رئيس «وثاق للتأمين»: مليارا جنيه أقساطًا مستهدفة خلال 2025/2024.. ونعتزم الحصول على رخصة «الطيران»

نتطلع لافتتاح المقر الرئيسي الجديد العام المقبل.. وطرح المبنى الإداري للاستثمار منتصف 2024

تجديد اتفاقيات إعادة التأمين مع زيادة نسب الاحتفاظ.. وحصلنا على موافقة الاكتتاب في «البترول»

ارتفاع استثمارات الشركة إلى 1.43 مليار جنيه بنهاية 2023.. و«وثاق» الأعلى عائدًا بين الصناديق النقدية

مدعومةً بالخبرات الفنية المدربة والسياسة الاكتتابية السليمة واتفاقيات إعادة التأمين القوية والملاءة المالية، تستهدف “وثاق للتأمين التكافلي – مصر” تحقيق ملياري جنيه أقساطًا خلال العام المالي المقبل 2024/ 2025، بحسب عنتر جاد، رئيس مجلس إدارة الشركة.

ونجحت وثاق في تحقيق 700 مليون جنيه أقساطًا خلال النصف الأول من العام المالي الحالي 2023/ 2024، فيما سددت إجمالي تعويضات لعملائها بقيمة 323 مليونًا خلال، وتستهدف الوصول بمحفظة أقساطها إلى 1.5 مليار جنيه العام المالي الحالي.

“جاد” أكد، في حوار مع أموال الغد، أن عمومية الشركة تستهدف بنهاية عام 2024 اعتماد زيادة رأس المال المدفوع إلى 500 مليون جنيه، بحيث يتم ضخ الزيادة من حصة المساهمين في الأرباح.

وتوقع جاد انتقال شركته للمقر الرئيسي الجديد بمنطقة التجمع الخامس مطلع العام المقبل، لافتا إلى أنه من المرجح تسلم المبنى الإداري منتصف 2024 ليتم طرحه للاستثمار، ما يعود على حجم عوائد استثمارات الشركة بالإيجاب، مشيرًا إلى ارتفاع محفظة استثمارات الشركة بنهاية ديسمبر 2023 إلى 1.430 مليار جنيه، مضيفا أن صندوق استثمار وثاق يتصدر جميع الصناديق النقدية من حيث العائد.

وحول خطة الشركة للتوسع الفني، كشف جاد عن حصول الشركة مؤخرا على الموافقة النهائية من الهيئة العامة للرقابة المالية للاكتتاب في فرع تأمينات البترول، فيما سيتم إعداد دراسة من خلال قطاع الإنتاج والفروع والقطاع الفني وإعادة التأمين بالشركة لبدء الاكتتاب في هذا الفرع المهم للاقتصاد المصري.

وأكد اعتزام الشركة البدء أيضا في إجراءات الحصول على رخصة تأمينات الطيران قريبًا، لافتا إلى امتلاك الإدارة التنفيذية لوثاق علاقات جيدة مع أسواق إعادة التأمين العالمية والتي سيكون لها دور مهم في الاكتتاب بهذه الفروع التأمينية خلال الفترة المقبلة، وإلي نص الحوار…

ماذا عن إستراتيجية وثاق للتأمين التكافلي لتعزيز وجودها بالسوق المصرية خلال الفترة المقبلة؟

إستراتيجية وثاق تعتمد على تدعيم ملاءتها المالية ورفع رأسمالها المدفوع بما يدعم خطة الشركة للتوسع الاستثماري والفني، وذلك بجانب التوسع الجغرافي، وتطوير مهارات العاملين بها، علاوة على دعم جهود المسؤولية المجتمعية.

ومن المستهدف خلال الفترة المقبلة أن تشهد الشركة مرحلة الانطلاق عبر مركز جديد بشخصية جديدة مدعومة بالكوادر الفنية والمالية والإدارية الحالية التي ساهمت في وصول “وثاق” لما وصلت إليه حتى الآن، إذ إن مجلس الإدارة يمتلك طموحا متجددا وإدارة تنفيذية واعية تسعى لتحقيق طموحها وطموح مجلس الإدارة.

ما أبرز المؤشرات المالية لنتائج أعمال الشركة خلال النصف الأول من العام المالي الحالي 2023/ 2024؟

“وثاق للتأمين” نجحت في تحقيق 700 مليون جنيه أقساطًا خلال النصف الأول من العام المالي الحالي 2023/ 2024، وسداد 323 مليونًا تعويضات لعملائها في الفترة نفسها.

كما ارتفعت محفظة الشركة الاستثمارية بنهاية ديسمبر 2023 إلى 1.430 مليار جنيه، وذلك وفقا للمؤشرات الأولية لنتائج أعمالها.

وكم يبلغ حجم الأقساط المستهدف خلال العام؟

الشركة تستهدف تحقيق 1.5 مليار جنيه أقساطًا خلال العام المالي الجاري 2023/2024، كما تسعى لتحقيق ملياري جنيه أقساطا خلال العام المالي المقبل 2024/ 2025.

