رئيس وثاق للتأمين: التوسع الاستثماري على رأس استراتيجية الشركة.. ونهدف تدشين شركة لتأمينات الحياة بالسوق

حققت شركة وثاق للتأمين التكافلي مصر معدلات نمو مرتفعة خلال الـ5 سنوات الماضية مما جعلها ضمن أكبر 10 شركات بالسوق المصرية، مستهدفة خلال خطتها الخمسية المقبلة أن تكون من أول 5 شركات بالسوق.

كشف عنتر جاد، رئيس مجلس إدارة الشركة، عن استراتيجية شركته للتوسع بالسوق المصرية وزيادة حجم أقساطها إلى 662 مليون جنيه بنهاية يونيو 2022، مدعومة بثقة عملاء الشركة وتلبية احتياجاتهم عبر طرح منتجات تتناسب مع متطلباتهم والتوسع الجغرافي وزيادة شبكة الشركة الجغرافية إلى 10 أفرع، لافتا إلى موافقة الجمعية العمومية للشركة على ضخ 45 مليون جنيه زيادة برأسمالها ليصل إلى 275 مليون جنيه.

وأشار إلى أن الشركة تستهدف زيادة محفظتها الاستثمارية إلى مليار جنيه بنهاية العام المالي الحالي 2021/ 2022، موضحاً عزم الشركة على تأسيس شركة وثاق لتأمينات الحياة برأسمال مبدئي 100 مليون جنيه، منوهاً أنه جاري حاليا إعداد دراسة الجدوى للشركة والتفاوض مع بعض المساهمين للمشاركة في رأس المال.

ولفت إلى حصول الشركة على الموافقة المبدئية من الهيئة العامة للرقابة المالية على شركة قابضة للاستمارات المالية، مشيراً إلى مساهمة وثاق للتأمين التكافلي بنحو 20% من رأسمال الشركة القابضة، مضيفاً أنه في إطار الاستثمارات المباشرة للشركة تم توقيع عقد تطوير قطعة أرض مملوكة للشركة بالتجمع الخامس لإنشاء مبنى إداري خلال المرحلة القادمة، متوقعاً الإنتهاء منه خلال عام ونصف.

تعد وثاق للتأمين التكافلي من الشركات التي شهدت نمواً ملحوظاً خلال السنوات الماضية، فما أبرز ملامح استراتيجية الشركة لتعظيم هذا النمو الفترة المقبلة؟
نرتكز في استراتيجيتنا على تدعيم الملاءة المالية للشركة، بجانب التوسع الجغرافي لجذب شرائح جديدة وزيادة قاعدة العملاء، بالإضافة إلى سعي الشركة لتنوع محفظتها الاستثمارية وتعظيم عوائدها، عبر المساهمة في بعض الشركات المالية وكذلك طرح صندوق استثماري، وكذلك التوسع الفني بنشاط تأمينات الحياة بالسوق، وكذلك طرح منتجات جديدة بالسوق.

وثاق للتأمين تحقق 315 مليون جنيه أقساط خلال 6 أشهر.. وتسدد 221 مليونا تعويضات

وما هي أبرز نتائج أعمال الشركة خلال النصف الأول من العام المالي الحالي 2021/ 2021؟

نجحنا في تحقيق 359 مليون جنيه أقساط خلال الـ6 أشهر الأولى من العام الجاري 2021/ 2022، مقابل 315 مليون جنيه خلال الفترة المقابلة من العام السابق له بمعدل نمو 14%؛ كما سددنا 221 مليون جنيه خلال النصف الأول من العام المالي الجاري، مقابل 171 مليون جنيه خلال الفترة المناظرة، بمعدل نمو 29%، ويعد معدل زيادة التعويضات أكثر من معدل زيادة الأقساط مما يدل على أن الشركة ملتزمة بالوفاء بالتزاماتها تجاه عملائها، مما يعكس مدى قوة ومتانة المركز المالي للشركة وسينعكس على مدى رضاء العملاء على خدمة الشركة.

