بعد قرار طرحها بالبورصة .. تعرف على شركة مصر لتأمينات الحياة وتصنيفها الائتمائي

تعد شركة مصر لتأمينات الحياة إحدى شركات مجموعة القابضة للتأمين – التابعة لوزارة قطاع الأعمال العام – وقد أعلن الدكتور مصطفى مدبولي، أمس الأربعاء، عن طرح حصة من مصر لتأمينات الحياة بالبورصة أو لمستثمر خارجي ضمن الـ32 شركة وبنك مقرر طرحها بنهاية الربع الأول من العام المقبل.

ويسرد «أموال الغد» التفاصيل والبيانات الكاملة لشركة مصر لتأمينات الحياة في بعض التساؤلات الآتية:-

ما هي شركة مصر لتأمينات الحياة؟

شركة مصر لتأمينات الحياة (MLI) هي أكبر شركة متخصصة في تأمينات الحياة في السوق المصري من حيث الحجم ورأس المال والحصة السوقية، وتقدم أكثر من 25 وثيقة تأمين وادخار واستثمار.

وتأسست شركة مصر لتأمينات الحياة في عام 1900 تحت اسم شركة التأمين الأهلية المصرية وهي أقدم شركة تأمينات حياة في مصر ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وصار اسمها شركة مصر لتأمينات الحياة في عام 2010 بعد قرار نقل كافة أنشطة تأمينات الحياة في الشركات الحكومية إلى شركة واحدة.

ما هي أبرز التطورات التاريخية التي شهدتها شركة مصر لتأمينات الحياة؟

في أعقاب عملية دمج أقدم وأكبر كيانات التأمين المملوكة للدولة (شركة مصر للتأمين، وشركة الشرق للتأمين ووشركة الأهلية للتأمين وشركة إعادة التأمين المصرية)، تم ضم هذه الكيانات تحت اسم واحد هو شركة مصر لتأمينات الحياة في عام 2010 وبخبرة 120 عامًا كشركة التأمين الرائدة في المنطقة، تواصل شركة مصر لتأمينات الحياة رحلة التطور لتظل في المقدمة بالاعتماد على مواكبتها المستدامة للتكنولوجيا والابتكار وتعزيز الشراكات الإستراتيجية والعمل بتوجه يركز على العملاء وتفي باحتياجاتهم سواء كانوا من الأفراد أو الشركات على حد سواء.

ففي عام 1900 تم تأسيس شركة التأمين الأهلية، ثم في عام 1931 تم تأسيس شركة الشرق للتأمين، وفي عام 1934 تم تأسيس شركة مصر للتأمين؛ ثم في عام 1957 تم تأسيس شركة المصرية لإعادة التأمين؛ وفي وضع إطار مؤسسي لإدارة شركات التأمين المملوكة للدولة بإصدار القرار الجمهوري رقم 8 لسنة 2006 بإنشاء الشركة القابضة للتأمين من أجل تحقيق التوازن بين اعتبارات التكامل في خدمات التأمين واعتبارات الحجم الاقتصادي الأمثل لتعظيم الربحية وترشيد التكلفة المرونة في التخصيصات الفنية والاستخدام الأمثل لرأس المال والكفاءة في الإدارة والتخصص.

وبتاريخ 30/6/2007 تم دمج شركة الشرق للتأمين وشركة إعادة التأمين المصرية في شركة مصر للتأمين، وبتاريخ 1/7/2009 تم تحويل أنشطة التأمين العامة من شركة التأمين الوطنيه إلى شركة مصر للتأمين؛ وفي 1 يوليو 2010 تم نقل أنشطة التأمين على الحياة من شركة مصر للتأمين إلى شركة التأمين الأهلية؛ وفي 7/10/2010 تم تغيير اسم شركة التأمين الوطنية ليصبح شركة مصر للتأمين على الحياة.

كم يبلغ رأسمال شركة مصر لتأمينات الحياة؟

اعتمدت الجمعية العامة غير العادية لشركة مصر لتأمينات الحياة خلال العام الماضي زيادة رأسمال الشركة المرخص به من 3 مليارات إلى 5 مليارات جنيه، والمصدر والمدفوع من ملياري جنيه إلى 3 مليارات جنيه.

