العضو المنتدب لـ«متلايف»: تنوع القنوات التسويقية والخدمات الرقمية يدعمان الأقساط..وتوسع مرتقب بالتأمين البنكي

6.2 مليار جنيه أقساطًا محققة خلال 2022/2023.. و15% نموًا مستهدفًا بالمحفظة

ارتفاع حجم الأصول الاستثمارية إلى 11.4 مليار جنيه.. وزيادة الشبكة الجغرافية لـ12 فرعًا

لدينا مساهمات عدة في دعم المسؤولية المجتمعية.. وخطة للتوسع بالتحول الرقمي

5 بنوك منافذ تسويق منتجات الشركة حاليًا.. وإطلاق وثيقة «سند» الادخارية للعملاء

القرارات التنظيمية وحملات التوعية تسهمان في نمو أقساط القطاع.. وسد الفجوة التأمينية يضاعفه

%24 نموًا إجمالي ما حققته شركة متلايف لتأمينات الحياة بمحفظة أقساطها خلال العام المالي الماضي 2023/2022، واضعةً خطة استراتيجية ترتكز على عدة محاور لزيادة هذه المحفظة خلال الفترة المقبلة، وفق ما أوضحه هيثم طاهر، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب..

طاهر أكد، في حوار خاص، أن شركته تستهدف معدلات نمو 15% بمحفظة أقساطها خلال العام المالي الحالي 2023/2024، مرتكزة على خطة توسعها في القنوات التسويقية المتنوعة، ومنها الوسطاء الحصريون لدعم نمو التأمين الفردي، بجانب استقطاب كفاءات شابة من أجل زيادة قدرة وفاعلية الفريق الإنتاجي، وتفعيل التحول الرقمي بأنشطة الشركة، إضافة إلى تدعيم ملاءتها المالية.

وأضاف طاهر أن متلايف لتأمينات الحياة تعتزم زيادة رأسمالها المدفوع إلى 500 مليون جنيه خلال السنوات المقبلة بما يعزز الملاءة المالية ويدعم الخطة الإستراتيجية لتعظيم حجم أعمالها ومحفظة أقساطها بالسوق المصرية، لافتا إلى تحقيق الشركة 6.2 مليار إجمالي أقساط خلال العام المالي الماضي 2022/2023.

وأشار إلى سعي الشركة للتوسع بنشاط التأمين البنكي عبر عقد شراكات جديدة مع عدد من البنوك العاملة في السوق المصرية وتعظيم عدد فروع المصارف الحالية التي يتم تسويق منتجات التأمين البنكي من خلالها والبالغة نحو 5 بنوك، وإلي نص الحوار..

ماذا عن رؤيتك لقطاع التأمين المصري حاليًّا؟

سوق التأمين المصري تشهد نموًا ملحوظًا في حجم أقساط التأمين التي زادت بنسبة 28.9% لتصل إلى 27.8 مليار جنيه خلال النصف الأول من 2023، وذلك نتيجة مباشرة لما أصدرته الهيئة العامة للرقابة المالية من قرارات تنظيمية لتحفيز نمو القطاع، وما يضعه الاتحاد المصري للتأمين من خطط توعية، ونتطلع لتعزيز هذه المبادرات خلال الفترة المقبلة.

ولكن رغم هذا النمو ما زالت هناك تحديات، إذا تم حلها سيسهم ذلك في زيادة مساهمة التأمين في إجمالي الناتج المحلي.

وما أبرز التحديات التي تواجه القطاع خلال الفترة الراهنة، وآليات التغلب عليها؟

أبرز هذه التحديات يتمثل في ضعف الوعي التأمين لدى الأفراد والشركات، ما يؤثر في حجم مساهمة القطاع بالاقتصاد، ويتطلب مواجهة هذا التحدي القضاء على الفجوة التأمينية الحالية من خلال تنويع خدمات ومنتجات التأمين حتى تتناسب مع احتياجات السوق، وكذلك التخطيط لحملات لزيادة الوعي بنشاط التأمين، وأهميته سواء في إطار السياسات التي توجه إليها هيئة الرقابة المالية أو الخطط التي يتم إعدادها من قبل الاتحاد المصري للتأمين في هذا المجال، وبدعم من شركات التأمين العاملة بالسوق المصرية.

