أحمد عبدالعزيز: نسوق منتجات «مصر حياة» عبر 300 فرعا تابعين للبنوك والبريد

كشف الدكتور أحمد عبدالعزيز، العضو المنتدب التنفيذي لشركة مصر لتأمينات الحياة، عن استراتيجية شركته للحفاظ على مكانتها بسوق تأمينات الحياة المصرية، وذلك من خلال تقديم أكثر من 30 برنامج تأمين وادخار واستثمار للعملاء ومنتجات رقمية جديدة إلى جانب تعظيم رأسمالها ليصل إلى 3 مليارات جنيه، متوقعا أن تتعدى الحصة السوقية للشركة الـ30% من حجم أقساط تأمينات الحياة بالسوق.

وأشار خلال حواره إلى التعاون مع عدد من القطاعات لنشر الثقافة التأمينية حيث تم التعاقد مع 8 بنوك لتفعيل اتفاقيات التأمين البنكي إلى جانب التعاقد مع هيئة البريد، مضيفا أن شركته تستهدف نمذجة عدد من فروعها وذلك بعد افتتاح فرع الشيخ زايد مستهدفة فروع أخرى خلال 2021/ 2022، على أن يتم تحويل فرع واحد على الأقل بالمدن الرئيسية وعواصم المحافظات لفروع نموذجية خلال الفترة القادمة.

ما أبرز ما حققته الشركة خلال العام المالي الماضي؟ وماذا عن توجهاتها الفترة المقبلة؟

لقد كانت رحلتنا في عام 2020-2021 امتداداً لنجاحاتنا السابقة وتحقيقاً لرؤية الشركة في أن تصل الحلول والمنتجات التأمينية التي توفرها الشركة إلى كل بيت مصري، وذلك من خلال تعزيز الأعمال الرئيسية وإثراء محفظة المنتجات والخدمات التأمينية والرقمية، وتعظيم رأس المال والتنويع في العوائد من خلال فرص النمو الجديدة والشراكات الاستراتيجية، إذ تتمحور جميع أنشطة الشركة وعملياتها حول هذه الرؤية.

ونهدف الفترة المقبلة في تدعيم مهمتنا والتي تتضمن تأمين الأسر المصرية ضد المخاطر ودعمهم على تحقيق أهدافهم المالية؛ وبذلك يترسخ مفهوم الأصل في التأمين هو الحياة وليس الوفاة، وأن الهدف الرئيسي من صناعة التأمين هو تحقيق الرخاء، وبذلك تكون صناعة تأمينات الحياة هي الرفيق الآمن لرحلة الحياة للمؤمن عليهم.

وماذا عن التعاقدات الجديدة للشركة بنشاط التأمين البنكي؟ وكم عدد فروع البنوك المتواجدة فيها الشركة حالياً؟

تعتز الشركة بأنها الشريك الموثوق للعديد من الكيانات المالية الكبرى في التأمين البنكي وما قدمه بشكل كبير في تنمية الشراكات الحالية وتوفير وثائق الشركة حالياً في نحو 300 فرعاً تابعين للبنوك المتعاقدة مع الشركة وهيئة البريد، فضلاً عن الشراكات الجديدة والتي كان أخرها توقيع بروتوكول التعاون مع البنك الزراعي المصري لتقديم الخدمات التأمينية عبر فروع البنك في قرى حياة كريمة وفقا للمبادرة الرئاسية لتطوير قرى الريف المصري «حياة كريمة» ليصل إجمالي شراكات التأمين البنكي إلى 8 شركاء خلال 3 أعوام تضم بنوك الأهلي المصري، وميد بنك، وناصر الاجتماعي، بجانب التعمير والإسكان، والمصري الخليجي “إي جي بنك”، وكذلك بنك الشركة المصرفية العربية الدولية SAIB، بجانب البنك الزراعي المصري؛ بالإضافة إلى الهيئة القومية للبريد المصري.
وقد نجحت الشركة في تحقيق أقساط تجاوزت الـ3 مليارات جنيه من وثيقة معاش بكره المقدمة حصرياً لعملاء البنك الأهلي المصري من خلال ما يزيد عن 200 فرعاً تابعين للبنك.

ماذا عن رأسمال الشركة حاليا؟ وكم تبلغ حصتكم السوقية بنشاط تأمينات الحياة؟

يبلغ رأسمالنا المرخص به 5 مليارات جنيه، كما تم زيادة رأس المال المصدر والمدفوع للشركة إلى 3 مليارات جنيه لنتصدر شركات تأمينات الحياة من حيث الحجم، بحصة سوقية متوقعة تتعدى الـ30% من حجم أقساط تأمينات الحياة بالسوق، وتقديم أكثر من 30 برنامج تأمين وادخار واستثمار للعملاء.