ذكرت خطتكم لتدعيم رأسمال الشركة، فكم يبلغ حاليا؟

يبلغ رأسمال الشركة الحالي 400 مليون جنيه، إذ وافقت الجمعية العمومية الأخيرة على ضخ 80 مليون جنيه برأسمالها، ونعتزم مخاطبة الجمعية العمومية القادمة بنهاية 2024 لضخ 100 مليون جنيه برأسمال الشركة ليصبح 500 مليون جنيه، وذلك من حصة المساهمين في الأرباح.

كما قامت الشركة بزيادة رأسمالها المرخص به إلى مليار جنيه بدلا من 500 مليون جنيه، ما يعكس مدى طموح مجلس الإدارة وعمومية الشركة خلال السنوات المقبلة، وحرص المساهمين على تدعيم المركز المالي للشركة ما يؤكد إيمانهم بصناعة التأمين وأنها صناعة واعدة لم تأخذ حظها حتى الآن من النجاح.

ارتفعت محفظة استثمارات الشركة إلى 1.43 مليار جنيه؛ فما أبرز الأوعية التي تستثمر بها وثاق للتأمين؟

محفظة استثمارات “وثاق” تتميز بالتنوع في الأوعية سواء أدوات الدين أو شهادات الادخار أو الاستثمارات العقارية أو الأسهم، إضافة إلى التنوع في العملات المستثمر فيها سواء جنيها مصريا أو دولارا أمريكيا، والتنوع في الآجال من حيث استثمارات قصيرة ومتوسطة الأجل، وقد حافظ هذا التنوع للشركة على القيمة الحقيقية للأموال المستثمرة، وساهم في عبورها واستثماراتها من أزمة التضخم.

ما آخر التطورات الخاصة بصندوق استثمار “وثاق”؟

صندوق استثمار وثاق يحقق نتائج جيدة، إذ يتصدر جميع الصناديق النقدية من حيث العائد، وهذا الصندوق مفتوح ويعمل في أدوات النقد وذو عائد يومي تراكمي وتوزيع دوري، مع الحفاظ على درجة سيولة عالية ومخاطر منخفضة.

وكانت الشركة أطلقت صندوقا استثماريا تحت مسمى صندوق استثمار شركة وثاق للتأمين التكافلي النقدي ذو العائد اليومي التراكمي والتوزيع الدوري (وثاق النقدي)، وتم بدء الاكتتاب فيه أكتوبر 2021؛ وتم التعاقد مع الشركة المصرية لخدمات الإدارة في مجال صناديق الاستثمار لتولي خدمات الإدارة، فيما  تلقى الاكتتاب شركة مباشر إنترناشونال لتداول الأوراق المالية؛ بينما يكون أمين الحفظ البنك العربي، وتديره شركة الأهلي للاستثمارات المالية.

وما أبرز التطورات الخاصة باستثمارات الشركة العقارية؟

استثمارات الشركة العقارية لم تؤت أي عائد حتى الآن لأنها تحت الإنشاء، ومن المتوقع تسلم المبنى الإداري للشركة منتصف 2024، لبدء طرحه للاستثمار، ما سيدر عائدا كبيرا للشركة وتعظيم عوائد الاستثمار على مدار الأعوام المقبلة، خاصة أن المبنى تم ضخ استثماراته من أموال المساهمين بالكامل.

ماذا عن التوسع الجغرافي للشركة؟ وأبرز التطورات الخاصة بالمبنى الرئيسي الجديد؟

لدى “وثاق” حالياً 10 فروع في مناطق المهندسين، ومدينة نصر، والإسكندرية، وسموحة، والمنصورة، وبورسعيد، والإسماعيلية، والزقازيق، ودمياط، والسويس بخلاف المقر الرئيسي بمنطقة الدقي بالجيزة.

كما نعتزم افتتاح المبنى الرئيسي الجديد للشركة بمنطقة التجمع الخامس بالقاهرة الجديدة مطلع العام المقبل، إذ إن المبنى حاليًا في مرحلة التشطيبات النهائية للواجهات، وكذلك التشطيبات الداخلية.

وماذا عن تجديد اتفاقيات إعادة التأمين لعام 2024؟

نجحنا في تجديد اتفاقيات إعادة التأمين للعام الحالي مع زيادة الطاقة الاستيعابية بنفس نسب العمولات، وذلك بفضل نتائج أعمال الشركة الجيدة وسياستها الاكتتابية السليمة ما يعكس ثقة شركات الإعادة في “وثاق”.

العنصر البشري مهم لنجاح أي منظومة.. ما دور الشركة في تنمية العاملين بها؟

مجلس إدارة وثاق يراهن على الاستثمار في الموارد البشرية والاحتفاظ بالكوادر المتميزة وتنمية مهاراتهم واجتذاب كوادر جديدة، ويتم تقديم 25% من العاملين سنويا في دورات تدريبية بخلاف الدراسات في الجامعات والدبلومات ورسائل الدكتوراه، إذ تتحمل الشركة التكلفة بالكامل، بهدف تنمية قدرات العاملين ما يعود بالنفع على الشركة بصفة خاصة والصناعة بصفة عامة.

