفترة المقبلة، بجانب تطوير المنتجات التأمينية، بالإضافة إلى تعزيز مهارات العاملين لديها.

وما أبرز نتائج أعمال الشركة خلال الأشهر الـ9 الأولى من 2025؟

وفقًا للمؤشرات الأولية للمركز المالي بنهاية سبتمبر 2025، بلغ إجمالي محفظة أقساط الشركة نحو 1.4 مليار جنيه خلال الأشهر التسعة الأولى من 2025، كما سددت الشركة تعويضات لعملائها بقيمة 695 مليون جنيه خلال الفترة نفسها.

كم يبلغ حجم الأقساط المستهدفة خلال العام الجاري؟

نستهدف تحقيق إجمالي محفظة أقساط بقيمة ملياري جنيه خلال عام 2025، وقد بدأت الشركة منذ مطلع العام في تطبيق معيار المحاسبة المصرى رقم 50 والخاص بعقود التأمين وفقًا لتوجيهات الهيئة العامة للرقابة المالية.

وماذا عن محفظة استثمارات الشركة وأبرز قنواتها؟

محفظة استثمارات الشركة ارتفعت إلى 2.1 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2025، وقد تنوعت القنوات الاستثمارية للشركة بين أذون وسندات الخزانة وغيرها من القنوات الاستثمارية التي حددتها الهيئة العامة للرقابة المالية بما يتوافق مع قانون التأمين الموحد.

كم يبلغ رأسمال الشركة الحالي، وهل هناك نية لزيادته الفترة المقبلة؟

قناة السويس للتأمين نستهدف زيادة رأس المال المصدر والمدفوع إلى 500 مليون جنيه مقابل 350 مليونا حاليًا، كما تسعى للوصول به إلى 650 مليون جنيه خلال الفترة المقبلة بما يتوافق مع متطلبات قانون التأمين الموحد.

ويذكر أن رأسمال الشركة المرخص به مليار جنيه؛ ويضم هيكل المساهمين كلاً من “الوادي الأخضر” للاستثمار بنسبة 52%، بجانب صندوق تأمين العاملين بهيئة قناة السويس بحصة 45%، وتتوزع النسبة الباقية البالغة 3% على مجموعة من المساهمين الأفراد وصندوق تأمين العاملين بشركة المقاولون العرب.

وكم يبلغ عدد فروع “قناة السويس للتأمين” حاليًا؟

الشركة تمتلك شبكة جغرافية كبيرة تضم 38 فرعًا ومكتبًا على مستوى الجمهورية ما ساعدها في الوصول إلى عملائها أينما كانوا بجانب العمل على تسهيل إجراءات إصدار الوثائق وتسوية التعويضات عند وقوع الخطر، ما يسهم في تعزيز ثقة العملاء في الشركة.

وما أبرز التعويضات التي سددتها الشركة لعملائها خلال الفترة الماضية؟

سددنا مؤخرًا تعويضًا بقيمة 81 مليون جنيه لصالح شركة ميد كير إيجيبت للأجهزة الطبية والمعمارية والتكنولوجيا الطبية المتطورة نتيجة حادث حريق كلي لمخزن الأخيرة، ما أدى لحريق المخزون به؛ إذ تسبب الحريق في خسارة حوالي 99% من المخزون، وتم سداد التعويض خلال أسبوعين، وتمت تغطية الخسائر بأكثر من 90%، ما يؤكد المصداقية والسرعة في الاستجابة للشركة.

كما سددت الشركة تعويضًا بقيمة 20 مليون جنيه لشركة «كايرو انترناشونال تريدنج» نتيجة حريق في أحد المخازن التابع لها، ويأتي ذلك في إطار التزامنا الدائم بدعم عملائها والوفاء بتعهداتها، ولحرصنا المستمر على توفير الحماية التأمينية المناسبة لعملائنا، بما يضمن لهم راحة البال والثقة في خدماتنا.

ذكرت سعيكم لتطوير المنتجات التأمينية؛ فما خطتكم في ذلك؟

نعمل على تطوير منتجات تأمينية متخصصة ببعض أنشطة التأمين مثل التأمين متناهي الصغر والتأمين الزراعي والتأمين ضد الكوارث الطبيعية والتأمين الصحى الشامل.

وماذا عن جهودكم لتطوير مهارات العاملين بالشركة؟

نعمل على الاستثمار في تدريب الكوادر التأمينية وتأهيلها وفق المعايير العالمية في التحليل والتسويق وخدمة العملاء.

ودمجت الشركة مؤخرًا إدارة التسويق مع إدارة شئون المنتجين تحت مسمى إدارة التسويق وشئون المنتجين، وذلك فى إطار حرص الشركة على تطوير هيكلها الإدارى تأكيدًا على أهمية التكامل بين الرؤية التسويقية الحديثة وفعالية الجهاز الإنتاجي.

وما جهود قناة السويس للتأمين لتحقيق التحول الرقمي؟

التحول الرقمي هو عملية استخدام التكنولوجيا الرقمية لتغيير طريقة عمل المؤسسات والخدمات بشكل جذري، بهدف تحسين الأداء، وزيادة الكفاءة، وتقديم قيمة أفضل للعملاء أو الموظفين، ومن هذا المنطلق فقد قامت الشركة بعمل خطة متكاملة للتحول الرقمي نسعى من خلالها الوصول لتجربة رقمية متميزة للعملاء والموظفين.