كما بلغ فائض النشاط التأميني 42 مليون جنيه خلال 6 أشهر مقارنة بـ34 مليون جنيه خلال الفترة المقابلة من العام المالي السابق بمعدل نمو 23%، مما يدل على نجاح الشركة والسياسة الاكتتابية بالشركة بالرغم من زيادة التعويضات.

وكم تبلغ حجم أصول الشركة؟ وماذا عن خطتكم للتوسع الجغرافي؟
بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1.377 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2021، مقارنة بـ1.107 مليار جنيه بنهاية العام المالي الماضي 2020/ 2021، ونسعى لتعظيم هذه الأصول ولكن تتأنى الشركة في عملية افتتاح فروع جديدة نظراً لإعداد دراسة جدوى حول المناطق التي تشهد إقبال من عملاء التأمين، فمثلاً تمتلك الشركة فروع بالإسماعيلية وبورسعيد خاصة مع زيادة الطلب على منطقة شرق قناة السويس، حيث أن افتتاح فرع جديد يتم بعد دراسة المناطق كما يتم دراسة معدلات النمو والتراجع في كل منطقة بصفة مستمرة سواء على مستوى نوع التأمين أو الفرع الجغرافي، وعرض التوصيات على إدارة الشركة للتوجيه أو وضع مقترحات جديدة.

وتعتزم الشركة زيادة شبكتها الجغرافية عبر افتتاح فرعها العاشر بمنطقة سموحة بالإسكندرية ليصبح ثاني فروعها بالمحافظة حيث تم تحديد المكان وبدأنا التجهيزات ونتوقع الافتتاح خلال شهر، ونخطط خلال العامين المقبلين افتتاح المركز الرئيسي للشركة بالتجمع الخامس فالمبنى حاليا تحت الإنشاء، وبلغ إجمالي استثماراته حتى الآن 220 مليون جنيه وهي تكلفة إنشاء المبنى قبل التشطيبات، حيث يتم إنشاؤه بأموال الشركة كإنفاق استثماري.

ماذا عن استحداث منتجات جديدة بالشركة؟ والسياسة الاكتتابية للشركة؟

نجحنا في الفترة الأخيرة في إعادة تحديث بعض وثائق الشركة وفقا لضوابط الهيئة وخاصة مع إضافة أحكام التأمين التكافلي للوثائق، بإجمالي 55 وثيقة خلال 2021 (شروط عامة) بينما عدد الشروط الخاصة بلغت 629 شرط خاص، وندرس بعض التغطيات أو الوثائق المستحدثة خلال الفترة القادمة، وفقا لاحتياجات الأفراد، كما قمنا بتعديل السياسة الاكتتابية للإدارات المختلفة بما يتماشى مع متغيرات السوق والقرارات التي تصدر من الجهات المختلفة.

ارتفاع محفظة استثمارات وثاق للتأمين إلى 970 مليون جنيه بنهاية 2021.. وتتوقع تحقيق المليار بنهاية يونيو المقبل

كم تبلغ المحفظة الاستثمارية للشركة؟ وهل هناك نية لضخ استثمارات جديدة؟

بلغت محفظة الشركة الاستثمارية للشركة نحو 970 مليون جنيه بنهاية ديسمبر الماضي مقارنة بـ903 مليون جنيه بنهاية يونيو 2021، ونستهدف الوصول بحجم المحفظة إلى مليار جنيه ينهاية يونيو 2022.

كما بلغ صافي الدخل من الاستثمارات 50 مليون جنيه خلال الـ6 أشهر الأولى من العام الجاري 2021/ 2022، مقابل 46 مليون جنيه خلال الفترة المقابلة من العام السابق له، بمعدل نمو 8.6%، وتتنوع محفظة استثمارات الشركة وفقا لقانون الاشراف والرقابة على التأمين وكذلك ضوابط اللجنة الشرعية بالشركة ويتم الاستثمار في أذون خزانة وسندات آمنه ونستهدف تعظيم محفظة الشركة الاستثمارية عبر تأسيس شركة قابضة للاستثمارات المالية وأخرى لتأمينات الحياة بالإضافة إلى إنشاء مبنى إداري كاستثمار عقاري للشركة.

