«أسباير كابيتال» تدرس التوسع في الأنشطة المالية غير المصرفية وتأسيس صندوق عقاري خلال 2024

هناء الهلالي:

نستهدف زيادة محفظة التمويل متناهي الصغر لتتجاوز 200 مليون جنيه ومضاعفة عدد الفروع

بصدد الحصول على 50 مليون جنيه تسهيلاً ائتمانيًا من جهاز تنمية المشروعات

مصطفى فوزي:

طفرة في نتائج أعمال 2023.. وقطاع السمسرة المساهم الأكبر في الإيرادات

«ASPI» مستشارًا ماليًّا لجدولة مليار جنيه ديونًا بقطاع الزراعة

جارٍ تدبير 150 مليون جنيه لصالح أحد مصانع الزجاج الكبرى

منذ أكثر من عامين اتجهت شركة بايونيرز القابضة إلى التقسيم، وتغيير اسمها ليصبح أسباير كابيتال القابضة للاستثمارات المالية «ASPI»، وتقسيم بايونيرز القابضة للاستثمارات المالية (قاسمة)، وبايونيرز بروبرتيز للتنمية العمرانية، برأسمال مرخص به 23 مليار جنيه، وجدوى للتنمية الصناعية برأسمال مرخص به 10 مليارات (منقسمتين)، وجاءت عملية التقسيم بهدف توفير بدائل استثمارية أكثر تخصصاً للمستثمرين، حتى يتسنى لكل مستثمر انتقاء نوعية الاستثمار التى يرغب فى ضمها للمحفظة الاستثمارية، وذلك من خلال القطاع العقاري والقطاع الصناعي وقطاع الخدمات المالية.

يأتي ذلك إضافة إلى زيادة التركيز من قبل إدارة كل شركة على تحقيق أقصى فائدة استثمارية، فضلا عن قدرة أكبر على دراسة السوق وتعميق الحصة السوقية، وذلك من خلال زيادة التخصص الإداري، ومن هنا انطلقت إستراتيجية أسباير كابيتال نحو زيادة حصتها في قطاع الخدمات المالية سيما في ظل التوقعات الرامية لنمو أنشطة هذا القطاع، من خلال التركيز على عدة أنشطة مالية تمكنها من القدرة على التعامل بمختلف القطاعات المالية بالسوق المصرية، ممثلة في نشاط الاستشارات المالية والترويج وتغطية الاكتتابات ونشاط السمسرة وإدارة الأصول بجانب الأنشطة المالية غير المصرفية من خلال شركة الخير للتمويل متناهي الصغر التابعة للمجموعة.

وتضم «أسباير كابيتال» القابضة تحت مظلتها نحو 9 كيانات تابعة تتمثل في 3 شركات متخصصة بنشاط قطاع السمسرة، هي: بايونيرز لتداول الأوراق المالية، ورؤية أون لاين لتداول الأوراق المالية، وبريزما للوساطة فى الأوراق المالية، ومثلها متخصصة في تقديم الاستشارات المالية والترويج وتغطية الاكتتابات تشمل أسباير كابيتال للاستشارات المالية، والرؤية للاستشارات المالية، وحلول للاستشارات المالية، بجانب نشاط إدارة الأصول من خلال شركة أموال للاستثمارات المالية.

وفي حوار خاص، كشف مصطفى فوزي، العضو المنتدب الرئيس التنفيذي لـ«أسباير كابيتال» القابضة عن نجاح «ASPI» في تحقيق طفرة بنتائج أعمالها خلال الأشهر التسعة الأولى من العام الجاري، مسجلة 206% نموا في الأرباح ونحو 122% زيادة بالإيرادات على أساس سنوي، وأرجع هذه الطفرة بشكل كبير إلى ارتفاع إيرادات قطاع السمسرة بدعم الاتجاه الصاعد للبورصة المصرية خلال العام، بجانب إيرادات الأنشطة المالية غير المصرفية.