وماذا عن مساهمة شركة متلايف لتأمينات الحياة في زيادة الوعي بالسوق؟

الشركة لعبت بدورًا فعالًا في زيادة الوعي التأميني من خلال مبادرات عدة، منها مبادرة ذاتية تهدف إلى زيادة معدلات الوعي والثقافة المالية عن طريق بودكاست “محسوبة صح” للتوعية بالصحة المالية، والتي تقدم في صورة سلسلة حلقات مكتوبة بشكل احترافي جذاب يتم من خلالها تقديم نصائح للشباب للبدء في التخطيط المالي الشخصي وتحديد أبرز الأهداف المالية الشخصية وأهميتها في التشجيع على الادخار والاستثمار بطرق صحيحة تساعد على تنمية مدخراتهم، وتم إطلاق الموسم الثاني من البودكاست ويناقش موضوعات مهمة تلمس ما يدور برأس المهتمين بالثقافة المالية من جموع الشعب المصري.

وما إستراتيجية شركتكم خلال الفترة المقبلة لتعزيز انتشارها بالسوق المصرية؟

وضعت إدارة “متلايف” إستراتيجية متكاملة قائمة على استمرار نمو محفظة أقساطها، لتعزيز وجودها ضمن كبرى شركات التأمين في مصر، وذلك عن طريق عدة محاور أهمها التوسع في القنوات التسويقية المتنوعة التي تنتهجها الشركة، ومنها الوسطاء الحصريون لدعم نمو التأمين الفردي، ويتم ذلك من خلال استقطاب كفاءات شابة من أجل زيادة قدرة وفاعلية الفريق الإنتاجي وتدريب وتأهيل عناصر جديدة لاستهداف أسواق مختلفة، ونستهدف في هذا الصدد زيادة عددهم إلى 1000 وسيط حصري بنهاية العام الحالي.

كما نستهدف نمو التأمين البنكي باعتباره من أهم قنوات التسويق، من خلال عقد شراكات جديدة مع عدد من البنوك العاملة في السوق المصرية، وتعظيم عدد فروع البنوك الحاليى التي يتم تسويق منتجات التأمين البنكي من خلالها، وذلك بهدف زيادة قاعدة عملاء الشركة ونمو حجم الأقساط.

كما تعمل “متلايف” على تطوير أعمال التأمين الجماعي من خلال تدعيم مجال خدمة العملاء بتطبيق خدمات رقمية لتيسير تجربة العملاء داخل شبكة متلايف الطبية، وتبسيط طرق تقديم المطالبات وتحديث وتنويع شبكة مقدمي الخدمات الطبية.

وما أبرز البنوك المتعاقدة معها الشركة لتسويق منتجاتها؟

تتمتع “متلايف”  بشراكات إستراتيجية في التأمين البنكي مع 5 من البنوك بالقطاع المصرفي المصري تشمل الإسكندرية – ساو باولو، وأبوظبي الإسلامي – مصر، والمشرق، وأبوظبي الأول، إضافة إلى البنك الأهلي الكويتي.

وماذا عن المؤشرات المالية للشركة خلال العام المالي الماضي 2022/ 2023؟

الشركة حققت نموًا في حجم الأقساط خلال العام المالي الماضي 2022/2023 لتصل إلى 6.2 مليار جنيه بنسبة نمو 24% مقارنة بالمحقق خلال العام المالي 2021/2022، كما ارتفع حجم التعويضات المسددة للعملاء إلى 3.7 مليار، مقارنة بحوالي 2.8 مليار جنيه، بمعدل نمو 32%؛ وارتفع حجم الأصول الاستثمارية إلى لنحو 11.4 مليار جنيه بنهاية يونيو 2023.

ووضعت الشركة خطة طموحة للعام المالي الجاري 2023/ 2024 تستهدف نمو حجم الأقساط بنسبة تتراوح بين 10 و15%.

ما أبرز ملامح المنتجات التأمينية الجديدة التي طرحتها الشركة مؤخراً؟

تتبنى “متلايف” رؤية قائمة على تنويع منتجاتها لتلبية متطلبات عملائها ولجذب عملاء جدد، سواء على نطاق الشركات أو الأفراد، ولذلك تعمل دومًا على تطوير منتجات تناسب التغيرات التي تطرأ على السوق، بما يتوافق مع تطلعات العملاء.

وابتكرت الشركة منتجات تأمينية متنوعة تناسب احتياجات العملاء، أحدثها “سند” وهو برنامج ادخاري يجمع بين توفير الحماية التأمينية وفي الوقت نفسه استثمار المدخرات لتحقيق أهداف العملاء سواء توفير عائد إضافي أو التخطيط للتقاعد أو مصروفات التعليم للأبناء بكبرى الجامعات مقابل أقساط شهرية ميسرة.