وثاق للتأمين تهدف زيادة استثماراتها عبر تأسيس شركة قابضة.. والتوسع بنشاط تأمينات الحياة بالسوق

أعلنتم في وقت سابق عن عزم الشركة تأسيس شركة قابضة للاستثمارات المالية، فما هي آخر التطورات الخاصة بشأن التأسيس واستراتيجية الشركة الاستثمارية؟

بالفعل وافق مجلس الإدارة خلال اجتماعه الأخير على تدشين شركة جديدة تحت مسمى «وثاق القابضة للاستثمارات المالية»، ومن المقرر مساهمتنا بنسبة 20% من رأسمالها ومساهمة مجموعة سيف للاستثمار بنحو 20%، مع مساهمة بعض رجال المال والأعمال مصريين وعرب بنسبة 60%، وقد حصلنا مؤخراً على موافقة مبدئية من الهيئة العامة للرقابة المالية على تأسيس الشركة القابضة، ومن المتوقع الانتهاء خلال الأيام القليلة المقبلة من إجراءات التأسيس والحصول على الموافقات اللازمة من الجهات المعنية، وتتضمن استراتيجية الشركة الجديدة الاستثمار في الشركات والمؤسسات بمختلف المجالات والقطاعات.

وماذا عن تأسيس شركة وثاق لتأمينات الحياة؟ وكذلك خطة الشركة لتدشين مشروعات أخرى؟

وافق مجلس إدارة الشركة أيضا على تأسيس شركة وثاق لتأمينات الحياة برأسمال 100 مليون جنيه، و يتم حاليا إعداد دراسة جدوى للبدء في إجراءات تأسيس الشركة الجديدة.

وثاق للتأمين تعتزم إنشاء مبنى إداري بالتجمع الخامس بالتعاون مع «لاند مارك»

قمنا مؤخراً بتوقيع عقد تطوير قطعة أرض مملوكة للشركة بالتجمع الخامس على مساحة 2125 متر مع شركة لاند مارك للتنمية العقارية بخصوص إنشاء مبنى إداري، يعد استثماري عقاري للشركة، ونتوقع استلامه خلال عام ونصف من الآن، وسيتم بدء العمل بالموقع خلال الأيام القليلة المقبلة.

وثاق للتأمين التكافلي تعتزم زيادة رأس المال المدفوع الشركة إلى 275 مليون جنيه

كم يبلغ رأسمال الشركة؟ وهل هناك نية لزيادته؟

شهدت الجمعية العمومية الاخير للشركة موافقتها على ضخ 45 مليون جنيه زيادة برأسمال الشركة المدفوع من نصيب المساهمين في الأرباح، ليصل إلى 275 مليون جنيه، بدلا من 230 مليون جنيه وذلك ضمن خطة الشركة الاستراتيجية للوصول به إلى 500 مليون جنيه خلال 3 سنوات.

ويضم هيكل المساهمين بالشركة كلاً من شركة اديم للاستثمار – شركة كويتية بنسبة 39.9%، بجانب بعض رجال الأعمال بنسبة 60.1%.

أطلقتم صندوق وثاق الاستثماري، فما هي حجم مساهمة الشركة بالصندوق وحجم وثائقه؟

تتيح وثاق في الصندوق إصدار وثائق حتى 500 مليون جنيه حيث يتم تفعيله بالتعاون مع شركة الأهلى لإدارة الاستثمارات وهي من أكبر الشركات في المجال ونعتبرها اختيار موفق نظرا لخبرتهم في إدارة صناديق السيولة النقدية والسوق يحتاج لمثل هذه الأوعية الادخارية نتيجة تشبع السوق بالصناديق الموجودة.

وقد بدأ الصندوق برأسمال مبدئي 100 مليون جنيه وتم تغطيته بالكامل في الاكتتاب الأولى، والشركة تأمل بنهاية يونيو 2022 الوصول به إلى 500 مليون جنيه، وكانت قد اكتتبت الشركة في الصندوق بقيمة 10 ملايين جنيه، ولدينا استعداد لزيادة ضخ أموال جديدة بالصندوق في حالة الحاجة لذلك.