نائب العضو المنتدب لـ«GIG حياة»: تطوير المنتجات وتدعيم الملاءة المالية أبرز ركائز نمو محفظة الشركة

نستعد للحصول على تصنيف ائتماني.. والشركة تولي أهمية بملف الأمن السيبراني

مواصلة الاستثمار تكنولوجيًا لدعم التحول الرقمي.. ومساهمات فعّالة لتحسين جودة حياة الأفراد

ارتفاع معدلات التضخم والفائدة ضمن تحديات القطاع.. و«التأمين الموحد» فرصة ازدهار للصناعة

في خطوة تدعم لملاءة المالية لـ”جي آي جي مصر- حياة تكافل»، وافقت الجمعية العمومية للشركة خلال اجتماعها نوفمبر الماضي على زيادة رأس المال المدفوع إلى 325 مليون جنيه، بزيادة قيمتها 50 مليونًا تم تمويلها من أرباح العام المالي 2022 /2023.

سامح أنس، نائب العضو المنتدب بـ”جي أي جي مصر – حياة تكافل”، كشف عن استهداف شركته تعظيم محفظتها التأمينية خلال الفترة المقبلة، مرتكزة على عوامل رئيسية عدة تتمثل في تدعيم الملاءة المالية لها، بجانب التوسع في التغطيات التأمينية الجماعية، وكذلك تطوير المنتجات التأمينية الراهنة لتلبية احتياجات العملاء، بالإضافة إلى استغلال فرص النمو المتاحة بالسوق ومنها صدور قانون التأمين الموحد.

وأشار أنس، في حوار خاص، إلى أن رأسمال الشركة المدفوع يبلغ حاليًا 325 مليون جنيه، مؤكدا عزم الشركة زيادته خلال الفترة المقبلة لتدعيم ملاءتها المالية، بما يعد خطوة رئيسية في الحصول على تصنيف ائتماني، ولافتا إلى تجهيز الشركة حالياً جميع الاستعدادات والترتيبات الخاصة بإجراء التقييم بما يتناسب مع اسم الشركة وقوة المساهمين.

وحول تطبيق مبادئ الاستدامة ودعم المسئولية المجتمعية، أوضح أن الشركة تلتزم بمسؤوليتها المجتمعية من خلال مجموعة متنوعة من المبادرات التي تهدف إلى دعم المجتمع وتعزيز الاستدامة.

أوضح أن الشركة تركز على مجالات عدة مثل تحسين سياسات العمل الخيري، والتطوع في خدمة المجتمع، علاوة على تطبيق الشركة مبادئ الاستدامة من خلال تبني ممارسات تهدف إلى تقليل التأثير البيئي وتعزيز الكفاءة الاقتصادية والاجتماعية؛ وتشمل أبرز الخطوات استخدام تقنيات صديقة للبيئة، وتحسين استهلاك الموارد الطبيعية، وتطوير برامج لدعم المجتمعات المحلية، بما يسهم في تحقيق التوازن بين النمو الاقتصادي والحفاظ على البيئة.

وأضاف أن قانون التأمين الموحد وبما تضمن من مواد متعددة يعد إحدى فرص النمو بالقطاع؛ متوقعًا مساهمته عبر بنوده التشريعية في زيادة الوعي التأميني بين شريحة واسعة من العملاء، بجانب تطوير سوق التأمين المصري بشكل يؤدي إلى جذب استثمارات جديدة وزيادة أخرى قائمة في هذا القطاع الحيوي للاقتصاد المصري، وزيادة حصيلة أقساطها ورفع نسبة مساهمة القطاع في الناتج المحلي الإجمالي.

كما أشار أنس إلى أن هناك بعض التحديات العالمية التي تشهدها أسواق المنطقة ومنها ارتفاع معدلات التضخم والفائدة، لافتا إلى أن ذلك لم يمنع من امتلاك السوق المصرية فرص نمو هائلة، خاصة بنشاط تأمينات الحياة؛ وإلى نص الحوار..

قطاع التأمين واجه العديد من التحديات خلال الفترة الماضية، كيف ترى تأثير ذلك في صناعة التأمين المصرية؟

رغم العديد من التحديات العالمية التي تشهدها أسواق المنطقة ومنها ارتفاع معدلات التضخم والفائدة والدولار بالسوق، لكن ثمة فرص نمو هائلة متاحة أمام شركات التأمين العاملة بالسوق المصرية خاصة بنشاط تأمينات الأشخاص وتكوين الأموال “الحياة”، كما أن صدور قانون التأمين الموحد يعد إحدى هذه الفرص.