وعلى صعيد ذراع «الخير» للتمويل متناهي الصغر، كشفت الدكتورة هناء الهلالي، العضو المنتدب للشركة عن نمو مستهدف في محفظة التمويل لتتجاوز الـ200 مليون جنيه، مع استهداف مضاعفة عدد الفروع لتصل إلى 40 فرعًا بنهاية العام المقبل 2024، وإلى نص الحوار:

في البداية ما أبرز ملامح إستراتيجية “أسباير كابيتال” بالسوق المصرية في ظل التحديات الاقتصادية الراهنة؟

مصطفى فوزي: قطاع الخدمات المالية واحد من أكثر الأنشطة المتوقع نشاطها في ظل التقلبات الاقتصادية والتحديات التي تفرضها طبيعة المرحلة الراهنة، والتوقعات الرامية لمزيد من رفع أسعار الفائدة كسبيل رئيسي لاحتواء تفاقم معدلات التضخم، ما ينعكس بالسلب على الخطط التوسعية للشركات بمختلف القطاعات الاستثمارية بسبب فرض أعباء مالية إضافية على ميزانيات الشركات تدفع للتعثر والبحث عن سبل تمويل للحافظ على استقرار وضعها المالي ودعم قدرتها على احتواء تداعيات الأزمة الاقتصادية الراهنة.

ويعد اللجوء إلى دراسة دخول مستثمر إستراتيجي عن طريق الاستحواذ أو المساهمة في زيادة رأس المال أحد هذه الحلول، بجانب التفكير في اندماج بعض الشركات بهدف خلق كيان أكبر قادر على التأقلم مع المتغيرات كافة، وهنا يظهر دور بنوك الاستثمار في تقديم الاستشارات المالية الخاصة بإعادة هيكلة الشركات بغرض تنفيذ صفقات استحواذ واندماج أو اللجوء للطرح بالبورصة كركيزة أساسية بالوقت الراهن أمام الشركات للصمود والاستمرار.

ومن هذا المنطلق تسعى إستراتيجية “أسباير كابيتال” القابضة، إلى زيادة حصتها السوقية في قطاع الخدمات المالية، من خلال التركيز على نشاط الاستشارات المالية ونشاط السمسرة وإدارة الأصول بجانب الأنشطة المالية غير المصرفية من خلال ذراع شركة «الخير»، وقد حققت صافي أرباح مجمعة خلال الأشهر التسعة الأولى من العام الجاري، بواقع 4.26 مليون جنيه بمعدل نمو 206%، بدعم إيرادات بلغت 188.5 مليون بنمو 122%، وذلك بدعم إيرادات نشاط السمسرة، الذي احتل أكثر من 65% من إجمالي الإيرادات، يليه نشاط التمويل متناهي الصغر، ونستهدف خلال العام المقبل زيادة ربحية الشركة بواقع 35% كحد أدنى.

ما ملامح الصفقات المدارة حاليًا بواسطة بنك الاستثمار؟

مصطفى فوزي: تتولى الشركة حاليًا تقديم الاستشارات المالية الخاصة بصفقة جدولة ديون بقيمة مليار جنيه في قطاع الزراعة، بجانب صفقة تدبير تمويل بقيمة 150 مليونًا في قطاع الصناعة بحجم استثمارات يتجاوز الـ800 مليون جنيه.

حدثنا عن خطة الشركة لتعزيز إيراداتها في قطاع السمسرة؟

مصطفى فوزي: نستهدف خلال العام المقبل زيادة حصتنا في تداولات البورصة المصرية، وذلك بالتزامن مع التوقعات الراهنة لاستمرار الأداء الصاعد للبورصة المصرية على غرار العام الجاري، والذي تجاوز خلالها المؤشر الرئيسي EGX30 حاجز الـ26 ألف نقطة في بعض الجلسات، واقترب رأس المال السوقي من الـ2 تريليون جنيه، وذلك بدعم توجه شريحة كبيرة من المستثمرين للاستثمار في الأسهم كأحد الملاذات الاستثمارية الآمنة بالوقت الراهن.

وتتمثل إستراتيجية المجموعة في استهداف كل كيان تابع شريحة محددة من العملاء، وتختص كل شركة  بشريحة معينة من المتعاملين أصحاب الملاءة المالية الكبيرة و المتوسطة والمنخفضة، بجانب تهيئة البنية التحتية التكنولوجية التى تتناسب مع التحديثات المحيطة بسوق المال، والعمل على زيادة التوسعات والانتشار الجغرافي من خلال رفع عدد فروع شركات السمسرة، ونستهدف في هذا الصدد افتتاح فرع جديد في أكتوبر خلال الربع الأول من العام الحالي.

