محمد طلعت: محفظة التمويل العقاري بـ«المشرق» تسجل مليار جنيه.. والبنك يستهدف زيادتها 50%

ينتهج بنك المشرق- مصر إستراتيجية طموحة ترتكز بشكل رئيسي على تعزيز الشمول المالي ورقمنة الخدمات المصرفية، حيث نجح البنك مؤخرًا في إطلاق فئة Mashreq NEO والتي تتيح الوصول إلى الخدمات إلكترونياً للعملاء، وفتح حساب مصرفي من خلال تطبيق البنك، بما يعكس التزام البنك الدائم بإتاحة تجارب مصرفية مبتكرة ومبسطة لعملائه.

وأجرت «أموال الغد» حوارًا مع محمد طلعت رئيس الخدمات المصرفية للأفراد ببنك المشرق مصر، والذي أشار إلى أن المجموعة الأم تولي اهتمامًا بالغًا بالسوق المصرية، لافتًا إلى أن البنك يستهدف تحقيق نمو في قاعدة عملائه من الأفراد بنسبة تتراوح بين 20 و25% خلال 2024، وإلى نص الحوار..

في ظل المتغيرات الاقتصادية التي يشهدها السوق، كيف تتعامل مجموعة المشرق مع هذه المتغيرات؟

تتعامل المجموعة بشكل إيجابي مع جميع المتغيرات على الساحة الاقتصادية العالمية، ولدى المجموعة دومًا خطط احتياطية تلجأ لها لتواكب المتغيرات المتوقعة وغير المتوقعة، حيث تتعلق تلك الخطط بالموقع على خريطة العالم والتأثير المتوقع لتلك المتغيرات على الأداء والإستراتيجية الخاصة بالمجموعة بشكل عام.

ويفسر ذلك اتجاه بنك المشرق للتوسع وتقديم خدمات «مشرق نيو» والتي تتيح كافة الخدمات للعملاء، وكذلك يسعى البنك لتقديم خدمات التجزئة المصرفية التي تلبى احتياجات العملاء، حيث يدفع ارتفاع الأسعار عملاء البنك إلى الإقبال على خدمات التجزئة المصرفية والتمويل الاستهلاكي وخدمات البيع بالتقسيط.

وما هي أبرز محاور إستراتيجية بنك المشرق الخاصة بقطاع التجزئة المصرفية؟

لدينا إستراتيجية للتوسع في القطاع المصرفي المصري الذي أثبت صلابته في مواجهة التحديات، حيث تهدف إستراتيجيتنا التوسعية إلى تقديم الخدمات المالية وإتاحتها لجميع الأفراد في المجتمع، مما يعمل على تشجيع استخدام الخدمات والمنتجات البنكية المختلفة ويسهل الوصول إليها، بما يتمشى مع خطط الشمول المالي للدولة وخطط التحول الرقمي، خاصةً وأن هذا الملف يأتي على رأس أولويات البنك.

وننتهج في بنك المشرق – مصر إستراتيجية ترتكز على أفضلية وأولوية الخدمات الرقمية ليستطيع عملاء البنك الاستفادة من تجربة مصرفية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم، كما نحرص على مواكبة التطورات المشهودة لتعزيز خدماتنا المصرفية عالية الجودة من خلال اعتماد قنوات الخدمة الرقمية التي تتميز بالدقة والسهولة والأمان.

وما هي أحدث المنتجات التى طرحها البنك في السوق المصرية؟

أطلق بنك المشرق مصر مؤخراً فئة Mashreq NEO والتي تتيح الوصول إلى الخدمات إلكترونياً للعملاء من عمر 15 عاماً، حيث يعد حساب مشرق نيو نقطة تحول في مسيرة البنك لتعزيز الشمول المالي في مصر، وذلك من خلال إطلاق فئة المشرق نيو والتي تعكس التزامنا الدائم بإتاحة تجارب مصرفية مبتكرة ومبسطة لعملائنا.

وفي ظل استمرار جهودنا في مجال الابتكار، يظل تركيزنا موجهًا نحو عملائنا، وفي هذا السياق، تم تصميم فئة المشرق نيو خصيصًا لتزويد عملائنا بتجربة مصرفية سلسة وفعالة وآمنة، ونتطلع لنشهد تأثيره الإيجابي على الشمول المالي في مصر.

وتتيح المشرق نيو للعملاء الجدد فتح حساب مصرفي من خلال التطبيق الخاص بالمشرق مصر، ثم التوجه إلى أقرب فرع من فروع فوري بلس Fawry Plus أو أحد فروع شركة اتصالات مصر أو البنك للتوقيع على النموذج البنكي الخاص بالخدمة لتفعيل الحساب.

ويعد إطلاق فئة المشرق نيو، علامة فارقة في قطاع الخدمات المصرفية في مصر، حيث يحرص المشرق نيو على تلبية احتياجات العملاء من جميع شرائح المجتمع المصري وتعزيز تجربتهم المصرفية، مما يتيح لهم الوصول إلى الخدمات المصرفية بسرعة وسهولة.