كما نعمل على دراسة أكثر من محور يخدم مجال التأمين والريادة والمساهمة في الاقتصاد المصري، فالمحور الأول هو صناعة التأمين التي تشهد بعض التحديات والممارسات الخاصة جدا بالسوق المصرية وحدها وطبيعة المواطن المصري أيضًا، كما يتمثل المحور الثاني في مواكبة التطور التكنولوجي السريع والذكاء الاصطناعي والتطور العالمي في صناعة التأمين واستخدام التكنولوجيا في التأمين، أما المحور الثالث فهو التطور التقني والفني للموظفين والوسطاء وطريقة التعامل مع العملاء.

وما الأدوات التي تعتمد عليها الشركة لتحقيق مستهدفاتها الرقمية؟

قناة السويس للتأمين حرصت في مقدمة خطتها الرقمية على تقديم تجربة رقمية متميزة للعميل من خلال التعامل مع كل القنوات المتاحة منها؛ مواقع التواصل الاجتماعي- برامج التواصل والاتصال الحديثة- الأحداث والمنتديات وغيرها من القنوات، كما تم عمل نظام (CRM –Customer Relationship Management ) إدارة علاقات العميل حتى تتم متابعة العميل بكل تفاصيله سواء كان العميل محتملا أو عميلا حاليا، ومن خلاله تتم متابعة شكاوى العميل ومتابعة فعاليات العميل وكذلك فعاليات الشركة مع العميل ومتابعة حلولها والتأكد من حلها بطريقة صحيحة وبكفاءة عالية.

كما تعتمد الشركة على استخدام علوم وتحليل البيانات للوقوف على مواطن القوة والضعف في خدماتها للعميل حتى نعطى تجربة متميزة للعميل وتحسن صورة صناعة التأمين ما يسهم فى إنعاش الاقتصاد المصري، بجانب متابعة صرف التعويضات داخليا بطريقة سريعة ومدروسة تعمل على زيادة ثقة العميل في الشركة واستخدام الأرشفة والتخزين الرقمي لكل الحركات والمراسلات سواء داخلية أو خارجية حتى تساعدنا في الاستخدام الأمثل للإحصائيات واستخدام علوم البيانات.

وماذا عن الموقع الإلكتروني لـ”قناة السويس للتأمين”؟

لقد طورت الشركة موقعها الإلكتروني بما يتماشى مع الحداثة وتجربة العميل، بالإضافة إلى إتاحة الدفع الإلكترونى للوثائق من خلال موقع الشركة.

من وجهة نظرك؛ ما أهمية الرقمنة ودورها في دعم قطاع التأمين؟

تطبيق أنظمة رقمية متكاملة يساعد على تبسيط الخدمات التأمينية وتحسين تجربة العملاء وتعزيز الشفافية والحوكمة، ما يؤدي إلى وجود قطاع تأمينى قوي ومتطور ورقمي وشامل يسهم بفاعلية فى دعم الاقتصاد القومي وتعزيز الثقة لدى المجتمع؛ كما أنه يساعد على نشر الوعي التأميني والوصول إلى الفئات غير المغطأة تأمينيًا مثل العمالة غير المنتظمة والمشروعات الصغيرة، وخاصة أن هيئة الرقابة المالية وفرت تشريعات لتوزيع الوثائق إلكترونيا واستخدام العقود الرقمية ما يسهل الوصول ويخفض التكاليف.

ويأتي ذلك في ضوء تعزيز التعاون بين الهيئة العامة للرقابة المالية واتحاد شركات التأمين المصرية وشركات التأمين لتوحيد الجهود نحو سوق أكثر استقرارا وفاعلية.

اتجهت العديد من الشركات للتحصيل الإلكتروني، فماذا عن “قناة السويس”؟

بالفعل قامت الشركة بتفعيل التحصيل الإلكتروني إذ تعاقدت في وقت سابق مع شركة “فورى” لتكنولوجيا البنوك والمدفوعات الإلكترونية، لسداد أقساط الوثائق عبر شبكتها، ما يتيح الدفع عبر نقاط البيع أو “myFawry” أو “فوري بلس”.

كما تعاقدنا مؤخرًا مع “أمان”- إحدى شركات مجموعة راية القابضة- للاستعانة بخدماتها فى سداد أقساط وثائق التأمين من خلال الشبكة الخاصة بها والمنتشرة فى جميع أنحاء الجمهورية، ويأتي ذلك في إطار جهود الشركة لتوفير وسائل دفع أكثر سهولة للعملاء، حيث يوفر التعاقد الدفع “كاش” أو “تقسيط”، وبكل سهولة ويسر وفي أي وقت ولا يستغرق وقت.

اتحاد الشركات والهيئة العامة للرقابة المالية أطلقا مؤخرًا حملة لزيادة الوعي التأميني؛ ما الهدف من هذه الحملة وكيف ترى تأثيرها على القطاع؟

حملة الوعي التأميني الجديدة تهدف إلى زيادة الوعي والمشاركة التأمينية من خلال تغيير الصورة الذهنية للتأمين لدى المواطن وإبراز أن التأمين حماية لمواجهة المخاطر وليس تكلفة فقط، ومن المتوقع أن تساعد في تعزيز الثقة بين الجمهور وشركات التأمين من خلال استخدام شهادات حية من مستفيدين ودفع التعويضات ما يسهم في تحسين المصداقية.

كما ترتبط الحملة برؤية الدولة لتعزيز الشمول المالي ما قد يدعم دخول فئات جديدة إلى النظام التأميني ويساعد على دمجها اقتصاديًا، ومن المتوقع أن يسهم ذلك في زيادة حصة التأمين من الناتج المحلي من خلال مضاعفة نسبة الأقساط إلى الناتج القومي من 0.86% الى نحو 1.7% على المديين المتوسط والطويل.