وكيف ترى تأثير صدور القانون في نشاط التأمين المصري؟

بكل تأكيد قانون التأمين الموحد يعد إحدى قنوات التغيير الفعالة في السوق المصرية خلال المرحلة المقبلة، ومن المتوقع مساهمته بما تضمنه من مواد في زيادة نمو الوعى التأميني وتطوير سوق التأمين المصري بشكل يؤدي إلى جذب استثمارات جديدة وزيادة أخرى قائمة في هذا القطاع الحيوي للاقتصاد المصري، وزيادة حصيلة أقساطها ورفع نسبة مساهمة القطاع في الناتج المحلي الإجمالي.

وما أبرز ملامح إستراتيجية شركة جي آي جي مصر- حياة تكافل خلال الفترة المقبلة؟

تستهدف الشركة خلال الفترة المقبلة زيادة حجم أعمالها بالسوق المصرية وزيادة محفظتها التأمينية مرتكزة على فرص النمو المتاحة بالسوق المصرية، كما أن التوسع في التغطيات التأمينية الجماعية من أهم الأنشطة التي تعتمد عليها الشركة لتحقيق إستراتيجيتها، وذلك بالتوازي مع تدعيم الملاءة المالية للشركة، وتطوير منتجاتها التأمينية.

وماذا عن اللجنة الشرعية للشركة؟

شركة جي آي جي مصر – حياة تكافل تخضع للرقابة الشرعية على جميع أعمالها (المنتجات- أوجه الأستثمار- صندوق التكافل) لتوفير منتجات تتوافق مع أحكام الشريعة؛ وذلك من خلال إشراف هيئة تضم نخبة من علماء الشريعة وهم فضيلة المفتي الدكتور علي جمعة مفتي الديار المصرية الأسبق، وفضيلة الدكتور نصر فريد واصل مفتى الديار المصرية الأسبق، بالإضافة إلى فضيلة الدكتور رفعت العوضي أستاذ الاقتصاد الاسلامي بجامعة الأزهر.

نمتلك شبكة جغرافية تضم 8 فروع.. وخطة لتطبيق مبادئ الاستدامة

كم تبلغ عدد فروع الشبكة الجغرافية للشركة حاليًا؟

الشركة تمتلك حاليًا شبكة جغرافية تضم 8 فروع موزعة بين محافظات عدة، إذ لديها مقر رئيسي بالتجمع الخامس في القاهرة الجديدة، بجانب فرع بمنطقة المهندسين، بالإضافة إلى فروع بمحافظات الإسكندرية وأسيوط وبورسعيد والإسماعيلية، وكذلك فرعان في مدينتي المنصورة والدلتا، ونرى أن هذه الفروع الحالية كافية لاحتياجات الشركة من حيث الانتشار الجغرافي المستهدف لها.

كم يبلغ رأسمال الشركة المدفوع حاليًا؟ وما أبرز المساهمين بها؟

يبلغ رأس المال المدفوع للشركة حاليًا 325 مليون جنيه، وذلك بعد إتمام إجراءات ضخ 50 مليون جنيه زيادة برأسمال الشركة وفقاً لقرار الجمعية العمومية التي انعقدت العام الماضي، وتدرس الشركة تدعيم ملاءتها المالية خلال الفترة المقبلة عبر رفع رأسمالها المدفوع عقب الحصول على الموافقات اللازمة لذلك، وسوف يسهم فى الحصول على تصنيف ائتماني، إذ تجهز الشركة حالياً الاستعدادات والترتيبات الخاصة بإجراءات الحصول على تصنيف يتناسب مع اسم الشركة وقوة المساهمين.

ويضم هيكل مساهمي “جي آي جي حياة تكافل” حاليًا كلاً من شركة الخليج للتأمين وإعادة التأمين (الكويت) بحصة 43.79%، وبنك فيصل الإسلامي المصري بنسبة 25.24%، بجانب مجموعة الخليج للتأمين (الكويت) بنحو 9.02%، وشركة كامكو للاستثمار (الكويت) بحصة 8.5%، وميدبنك بنسبة 8.25%، بالإضافة إلى جهاز تنمية المشروعات المتوسطة والصغيرة والمتناهية الصغر بحصة 5.2%.

وما خطتكم لتطوير منتجات الشركة الراهنة وطرح أخرى جديدة؟

إستراتيجية الشركة ترتكز، كما ذكرت، على تطوير منتجاتها التأمينية بما يلبي احتياجات العملاء بناءً على دراسات تسويقية وبيعية مبنية على قياس مستوى رغبة العملاء لتلك المنتجات، كما تسعى الشركة إلى تطوير منتجات الحياة الفردية (الحماية والادخار) وكذلك التغطيات الجماعية بالشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر والتأمين على الحياة لمحافظ التمويل وتأمينات الجماعي- ادخار، بما يسهم في توفير الاحتياجات اللازمة لتقديم أفضل الخدمات للعملاء.