ويعزز إطلاق فئة المشرق نيو التزام المشرق مصر بتقديم خدمات مصرفية عالمية المستوى، ويشكل جزءًا أساسيًا من استراتيجية البنك الشاملة لدعم تجربة العملاء وتقديم حلول مصرفية مبتكرة، وهي خطوة هامة نحو تحقيق الشمول المالي وتعزيز التحول الرقمي للخدمات المصرفية في مصر.

وبعد إطلاق المرحلة الأولى من الخدمة بمحافظة القاهرة، سنقوم بتوسيع نطاق تقديم الخدمة في مرحلة لاحقة لتشمل محافظات أخرى داخل جمهورية مصر العربية.

وماذا عن حجم تمويلات البنك ضمن مبادرة التمويل العقاري والمستهدف بنهاية العام؟ ومبادرة التمويل العقاري بفائدة 3%؟

وتبلغ محفظة مبادرة التمويل العقاري مليار جنيه حتى الآن والمستهدف زيادة المحفظة بنسبة 50% بنهاية العام.

كم تبلغ محفظة الودائع الشخصية وبطاقات الائتمان بالبنك؟

ارتفعت محفظة ودائع العملاء الأفراد بالبنك إلى 12 مليار جنيه حاليًا، وتنمو أرصدة المدخرات بالبنك بشكل مستمر، خاصة بعد طرح منتجات مصرفية جديدة منذ بداية العام منها شهادة الادخار ذات الفائدة 22%.

ويستهدف بنك المشرق في مصر نمو قاعدة عملائه من الأفراد بنسبة تتراوح بين 20 و25% خلال 2024، مقابل نمو 11% العام الماضي، كما تبلغ اجمالي عدد بطاقات الائتمان بالبنك ما يقرب من 70 ألف بطاقة.

انضم بنك المشرق لشبكة المدفوعات اللحظية “إنستا باي”، كم تبلغ عدد المعاملات التى تمت ضمن الشبكة للبنك؟

انضم بنك المشرق إلى شبكة المدفوعات اللحظية “إنستا باي” فى شهر يوليو الماضي، لتيسير وإتاحة المدفوعات الإلكترونية على المستخدمين كافة، وهو ما يتماشى مع إستراتيجيتنا في التوسع بالخدمات والقنوات الرقمية، حيث تخطى حجم المعاملات التي تمت عبر تطبيق انستا باى خلال 10 شهور منذ انضمامه للمنظومة مليون معاملة.

ويعد تطبيق إنستاباي InstaPay أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية، وقامت شركة بنوك مصر، الذراع التكنولوجية للبنك المركزي، بتطوير منظومة المدفوعات اللحظية وتطبيق إنستاباي وفقًا لتوجيهات البنك المركزي المصري بغرض إتاحة إجراء المعاملات المالية إلكترونيًا بشكل لحظي.

 ما هو عدد فروع البنك وماكينات الصراف الآلي والمستهدف بنهاية 2024؟

قام بنك المشرق مصر مؤخراً بإطلاق العديد من الخدمات التي يستطيع العميل تنفيذها بشكل رقمي كامل وجزء من الخطة المستهدفة خلال 2024 هو تقديم أفضل المنتجات الرقمية، ويمتلك بنك المشرق مصر 16 فرعاً في مختلف المناطق في محافظتي القاهرة الكبرى والإسكندرية، وذلك حرصاً من البنك على تعزيز تواجده والتوسع في شبكة فروعه في مختلف المناطق الحيوية، بما يتمشى مع احتياجات السوق المصرفي المصري والعملاء، إذ تبلغ عدد ماكينات الصراف الآلي التابعة لبنك المشرق مصر نحو 57 ماكينة.

كيف ترى تأثير قرار البنك المركزي بزيادة حدود السحب النقدي من فروع البنوك وماكينات الصراف الآلي على السوق والعملاء؟

قرار البنك المركزى المصرى بتوجيه البنوك برفع حد السحب النقدى اليومى من 150 ألف جنيه إلى 250 ألف جنيه من فروع البنوك، ومن 20 ألف جنيه إلى 30 ألف جنيه من الصرافات الآلية، يساهم فى منح العملاء مرونة أكبر فى السحب من حساباتهم، كما يعزز قيام عدد كبير من العملاء فى إيداع أموالهم بالبنوك، خاصة وأنه يمكنه سحب الأموال التى يريدها بسهولة.

كما أن القرار جاء في وقته، لأن ارتفاع معدلات التضخم القائمة وزيادة الصفقات التي تتم، جعلت احتياج الشركات والأفراد للسيولة، أكبر من الحد الأقصى المسموح به، وبالتالي قرار رفع الحد الأقصى لعملية السحب إلى 250 ألف جنيه، يعطي مرونة ومجال للأفراد والشركات لتدبر السيولة اللازمة لاحتياجاتهم ومشروعاتهم .

ويساهم القرار أيضًا فى التيسير على العملاء ويساعد في تنشيط الدورة الاقتصادية والتسويات المحلية بالجنيه المصري، كما أنه يخفف من ضغط العملاء على البنوك وماكينات الصراف الآلي  ATM، وأيضًا سيقلل من عدد مرات استخدام الشيكات بعد رفع الحد الأقصى إلى 250 ألف بدلاً من 150 ألف جنيه، ويسهم أيضًا في توفير السيولة النقدية.