إطلاق برنامج «InsurGrow» لتطوير المنتجات التأمينية بالسوق المصرية

كشف الإتحاد المصري للتأمين عن إطلاق GIZ  مصر بالتعاون مع Changelabs, ، وRMC، وFinProbity Solutions، والاتحاد، برنامج “InsurGrow” لمساعدة شركات التأمين القائمة على التوسع فى إطلاق المنتجات الموجهة نحو الشركات الصغيرة والمتوسطة  (SMEs).

وأوضح الإتحاد في بيان له، أن برنامج ” InsurGrow” بدعم الشركات الرائدة في مجال التأمين في مصر لتطوير منتجاتها، وإنشاء قنوات توزيع جديدة، واكتساب المزيد من العملاء، وبناء شراكات استراتيجية، وتحسين البيئة التشغيلية.

ولقد قامت GIZ مصر نيابة عن الحكومة الألمانية بالتعاون مع Changelabs  الإقليمي، وRMC  التي تتخذ من دبي مقراً لها، وFinProbity  الأفريقية، والاتحاد المصري للتأمين، لتصميم وتنفيذ برنامج متخصص يساعد شركات التأمين القائمة على إبتكار منتجات جديدة موجهة نحو الشركات الصغيرة والمتوسطة وتطوير المنتجات القائمة، مع تعزيز قدرتها من خلال التدريب على يد خبراء دوليين، وفي سياق نظام بيئي ناشئ سريع التطور، وبإعتبار أن الشركات الصغيرة والمتوسطة من المساهمين الرئيسيين في توفير فرص العمل الجديدة في الاقتصاد المصري.

وسيبدأ برنامج ” InsurGrow” في فبراير 2025 من خلال التدريب على يد عدد من الخبراء الدوليين، وسينتهي في 2026 مع قمة صناعة التأمين الرائدة، الأولى من نوعها في المنطقة.

وتتعاون GIZ  مصر مع أصحاب المصلحة من صناعة التأمين لتطوير منتجات تأمين مخصصة لتلك الفئات، وتحسين نماذج التوزيع، وتسليط الضوء على دور التأمين في نمو الأعمال وحماية الأفراد،

أهداف برنامج InsurGrow

ويهدف هذا البرنامج إلى تعزيز قدرة القطاع، وتعزيز تبادل المعرفة، والمساهمة على تحسين بيئة العمل، حيث يعد الوصول إلى الفئات التي لا تصل إليهم المنتجات التأمينية المناسبة تحدياً كبيراً، ولكنه يشكل أيضاً فرصة.

وفي هذا السياق أعرب أندرياس روب، رئيس برنامج تطوير القطاع الخاص في GIZ مصر، عن فخره بدعم إطلاق ” InsurGro”، وهو برنامج تطوير لشركات التأمين وخطوة هامة نحو بناء نظام تأمين مرن وشامل ومستدام في مصر.

وتابع “يتم تنفيذ هذا البرنامج من خلال مشروع شراكات العمل وتعزيز الشركات الصغيرة والمتوسطة في مصر (JP-SME) الذي تنفذه GIZ مصر، والذي يهدف إلى تعزيز الشراكات بين الشركات المصرية والدولية، مما يؤدي إلى المزيد من فرص العمل ونمو أفضل للأعمال، ويعد مشروع JP-SME جزءاً من المبادرة الخاصة «العمل اللائق من أجل انتقال عادل» التابعة لوزارة التعاون الاقتصادي والتنمية الألمانية (BMZ)”

وأضاف كريم سمرا، المدير التنفيذي Changelabs، أن هذا البرنامج الأول من نوعه سيوفر لقادة صناعة التأمين أفضل الأدوات التقنية من الدرجة الأولى والوصول المنظم للأسواق المستهدفة ليتمكنوا من خدمة القطاع الهام والمتنامي من الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تعاني من نقص في المنتجات الحالية.

وأشار إلى أن البرنامج يشمل على خبراء من القطاع الذين سيقدمون سلسلة من التدريبات الشاملة لبناء القدرات حول تطوير المنتجات، وإدارة المخاطر، والصحة والسلامة المهنية في أماكن العمل لشركات التأمين المختارة، ومن المتوقع أن يستخدم المشاركون في التدريب المعرفة والمهارات الجديدة لتحسين الأداء، ورفع معايير الصناعة، والمساهمة في تحسين جودة الوظائف.

وصرح محمد فتحي، المدير التنفيذي لـ “RMC”أن المعرفة التي لا يتم مشاركتها هي معرفة مفقودة، ونحن ندعو شركات التأمين للانضمام إلينا في ثورة إدارة المخاطر وسد الفجوة العالمية ونحن ملتزمون بتمكين المتخصصين في التأمين ومديرو المخاطر خاصة في الأسواق الناشئة مثل مصر، وذلك من خلال التدريب المخصص والأدوات المبتكرة والاستفادة من قوة التعاون، حيث نهدف إلى تقليل معدلات الخسائر وبناء المرونة وتعزيز بيئات عمل أكثر أماناً واستدامة.