ما أبرز المؤشرات المالية لشركة مصر لتأمينات الحياة؟

حققت شركة مصر لتأمينات الحياة إجمالي أقساط خلال العام المالي 2021/2022 بلغت قيمتها 9.2 مليار جنيه مقابل مبلغ 7.7 مليار جنيه محققة خلال العام المالي 2020/2021 بزيادة قدرها 1.5 مليار جنيه وبمعدل نمو قدره 18.8%.

وسجلت إجمالي استثمارات الشركة 43.1 مليار جنيه بنهاية يونيو 2022 مقابل مبلغ 37.1 مليار جنيه بنهاية يونيو 2021 وبمعدل نمو قدره 16.4%، وبلغت حقوق المساهمين 10.3 مليار جنيه مقابل مبلغ 9.5 مليار جنيه وبمعدل نمو قدره 7.7%، بينما بلغت حقوق حملة الوثائق 32.7 مليار جنيه مقابل 27.4 مليار جنيه بمعدل نمو قدره 19.2%.

وقد ارتفع صافي أرباح العام المالي 2021/ 2022 ليبلغ 1.846 مليار جنيه مقابل 1.619 مليار جنيه للعام المالي 2020/ 2021 بمعدل نمو 14%.

ما أبرز مستهدفات شركة مصر لتأمينات الحياة خلال العام المالي الجاري 2023/2022؟

تستهدف شركة مصر لتأمينات الحياة تحقيق إجمالي أقساط لعام 2022/ 2023 بنحو 10.4 مليار جنيه، مقابل 7.8 مليار جنيه بفعلي عام 2020/ 2021 وبمعدل نمو قدره 34.1%، حيث تستهدف الشركة تحقيق معدلات نمو بعام الموازنة قدرها 43.3% و 17.5% لأقساط التأمين الفردي والتأمين الجماعي على التوالي مقارنة بفعلي عام 2020/ 2021.

وتُقدر إجمالي الموارد الجارية المستهدف تحقيقها للشركة خلال 2022/ 2023 بنحو 15.1 مليار جنيه، مقابل 11.4 مليار جنيه بفعلي عام 2020-2021، بمعدل نمو قدره 32%، كما تسعى الشركة لتحقيق صافي أرباح خلال العام المالي 2022/ 2023 بمبلغ 1.7 مليار جنيه وبحصة للمساهمين في الأرباح تصل الى 1.21 مليار جنيه، وذلك مقابل صافي أرباح قدره 1.6 مليار جنيه بفعلي عام 2020/ 2021 وبحصة للمساهمين في الأرباح بمبلغ 1.18 مليار جنيه؛ وبمعدل نمو مستهدف في صافي الأرباح يصل الى 7.8%.

ماذا عن شهادات الايزو والتصنيفات الائتمانية التي حصلت عليها شركة مصر لتأمينات الحياة؟

حصلت شركة مصر لتأمينات الحياة  خلال عام 2017 على شهادة الجودة Iso 9001:2015، عن طريق الشركة المانحة البريطانية “S.G.S“.

كما حصلت الشركة على تصنيف ائتماني bbb مع تصنيف للقوة المالية B++ مع رؤية مستقبلية مستقرة للتصنيفين الصادر عن مؤسسة AM Best العالمية خلال الفترة من عام 2015 حتى عام 2022 بما يعكس متانة المركز المالي وتطوير تطبيقها لقواعد الحوكمة وإدارة المخاطر وكفاءة الإدارة.

ما هي تطورات طرح شركة مصر لتأمينات الحياة بالبورصة أو لمستثمر خارجي؟

وكانت قد وقعت مصر القابضة بروتوكول تعاون خلال الأونة الأخيرة بين القابضة وصندوق مصر السيادي، سيتولى بموجبه الصندوق الترويج لطرح 25% من أسهم شركة مصر لتأمينات الحياة – التابعة لمجموعة القابضة – بالبورصة المصرية.

ويشار إلى أنه قد وقعت القابضة للتأمين عقد مع شركة إن آى كابيتال مستشار الطرح الرئيسي لشركة مصر لتأمينات الحياة، لبدء إجراءات طرح 25% من أسهم الأخيرة بالبورصة، كما تم التعاقد مع شركة ارنست أند يونج لتعمل بجانب مكتب BDO خالد وشركاه لتأهيل الشركة للتوافق مع المعايير الدولية، كما تم اختيار مكتب زكي هاشم مستشارا قانونيا للطرح.