جمعية التأمين التعاوني تتعاقد مع «تمويلي» لضمان مخاطر قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة

كشف مصطفى أبو العزم العضو المنتدب للجمعية المصرية للتأمين التعاوني “CIS” عن توقيع الجمعية عقد تغطية تأمينية مع شركة تمويلي لتمويل المشروعات متناهية الصغر، يتم بموجبه ضمان الجمعية مخاطر عدم السداد لتمويلات الشركة للمشروعات المتوسطة والصغيرة.

وقال أبو العزم إن هذا التعاقد يغطى مخاطر عدم السداد للتمويلات الممنوحة لعملاء شركة تمويلي والتي تتعدي مبالغ التمويل الخاصة بها 220 ألف جنيهاً وبحد أقصى 3 ملايين جنيه.

وأضاف أن هذا التعاقد ليس الأول من نوعه بين الجمعية والشركة حيث لدى الجمعية تعاقد يضمن مخاطر عدم السداد للتمويلات الموجهة إلى عملاء المشروعات “متناهية الصغر”، مما يعزز من الثقة المتبادلة بين الطرفين ويمهد الطريق لهما فى التوسع واستمرارية التعاون بينهما.

وأكد على أن المشروعات الصغيرة والمتوسطة تعد من أهم المنشآت الاقتصادية التى قامت عليها اقتصاديات الكثير من البلدان، وعلى مستوى الدولة المصرية فقد أولتها مؤخراً اهتمامات كبيرا وتجلى ذلك فى التأكيد على دور الجهات المانحة فى تمويل تلك المشروعات، لما ستعكسه من توفير فرص عمل للشباب وخفض نسب البطالة فضلاً عن قيامها بتوفير المناخ الملائم للاستثمار لهذه المشروعات والتغلب على التحديات التى تواجها

وأوضح أن المنظومة تكتمل بوجود تأمين يحمى التمويل للمشروعات لكونه الظهير الاستيراتيجى لها والذى اصبح  ضرورة حتمية  فضلاً عن دوره الحيوى الداعم لتلك الأنشطة والمحافظة على استمراريتها حال تعرضها لأى أخطار بما يضمن عدم تخلف تلك المشروعات عن الإنتاجية وكذا استمرارية قدرتها على السداد.

ومن ناحيتهما أعربا كلآ من  أحمد خورشيد الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لشركة “تمويلي” ومروة نبيل العضو المنتدب التنفيذي لنشاط المشروعات المتوسطة والصغيرةعن سعادتهما بإتمام التعاقد بين الجمعية والشركة، خاصة أنها المرة الثانية التي تجدد فيها تمويلي الثقة بعد إبرام تعاقد ضمان مخاطر عدم السداد للمشروعات متناهية الصغر.

وأوضح خورشيد أن شركة تمويلي باتت تمتلك شبكة واسعة من علاقات التعاون في السوق المصرية لاسيما مع العديد من المؤسسات المالية الناجحة الأمر الذي ساهم في تعزيز كفاءة وتنافسية خدماتها ووصولها إلى أكبر عدد ممكن من العملاء

وتابعا أن تمويلى تخدم حاليا أكثر من 440 ألف عميل عبر 200 فرعاً على مستوى الجمهورية بمحفظة تراكمية تجاوزت 11 مليار جنيه، مشيراً إلى أن تمويلي تستعد لطرح منتجات إضافية في السوق خلال الفترة المقبلة لتلبية احتياجات شريحة جديدة من العملاء لاسيما المنتجات المتعلقة بالتمويل المستدام والتمويل الأخضر.

ومن جانبها قالت مروة نبيل  أن النشاط الجديد يقدم تمويلات بقيمة أكثر من 220 ألف جنيه وتصل إلى 7 ملايين جنيه للتمويل الواحد كمرحلة أولى ويستهدف شريحة جديدة من العملاء من ذوي المشروعات المتوسطة والصغيرة البالغ حجم إيراداتها من مليون جنيه حتى 200 مليون جنيه سنوياً وفقاً لتعريف البنك المركزي والهيئة العامة للرقابة المالية.