ما حجم محفظة التمويل من خلال ذراع الخير للتمويل متناهي الصغر؟

هناء الهلالي: شركة الخير للتمويل متناهي الصغر تعد آخر إصدارات «أسباير كابيتال القابضة» تم تأسيسها منذ ما يقرب من عامين برأسمال مصدر قدره 120 مليون جنيه، والمدفوع 30 مليونا من خلال الاستحواذ على مؤسسة دعم وتنمية منشآت الأعمال BEST المتخصصة في التمويل متناهي الصغر- فئة ب- شملت محفظة التمويل والعملاء والمقر والفروع، وتمت مؤخرًا زيادة رأسمال شركة الخير إلى 40 مليون جنيه، ومن المستهدف بلوغه 75 مليونا مطلع العام المقبل وفقًا للقرارات الأخيرة للهيئة العامة للرقابة المالية، ونجحت الشركة منذ تأسيسها فى استقطاب الكثير من التعاملات المالية لنصل بعدد فروعها إلى 18 فرعا من المخطط رفعها إلى 19 بنهاية العام الجاري بافتتاح فرع جديد بالإسكندرية أو البحيرة، مع خطة لمضاعفة أعداد الفروع في محافظات الوجه البحري خلال 2024.

ما معدل النمو المستهدف خلال 2024، وسبل تحقيق ذلك؟

هناء الهلالي: نستهدف خلال العام المقبل تعظيم محفظة التمويل لتتجاوز الـ350 مليون جنيه، مقابل 100 مليون صافي أصول المحفظة بنهاية 2023 (140 مليون جنيه إجمالي الأصول بالفوائد)، وذلك من خلال تكثيف التمويلات المالية لجذب المزيد من المتعاملين وزيادة معدل الانتشار.

ما حجم التسهيلات الائتمانية التي حصلت عليها الشركة من قبل البنوك منذ تأسيسها، والمفاوضات الراهنة؟

هناء الهلالي: حصلنا منذ بداية التأسيس على تسهيلات ائتمانية بإجمالى 160 مليون جنيه من عدة بنوك حكومية ممثلة في البنك الأهلي بواقع 60 مليون جنيه على شريحتين تم توجيه نحو 50 مليونا للعملاء حتى الآن، وسيتم توجيه المتبقي حتى نهاية العام، إضافة إلى تمويلات بإجمالي 50 مليون جنيه من قبل بنك مصر مقسمة على شريحتين بواقع 25 مليونا لكل منهما، وبصدد صرف كامل الشريحة الأولى والحصول على الشريحة الثانية.

وترتكز إستراتيجتنا خلال الفترة المقبلة على ضخ المزيد من التمويلات المستدامة في قطاع الزراعة الذكية وذلك بالتعاون مع البنك الزراعي المصري والحصول على تمويل بقيمة 30 مليون جنيه بصدد صرفها بالكامل، إضافة إلى التسهيل الممنوح من قبل بنك قناة السويس بقيمة 20 مليون جنيه من المقرر البدء في توجيهه للعملاء مطلع العام المقبل، وذلك بجانب المفاوضات الراهنة للحصول على تسهيلات ائتمانية مع عدة بنوك ممثلة في المصرف المتحد، وبنك أبوظبي التجاري، والبنك العربي الأفريقي الدولي، مع الاهتمام المتزايد بالاستثمارات المستدامة المرتبطة بتمكين المرأة.

كما تم الانتهاء من الإجراءات الخاصة بالحصول على تسهيل ائتماني بنظام الاقتراض على فترة سماح 3 أشهر وفوائد ميسرة من قبل جهاز تنمية المشروعات بقيمة 50 مليون جنيه من المستهدف الحصول عليها مطلع العام المقبل.

هل هناك نية للحصول على رخص جديدة خلال العام المقبل؟

هناء الهلالي: نستهدف خلال العام المقبل دراسة الحصول على رخصة تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة SMEs بهدف التوسع في الأنشطة المالية غير المصرفية، وذلك بالتزامن مع الاهتمام الراهن من قبل الدولة بهذه الشريحة من الشركات خاصة في ظل دورها الحيوي في تسريع عجلة الاقتصاد وتخفيف فاتورة الاستيراد مقابل دعم التصدير والمساهمة في زيادة مصادر العملة الصعبة، إضافة الى تحقيق أهداف الشمول المالى ونشر الثقافة المالية، كما حصلت شركة الخير على الموافقة كمقدم خدمة كارت ميزة بالنيابة عن البنك الأهلى المصرى لنشر الشمول المالى.

أيضًا تعاقدت “الخير” مع هيئة البريد وشركات الدفع الالكترونى: أمان – الأهلى ممكن- ضامن- فورى، للتيسير على العملاء فى صرف القروض وسداد الأقساط والتركيز على مشروعات المرأة لتمكينها اقتصادياً واجتماعيا وكذلك على شريحة الشباب لنشر ثقافة العمل الحر وروح المبادرة والابتكار، إضافة إلى الانتشار الجغرافى فى المناطق الأكثر احتياجاً.