«فيرست ستيزنز» يوافق على شراء قروض وودائع سيليكون فالي بنك

وافق فيرست ستيزنز «First Citizens BancShares» على شراء  قروض وودائع سيليكون فالي بنك، الذي تم الاستيلاء عليه من قبل المنظمين بعد ما يزيد قليلاً عن أسبوعين من أكبر انهيار مصرفي في الولايات المتحدة منذ أزمة «ليمان براذرز».

وقالت الهيئة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)، فيرست ستيزنز أبرم بنك رالي بولاية نورث كارولينا اتفاقية شراء وافتراض لجميع ودائع وقروض سيليكون فالي بنك «SVB» ، وفقًا لوكالة بلومبرج. تتضمن الصفقة شراء حوالي 72 مليار دولار من أصول سيليكون فالي بنك بخصم 16.5 مليار دولارًا.

ستبقى حوالي 90 مليار دولار من الأوراق المالية والأصول الأخرى في الحراسة القضائية للتصرف فيها من قبل الهيئة، بينما حصلت المؤسسة الفيدرالية أيضًا على حقوق تقدير حقوق الملكية في فيرست ستيزنز بقيمة تصل إلى 500 مليون دولار.

وتبلغ التكلفة التقديرية لفشل صندوق تأمين الودائع حوالي 20 مليار دولار ، على الرغم من أنه سيتم تحديد المدى الدقيق عند إنهاء الحراسة ، وفقًا للبيان.

وقال فرانك هولدنج جونيور ، الرئيس التنفيذي لشركة First Citizens ، في بيان: «لقد كانت هذه صفقة رائعة بالشراكة مع الهيئة التي ينبغي أن تغرس الثقة في النظام المصرفي».

وأضاف الصمرف، إنه سيفترض أن 56 مليار دولار من الودائع و 17 فرعاً قديمة ستبدأ تشغيل بنك سيليكون فالي ، وهو قسم من «فيريست»، ولن يكون هناك تغيير فوري لحسابات العملاء.

أصبح بنك وادي السيليكون فجأة  يمثل أكبر انهيار لبنك أمريكي منذ أكثر من عقد في وقت سابق من هذا الشهر ، حيث انهار في أقل من 48 ساعة بعد وضع الخطوط العريضة لخطة لدعم رأس المال.

وتكبد البنك خسارة فادحة في مبيعات أوراقه المالية وسط ارتفاع أسعار الفائدة ، مما أثار قلق المستثمرين والمودعين الذين بدأوا بسرعة في سحب أموالهم، حيث أنه في 9 مارس وحده ، حاول المستثمرون والمودعون سحب حوالي 42 مليار دولار.

كان المنظمون يتسابقون لإغلاق صفقة لجميع أو أجزاء من البنك في محاولة لتغطية الودائع غير المؤمن عليها لعملائه من الشركات الناشئة ، لكن محاولة مزاد سابقة مرت دون مشتر.

ثم قامت هيئة التأمين الفيدرالية (FDIC) بتمديد عملية تقديم العطاءات بعد تلقي ‘فائدة كبيرة’ من العديد من المستحوذين المحتملين. لتبسيط العملية وتوسيع مجموعة مقدمي العطاءات ، سمحت الهيئة للأطراف بتقديم عروض منفصلة لشركة Silicon Valley Private Bank و Silicon Valley Bridge Bank NA – الشركة التي أنشأتها الهيئة بعد انتقال سيليكون فالي إلى الحراسة القضائية.

اتخذت السلطات الأمريكية إجراءات غير عادية لتعزيز الثقة في النظام المالي بعد انهيار البنك ، حيث قدمت دعامة جديدة للبنوك قال مسؤولو الاحتياطي الفيدرالي إنها كبيرة بما يكفي لحماية ودائع الدولة بأكملها.

تراجعت أسهم SVB بعد أن حددت الشركة التي تتخذ من سانتا كلارا مقراً لها بولاية كاليفورنيا خططًا لطرح الأسهم ، وكشفت عن تكبدها خسارة 1.8 مليار دولار في بيع الأوراق المالية وتباطؤ في التمويل في الشركات المدعومة برأس المال الاستثماري التي تخدمها.\

أثار اهتمام فيرست ستيزنز بالاستحواذ حيرة بعض المراقبين ، الذين تساءلوا عما إذا كان المواطنون الأولون لديهم الموارد الكافية لتحمل ثاني أكبر فشل بنك بمساعدة مؤسسة التأمين الفيدرالية في تاريخ الولايات المتحدة.

كانت فيرست ستيزنز ، ومقرها في رالي بولاية نورث كارولينا ، في المرتبة الثلاثين بين أكبر البنوك التجارية في الولايات المتحدة من حيث الأصول في نهاية عام 2022 ، وفقًا لبيانات الاحتياطي الفيدرالي.

لكن البنك لديه خبرة في شراء المنافسين المحطمين. استحوذت على أكثر من 20 بنكًا مدعومًا من مؤسسة التأمين الفيدرالية منذ عام 2009 ، وأبرمت سلسلة من الصفقات بعد الأزمة المالية من واشنطن إلى ويسكونسن إلى بنسلفانيا. كما أكمل فيرست ستيزنز الاستحواذ على CIT Group Inc العام الماضي في صفقة بلغت قيمتها أكثر من 2 مليار دولار.