وكالة «AM Best» تثبت التصنيف الإئتمائي لمصر لتأمينات الحياة عند «bbb»

أكدت وكالة التصنيف العالمية AM Best تصنيف القوة المالية لشركة مصر لتأمينات الحياة – التابعة لشركة مصر القابضة للتأمين – عند درجة B ++ (جيد) وكذلك تصنيفها الإئتماني طويل الأجل عند “bbb” (جيد) مع نظرة مستقبلية مستقرة للتصنيفين.

وتعكس هذه التصنيفات قوة الميزانية العمومية والمركز المالي لشركة مصر لتأمينات الحياة، والتي تقدرها AM Best على أنها قوية جدًا، بالإضافة إلى أدائها التشغيلي القوي ، وملفها التجاري المحايد ، وإدارتها للمخاطر المؤسسية، وفقاً لما أكده تقرير وكالة التصنيف على موقعها الإلكتروني.

وأوضح التقرير أن تقييم قوة المركز المالي لشركة الحياة يعتمد على الرسملة المعدلة حسب المخاطر عند أقوى مستوى، كما تم قياسه بواسطة Best’s Capital Adequacy Ratio (BCAR)؛ كما يتم تم دعم رسملة الشركة المعدلة حسب المخاطر من خلال قدر كبير من رأس المال الميسر، بما في ذلك احتياطيات المكافآت التقديرية والمكاسب غير المحققة من الأصول العقارية.

ووففاً للتقرير؛ تتوقع AM Best أن تظل نتائج BCAR الخاصة بشركة مصر لتأمينات الحياة أعلى بشكل مريح من المستوى الأدنى المطلوب لأقوى تقييم، مدعومًا بتوليد رأس المال الداخلي الجيد؛ وعلى الرغم من تخصيص استثمارات الشركة المحافظ نسبيًا حسب فئة الأصول، إلا أن AM Best تعتبر جودة أصول الشركة ضعيفة نظرًا لتركزها في مصر؛ كما أن تقييم قوة الميزانية العمومية يعتبر عاملًا في المخاطر الاقتصادية العالية والمخاطر السياسية في مصر، ومخاطر النظام المالي العالية جدًا

وأشار التقرير إلى تمتع مصر لتأمينات الحياة بسجل حافل من الأداء التشغيلي القوي ، كما يتضح من المتوسط ​​المرجح للعائد على حقوق الملكية (ROE) لمدة 5 سنوات (2018-2022) بنسبة 17.2%، حيث كان الأداء العام قوياً باستمرار في السنوات الأخيرة، كما بلغ العائد على حقوق الملكية 18.7% للسنة المنتهية في 30 يونيو 2022، ويواصل أداء الاكتتاب للشركة المساهمة بشكل إيجابي في ربحيتها الإجمالية.

وتتوقع AM Best أن التنفيذ الناجح لخطة النمو الاستراتيجي للشركة سيساعدها في الحفاظ على أداء تشغيلي قوي.

الشركة تستهدف 10.4 مليار جنيه أقساط خلال العام المالي الجاري

وحول الحصة السوقية  لشركة مصر لتأمينات الحياة بين شركات تأمين الأشخاص وتكوين الأموال بالسوق المصرية، أوضح التقرير إرتفاع هذه الحصة حيث ارتفع إجمالي الأقساط المكتتبة للشركة بنسبة 18.8% خلال السنة المالية 2022 إلى 9.2 مليار جنيه (491.5 مليون دولار)؛ وقد أدى ذلك إلى تعزيز مكانة الشركة الرائدة في السوق في قطاع التأمين على الحياة في مصر ، حيث تمتلك حصة سوقية تبلغ حوالي 30%، وتواصل الإدارة متابعة عدد من المبادرات الإستراتيجية لتعزيز ملف أعمالها ، بما في ذلك توسيع قاعدتها من اتفاقيات التأمين المصرفي المحلية وزيادة تطوير فريق المبيعات المباشر لديها.

ويشار إلى أن شركة مصر لتأمينات الحياة تستهدف تحقيق إجمالي أقساط لعام 2022/ 2023 بنحو 10.4 مليار جنيه، مقابل 7.8 مليار جنيه بفعلي عام 2020/ 2021 وبمعدل نمو قدره 34.1%، حيث تستهدف تحقيق معدلات نمو بعام الموازنة قدرها 43.3% و 17.5% لأقساط التأمين الفردي والتأمين الجماعي على التوالي مقارنة بفعلي عام 2020/ 2021.

كما تعتزم شركة مصر القابضة للتأمين طرح 25% من أسهم مصر لتأمينات الحياة بالبورصة المصرية خلال الفترة المقبلة، حيث إنتهت القابضة من كافة الإجراءات وآليات التسويق، تمهيداً للطرح في التوقيت الملائم التي تراه اللجنة المشكلة من الحكومة لإدارة برنامج الطروخات الحكومية.