“جي آي جي مصر حياة تكافل” تعد من الشركات الرائدة بنشاط التأمين البنكي، ماذا عن التعاقدات الجديدة؟

الشركة وقعت مؤخرًا اتفاقية تعاون مع البنك الأهلي المتحد- مصر لتقديم خدمة التأمين البنكي لعملاء البنك والتي بموجبها تقوم الشركة بتسويق وتقديم خدماتها وبرامجها التأمينية للعملاء من خلال فروع البنك.

الأونة الأخيرة شهدت العديد من عمليات القرصنة على بعض المؤسسات، فما خطة الشركة لمواجهة ذلك؟

الشركة تولي أهمية كبيرة لملف الأمن السيبراني وتأمين البيانات، إذ تعمل على تطبيق أحدث التقنيات والأنظمة لحماية المعلومات والبيانات الخاصة بعملائها وشركائها، وتشمل جهود الشركة في هذا الملف تعزيز بنية تحتية سيبرانية قوية، وتنفيذ بروتوكولات صارمة لتأمين البيانات والمعلومات الدقيقة، بالإضافة إلى تقديم تدريبات دورية للموظفين حول أساليب الأمن السيبراني الحديثة؛ كما نهدف من خلال هذه الجهود إلى الحفاظ على سرية المعلومات ومنع أي اختراقات أو تهديدات رقمية.

وماذا عن آخر تطورات الشركة لتنفيذ مشروع التحول الرقمي بها؟

«جي آي جي مصر- حياة تكافل» تواصل دائمًا الاستثمار في تدعيم البيئة التكنولوجية لديها بالشكل الذي يتناسب مع تطور نمو المحفظة التأمينية في السوق المصرية والتركيز على الوصول إلى مستويات خدمية متميزة لعملائنا بشكل سريع ومبسط، بما يسهم في تحقيق التطور التكنولوجي لأعمال الشركة وبما يدعم التحول الرقمي في أنشطتها.

وما جهود شركة “جي آي جي مصر – حياة تكافل” لدعم المسؤولية المجتمعية؟

تلتزم شركتنا بمسؤوليتها المجتمعية من خلال مجموعة متنوعة من المبادرات التي تهدف إلى دعم المجتمع وتعزيز الاستدامة، إذ تركز على مجالات عدة مثل تحسين سياسات العمل الخيري، والتطوع في خدمة المجتمع، وسياسات الشركات لحماية البيئة، كما تسعى إلى تقديم مساهمات فعّالة تسهم في تحسين جودة الحياة للأفراد والمجتمعات التي نعمل فيها، علاوة على تبنّيها ممارسات أعمال مسؤولة توازن بين تحقيق النجاح الاقتصادي والحفاظ على البيئة ودعم المجتمعات المحلية.

ما أبرز خطوات الشركة في تطبيق مبادئ الاستدامة والهدف منها؟

شركتنا تعمل على تطبيق مبادئ الاستدامة من خلال تبني ممارسات تهدف إلى تقليل التأثير البيئي وتعزيز الكفاءة الاقتصادية والاجتماعية؛ وتشمل أبرز الخطوات استخدام تقنيات صديقة للبيئة، تحسين استهلاك الموارد الطبيعية، وتطوير برامج لدعم المجتمعات المحلية.

والهدف من هذه الخطوات هو تحقيق التوازن بين النمو الاقتصادي والحفاظ على البيئة، كما أن التركيز على تطوير منتجات وخدمات تراعي البيئة وتسهم في تقليل الانبعاثات الكربونية من أبرز خطوات الشركة في تطبيق مبادئ الاستدامة، فضلان عن تعزيز كفاءة استهلاك الطاقة والمياه داخل مقارَّ الشركة، ونعمل على استخدام مواد مستدامة في عملياتنا؛ كما أن هدفنا الأساسي هو تحقيق تأثير إيجابي طويل الأمد على البيئة والمجتمع، والمساهمة في تحقيق التنمية المستدامة بما يتمشى مع الأهداف العالمية.

يقترب موعد انعقاد الدورة السادسة لملتقى شرم الشيخ للتأمين وإعادة التأمين، كيف ترى أهمية هذا المؤتمر؟

مؤتمر شرم الشيخ للتأمين وإعادة التأمين أصبح من أهم الملتقيات التأمينية في السوق المصرية خلال الفترة الراهنة، ويرجع ذلك لأهمية هذا المؤتمر وفاعليته في تطوير صناعة التأمين، إذ يسهم الملتقى في جذب كل قيادات قطاع التأمين بالأسواق المختلفة في ملتقى واحد لمناقشة كل التحديات التي تواجه قطاع التأمين في مصر وإقليميًا وكيفية تطويرها.