وستحصل شركات التأمين المشاركة على الدعم المخصص والاستشارات والتدريبات ذات الصلة من خبراء التأمين العالميين، وسيتكون برنامج ” InsurGrow” من اجتماعات تدريب استكشافية وتدريبات رفيعة المستوى في إدارة المخاطر وتطوير المنتجات لمديري المخاطر ومكتتبي تأمين الممتلكات والعملاء، وفى ختام البرنامج ستقام فعالية على مستوى الصناعة حيث ستوفر للشركات الفرصة للتواصل مع الشركاء واكتساب العملاء.

ومن جانبه قال Lemmy Manje الرئيس التنفيذي لـ FinProbity Solutionsإن اتباع دورة تطوير المنتجات التي تركز على العميل أمر بالغ الأهمية لتصميم وتقديم منتجات التأمين المناسبة لأي شريحة من السوق، ومن خلال ” InsurGrow”ستستفيد الشركات من التدريب والتوجيه للحصول على المهارات والأدوات العملية لتطبيق أساليب التصميم للوصول إلى المنتجات التأمينية وقنوات التوزيع المناسبة.

ومن جانبه أوضح علاء الزهيري، رئيس الاتحاد المصري للتأمين إلى أن هناك تاريخ حافل من التعاون المثمر بين  GIZ والاتحاد المصري للتأمين، ويأتي برنامج ” InsurGrow” كأحد مخرجات هذا التعاون، كما أنه يمثل أهمية بالغة في تعزيز قدرة صناعة التأمين على خدمة الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل فعال، وذلك من خلال التركيز على الابتكار والتعاون والتدريب المخصص، مؤكدًا على أن الاتحاد يسعى إلى تزويد شركات التأمين بالأدوات والمعرفة اللازمة لإنشاء حلول تأمينية فعالة لهذا القطاع الحيوي.

التقديم في برنامج InsurGrow لتطوير المنتجات

ويقوم برنامج ” InsurGrow” حالياً بتلقى الطلبات من شركات التأمين التي لديها القدرة والرغبة في خدمة المزيد من الشركات الصغيرة والمتوسطة، مع تعزيز الربحية، وسلامة مكان العمل، والصحة، وتطوير الأداء الوظيفي، ومن الجدير بالذكر أن الموعد النهائي للتقديم هو 22 يناير 2025.

ويمكن التقديم في البرنامج من هنا

ويذكر أن مؤسسة GIZ تعد مقدماً للخدمات في مجال التعاون الدولي من أجل التنمية المستدامة والعمل التعليمي الدولي، وهي تكرس جهودها من أجل تحقيق مستقبل أفضل في جميع أنحاء العالم، حيث تتمتع GIZ  بأكثر من 50 عاماً من الخبرة في مجموعة متنوعة من المجالات، بما في ذلك التنمية الاقتصادية وتعزيز فرص العمل، والطاقة والبيئة، والسلامة والأمن، وتعمل GIZ  مع الشركات والجهات الفاعلة في المجتمع المدني، والمؤسسات البحثية، مما يعزز التفاعل الناجح بين السياسة التنموية والسياسات الأخرى في مجالات الأنشطة المختلفة.

كما تتمتع RMCبخبرة تزيد عن 18 عاماً في صناعة إدارة المخاطر مع عملاء في أكثر من 28 دولة في أوروبا وآسيا وأفريقيا، وتقدم استشارات عالمية المستوى في إدارة المخاطر، وتقييم الأخطار، ومراجعة المشروعات، وتقدير الخسائر،حيث يقع المقر الرئيسي لـها في دبي بدولة الإمارات العربية المتحدة ولها شبكة عالمية من الخبراء موزعة عبر ثلاث قارات.

وتعمل “FinProbity Solutions Limited” مع مقدمي الخدمات المالية لتقديم حلول مبتكرة تركز على تلبية إحتياجات العملاء فى قطاعات السوق المتنوعة، وتشمل شبكة عملاء “FinProbity” الرئيسيين المؤسسات المالية والمنظمات التنموية التي تتولى مهمة تطوير أسواق الخدمات المالية الشاملة ،حيث تقدم “FinProbity” خدماتها لمقدمي الخدمات المالية بما في ذلك: التقييم المؤسسي، وإدارة التغيير التنظيمي، وتطوير نماذج الأعمال، وتعزيز قدرات مقدمي الخدمات المالية، وتطوير المنتجات، وأبحاث السوق، وتقييم جدوى الأعمال، ووساطة الشراكات، وتدريب الموظفين، وتقديم الاستشارات، وتتمتع الشركة بحضور فعال في 14 دولة أفريقية، ويعد الشمول التأمينى أحد مجالات خبرتها الرئيسية.

ويهدف الاتحاد المصري للتأمين إلى رفع مستوى صناعة التأمين والمهن المرتبطة بها، وتنظيم المنافسة، وتعزيز الروابط العلمية والثقافية والعلاقات الاجتماعية بين الشركات والجمعيات الأعضاء والجهات المعنية بالتأمين داخل وخارج مصر.

كما أن Changelabs هو برنامج معتمد يركز على منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا حيث تقوم الشركة بإعداد وتطوير عدد من أكثر برامج التعلم والتدريب ابتكاراً في المنطقة للشركات الناشئة والصناديق والشركات والمستثمرين، بالشراكة مع الحكومات الرائدة والمنظمات التنموية والقطاع الخاص.