ماذا عن التوسع الفني للشركة في فروع التأمين المختلفة؟

حصلنا مؤخرا على الموافقة النهائية من الهيئة العامة للرقابة المالية للاكتتاب في فرع تأمينات البترول، وهذه الموافقة لها اشتراطات محددة من حيث رأس المال والملاءة المالية، والملاءة الفنية بحيث تمتلك الشركة كفاءات مؤهلة للاكتتاب بهذا الفرع التأميني؛ وسيتم بدء إعداد دراسة من خلال قطاع الإنتاج والفروع والقطاع الفني وإعادة التأمين بالشركة للبدء في الاكتتاب في هذا الفرع المهم للاقتصاد المصري.

كما تخطط الشركة للبدء أيضا في إجراءات الحصول على رخصة تأمينات الطيران قريبا، إذ تمتلك الإدارة التنفيذية علاقات جيدة مع أسواق إعادة التأمين العالمية والتي سيكون لها دور مهم في الاكتتاب بالفروع التأمينية خلال الفترة المقبلة.

وماذا عن تطبيق التكنولوجيا في تعاملات الشركة، خاصة في ظل توجه الدولة لتفعيل الشمول المالي؟

فعّلت الشركة نظام التحصيل الإلكتروني عبر موقعها الإلكتروني وتم التعاقد مع عدد من شركات التحصيل مثل كاشير للمدفوعات الإلكترونية وبلانك؛ كما يتم توفير أكثر من نظام من للدفع من خلال الموقع ويختار العميل طريقة السداد بواسطة مستخدم مسجل عليه الوثائق الخاصة به، إذ يمكن للعميل التقسيط من خلال الشركات والبنوك حتى 6 أشهر عبر المحافظ الإلكترونية للعملاء.

وتتيح وثاق أيضاً لعملائها الإخطار بوقوع الحادث من خلال الموقع الإلكتروني للشركة وتتم المتابعة من خلال خدمة العملاء فور الإخطار بالحادث.

وما جهود المسؤولية المجتمعية التي بذلتها “وثاق” وكذلك دعمها لمنظمات المجتمع المدني والقضايا القومية؟

“وثاق” تبرعت بقيمة مليوني جنيه لصندوق تحيا مصر، للمساهمة في دعم ومساعدة الأشقاء في غزة، وذلك إيماناً لدورها المجتمعي في دعم ومساعدة الأشقاء في فلسطين، وتعزيزًا للتضامن العربي والإسلامي معهم في هذه الظروف الصعبة، ودعمًا للجهود المبذولة من قبل مختلف المؤسسات والجهات المصرية لدعمهم؛ وتبرعت بمليون جنيه لصندوق تحيا مصر لدعم الفئات الأولى بالرعاية داخل جمهورية مصر العربية.

كما تبرعت الشركة بنحو 1.5 مليون جنيه لصالح مستشفى جامعة المنصورة، تنقسم إلى مليون جنيه لتجهيز عدد 2 كابينة علاج كيماوي، بجانب 500 ألف جنيه لتوريد وتركيب منظم لجهاز الجاما كاميرا لدعم مرضى الأورام والطب النووي.

وتأتي هذه التبرعات من فائض النشاط المتراكم غير الموزع وذلك بعد الحصول على موافقة الهيئة العامة للرقابة المالية فى توجيه تلك الأموال لدعم المسؤولية المجتمعية.

السوق المصرية شهدت العديد من التغيرات خلال الفترة الماضية، كيف نجحت الشركة في التغلب على ذلك؟

مرت الشركة منذ تأسيسها بـ3 مراحل، أولاها الإنشاء والتأسيس؛ والثانية استكمال الهيكل الإداري والتنظيمي، والثالثة تنمية وتقوية الملاءة المالية ورفع رأس المال وتخطي الصعاب بداية من أحداث يناير 2011، وكذلك تداعيات قرارات التعويم المتعددة، ما زاد من قوة الشركة، لأنه أوجد داخل الشركة ثقافة مواجهة المخاطر والاستعداد لها، وقد نجحنا في عبور هذه الأزمات ما مهد للمرحلة المقبلة.

وكانت “وثاق للتأمين” قد حصلت على الموافقة النهائية من الهيئة المصرية للرقابة المالية في ديسمبر 2007 كشركة مساهمة مصرية خاضعة لأحكام القانون رقم 10 لسنة 1981 ومسجلة بالهيئة تحت رقم 23 وسجل تجاري رقم 36274؛ وبدأت ممارسة العمل عام 2008، برأسمال مرخص به 200 مليون جنيه، ورأسمال مصدر 60 مليونًا جنيه، ومدفوع 30 مليون جنيه آنذاك.