ماذا عن خطتكم للتوسع الجغرافي خلال المرحلة المقبلة، وكم يبلغ عدد فروع الشركة حاليًا؟

نعمل على زيادة الشبكة الجغرافية للشركة لتوفير التغطية التأمينية لأكبر قاعدة من العملاء، تماشيًا مع إستراتيجية الهيئة العامة للرقابة المالية لتحقيق الشمول التأميني، وقد افتتحنا مؤخراً فرعاً جديداً بمنطقة مدينة نصر، ليصبح إجمالي فروع الشركة 12 فرعًا يتم من خلالها تغطية معظم أنحاء الجمهورية.

كم يبلغ رأسمال الشركة المدفوع حالياً، وهل ثمة خطة لزيادته الفترة المقبلة؟

يبلغ حجم رأس المال  المدفوع للشركة حالياً 150 مليون جنيه، ونحن بصدد زيادته ليصل إلى 500 مليون جنيه خلال السنوات المقبلة، بما يعزز الملاءة المالية ويدعم الخطة الإستراتيجية لتعظيم حجم أعمالها ومحفظة أقساطها بالسوق المصرية.

تعد المسؤولية المجتمعية أبرز أهداف المؤسسات الاقتصادية، فما أبرز أنشطة الشركة في هذا المجال؟

تتنوع أنشطة المسؤولية المجتمعية لشركة “متلايف” من خلال شراكات مع منظمات المجتمع المدني والمؤسسات الخيرية لضمان الوصول للفئات الأكثر احتياجًا، أبرزها التنسيق مع مؤسسة إنجاز مصر من خلال دعوة العاملين بالشركة للتطوع لتطبيق برامجها الجديدة في المدارس الابتدائية الحكومية، وذلك بهدف مساعدتهم على الابتكار وتنفيذ أفكار على أرض الواقع بهدف تشكيل جيل واعٍ من الشباب في المستقبل.

وعلى الصعيد البيئي، شاركنا في عدد من المبادرات أبرزها زراعة 1000 شجرة بالتعاون مع منظمة “شجرها”، كما تم التخلص من كل الأدوات البلاستيكية في جميع مكاتب الشركة واستبدالها بأخرى صديقة للبيئة؛ وامتدت جهود المسؤولية المجتمعية للشركة، للحفاظ على النيل من خلال التنسيق مع مؤسسة “فري نايل” لرفع المخلفات من مجرى النيل بمشاركة 50 متطوعًا من موظفي الشركة في رفع 295 كجم من المخلفات من النيل، كما شاركوا في إعادة بناء مراكب الصيد لمجموعة من الصيادين الأكثر احتياجًا.

هل هناك مجهودات أخرى لـ”متلايف” من أجل دعم المسؤولية المجتمعية؟

تعاونت متلايف مع عدد من المؤسسات أبرزها بنك الطعام المصري وبنك الكساء المصري لتقديم التبرعات النقدية والعينية لتوفير الطعام والملابس والأغطية الدافئة للأسر الأكثر احتياجًا، كما يشارك موظفو الشركة بالمساعدة في تنظيم وتوزيع الملابس والأغطية لمئات الأسر في محافظات مختلفة.

توصي الجهات الرقابية بضرورة تفعيل التحول الرقمي في الشركات، فما أبرز مساعيكم بهذا النشاط؟

التحول الرقمي له أولوية لدينا، إذ نمتلك إستراتيجية لتطوير جميع خدماتنا بهدف زيادة القدرة والكفاءة وتقليل التكلفة بجانب تحسين الخدمات المقدمة للعملاء، مثل رقمنة جميع التطبيقات الخاصة ببرمجة خدمات التأمين البنكي عبر تصميم GSP وهو نظام التشغيل المستخدم من متلايف لدى شركائها من البنوك، إضافة إلى الاكتتاب الآلي (Auto Underwriting) والذي يختصر الكثير من الوقت في عملية إصدار الوثائق التأمينية، كما نهتم بدور التحول الرقمي في سداد المدفوعات، من خلال توفير وسائل بديلة لدفع الأقساط كبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم المباشر والتحويلات المصرفية والمحافظ الرقمية، وذلك لضمان توفير وسائل سداد وتحصيل غير نقدية فعالة.

وبالفعل تمكنت الشركة من خلال خطة التحول الرقمي من الاستغناء عن العديد من المعاملات الورقية فيما يخص مقدمي الخدمات الطبية مثل مجموعة مستشفيات الاميدا، ومستشفيات السعودي الألماني، ومستشفيات كليوباترا، وذلك لتيسير إجراءات صرف الأدوية للمستفيدين من التأمين الطبي إلكترونيًا دون تقديم أوراق، ونسعى للتوسع في هذه الخدمة مع العديد من شركائنا من مقدمي الخدمات الطبية من المستشفيات.