أضافت أن التمويلات متاحة للعديد من المجالات أبرزها التجارية  والصناعية و الخدمية والزراعية، بالإضافة إلى تلبية احتياجات شريحة واسعة من عملاء الشركة اللذين استفادوا من التمويل متناهي الصغر في السنوات الماضية بعدما توسعت أنشطة هؤلاء العملاء ونمت مشروعاتهم وأصبحوا في حاجة إلى تمويل بحجم وقيمة أكبر لمساعدتهم على مواصلة النمو باعتبارهم شركاء النجاح لنا.

وأكدت نبيل أن ما يعزز من فرص نجاح نشاط التمويل المتوسط والصغير في السوق المصرية في هذه المرحلة هو أنه مازالت التمويلات الممنوحة لا تغطي حجم احتياجات الشركات العاملة بهذا النشاط بالكامل مما يعطي دوراً كبيراً للشركات والمؤسسات المالية غير المصرفية فى المساهمة للوصول لتلك الشرائح متماشياً مع خطة الدولة فى دعم هذه الشركات وخاصة فى الاونة الاخيرة مع تنامي الإحتياجات التمويلية بصفة عامة لاسيما في بعض القطاعات الإنتاجية المهمة والتي أصبحت تحل محل الواردات في الفترة الأخيرة.

ومن ناحيته قال أيمن أبو النصر مدير عام الإدارة العامة لإصدار الضمان بالجمعية المصرية للتأمين التعاونى أن توقيع العقد مع شركة “تمويلي” جاء مدروساً بدقة خاص، وأن الأخيرة أطلقت خدمة جديدة موجهة لخدمة المشروعات المتوسطة والصغيرة ولديها خطة استيراتيجية طموحة تركز من خلالها على شرائح العملاء المستهدفين والمناطق الجغرافية التي ستتوجه إليها بهذا المنتج وخطتها التوسعية في هذا النشا وهو مايهم الجمعية فى التعاون مع شركائها.

وبدروه قال شريف العقاد العضو المنتدب والرئيس التنفيذي لشركة سيجما للوساطة التأمينية” – اإدى شركات سيجما القابضة للاستثمارات المالية – أن شركته قامت بدور الوسيط بين الجمعية وتمويلي وشاركت في المفاوضات بين الطرفين على مدار مدة تتراوح من 3-4 شهور حتى تم الاتفاق النهائي على الشروط والأسعار وآليات التنفيذ وصرف التعويضات حتى تمكنا من التغلب على كافة التحديات التي واجهت الطرفين.

واوضح العقاد ان سيجما للوساطة التأمينية برز دورها في تقييم المخاطر التي يواجهها العملاء بحيث يمكن ايجاد الية التأمين المناسبة لتحمل مخاطر التمويلات الممنوحة من شركة تمويلي للمشروعات متناهية الصغر وذلك من خلال الجمعية المصرية للتأمين التعاوني.

وشهد التعاقد حضور سامح كريم رئيس قطاع الأعمال لنشاط المشروعات المتوسطة والصغيرة وعبد الرحمن العطار رئيس قطاع تطوير الأعمال لنشاط المشروعات المتوسطة والصغيرة وعبد الرحمن مصطفى رئيس قطاع المخاطر لنشاط المشروعات متناهية الصغر.

وجدير بالذكر أن شركة تمويلي للمشروعات متناهية الصغر هي مؤسسة مالية غير مصرفية تأسست عام 2017 برأسمال مصدر بقيمة 75 مليون جنيه، وحاصلة على ترخيص رقم (6) بمزاولة نشاط التمويل متناهي الصغرو ترخيص رقم (5) لمزاولة نشاط SMEs، وحاصلة على ترخيص مزاولة نشاط التأجير التمويلي متناهي الصغر ومقيدة بسجل المؤجرين التمويليين بالهيئة تحت رقم (305 لسنة 2023)، ويساهم في رأسمالها تحالف مكون من 3 شركات هى شركة إن آي كابيتال القابضة للاستثمار بنسبة 30%، وشركة أيادي للاستثمار والتنمية بنسبة 40%.، وشركة البريد للاستثمار بنسبة 30%.