وماذا عن استراتيجية الشركة لتنفيذ التحول الرقمي في نشاطها؟

في ظل الثورة الرقمية المعاصرة؛ شهد القطاع المالي بشكل عام ولا سيما قطاع التأمين تغيرات ديناميكية متسارعة،؛ حافظت فيه شركة مصر لتأمينات الحياة على مكانتها؛ بينما استمرت في تحولها إلى مؤسسة رقمية داخلياً وخارجياً والاستثمار في البنية التحتية للشركة التي تعد من أساسيات التحول الرقمي وإثراء تجربة العملاء، وحافزاً لدفع عجلة الابتكار، كما أنها تعد ميزة تنافسية هامة، وأولويةٌ استراتيجية للحفاظ على مكانتنا في السوق وتحقيق أهدافنا.

وما أبرز ملامح خطتكم لتطوير القنوات التسويقية وتنفيذ التوسع الجغرافي الفترة المقبلة؟

نقدم خدماتها التأمينية من خلال فروع الشركة المنتشرة بجميع أنحاء الجمهورية والتي قامت الشركة بتطويرها وتحديثها وإعادة هيكلتها خلال الفترة الماضية، كما افتتحت خلال العام المالي الماضي 2020/ 2021 فرعاً نموذجياً لها في الشيخ زايد في إطار افتتاح فروع ومنافذ بيع متطورة وغير نمطية، وسيكون افتتاح الفرع النموذجي الذكي الثاني بالإسكندرية خلال الفترة القادمة، كما ستفتتح الشركة عدة فروع ذكية أخرى خلال العام المالي 2021/ 2022 في كل من سوهاج وطنطا والمنيا، وذلك ضمن خطة توسعية للشركة لافتتاح فرع نموذجي في كل مدينة رئيسية، خاصة عواصم المحافظات بجميع أنحاء الجمهورية.

وفي ضوء خطة الدولة للشمول المالي وإتاحة المنتجات التأمينية لكافة فئات المجتمع المصري، قامت الشركة بالتعاون مع هيئة البريد المصري من أجل توفير منتجاتها التأمينية عبر فروعه، وقد بدأت الخطة بالتنفيذ من خلال 20 فرع؛ وقد كانت تلك الإنجازات نتيجة الجهود المتواصلة في نمو وتمكين قطاع التأمين البنكي، فضلاً عن إثراء تجربة العملاء بطيفٍ واسع من المنتجات والخدمات التأمينية والعروض المبتكرة.

وماذا عن استراتيجية الشركة لتطوير العنصر البشري؟

يأتي العنصر البشري على رأس أولوياتنا داخلياً وخارجياً، حيث أن الاستثمار في الموارد البشرية أحد الأهداف الاستراتيجية للشركة وعامل رئيسي في نجاحها؛ حيث لم يعد تقييم اقتصادات دول العالم في عصرنا الحديث يعتمد على رأسمالها المالي فقط، بل أصبح رأس المال البشري أصلاً من أصول تقييم الاقتصاد وليس مجرد عامل من عوامل الإنتاج؛ كما أن الاستثمار في الأفراد والصحة والتعليم والتدريب والتأهيل وقيم العمل وخلق بيئة العمل المنضبطة والخلاقة، وتوفير بيئة محفزة للطموح والترقي، إضافة إلى قوانين عمل تسمح بالثواب والعقاب، كل ذلك من شأنه أن يحقق موارد بشرية تستطيع أن تقود التنمية الاقتصادية.

وما خطة الشركة لتحقيق التمكين للمرأة؟ وماذا عن دوركم لدعم مشاريع التنمية المستدامة؟

لقد قمنا بخطوات هامة نحو تمكين المرأة بالتعاون مع مؤسسة التمويل الدولية IFC ضمن التعاون الذي أبرمته شركة مصر القابضة للتأمين للمجموعة وتحسين مناخ العمل والعزم على تصميم مسار وظيفي طويل الأمد للعاملات من خلال تطبيق ممارسات وسياسات لدعم تقدمهن، وبناء ثقافة التمكين للجميع في الشركة مع زيادة عددهنَّ على كافة المستويات وتوفير بيئة عمل أكثر راحة وتفاعل لإبراز الشركة باعتبارها جاذباً لأفضل الكوادر في سوق العمل.

وللمجتمع ارتكزنا على استهداف مشاريع التنمية المستدامة؛ فالاستثمار هو أحد أهم أنشطة الاستدامة، حيث تم توجيه نشاطنا الاستثماري في مشاريع تهدف لتحقيق النمو الاقتصادي وبناء أجيال جديدة للمستقبل، وتجلى ذلك من خلال الاستثمار في العنصر البشري على عدة أوجه وأهمها المشاركة مع مجموعة مصر القابضة للتأمين وهي المستثمر الأكبر في تحالف يضم صندوق مصر السيادي ومساهمين آخرين بالمشاركة في تأسيس منصة لايتهاوس للاستثمارات التعليمية برأسمال مستهدف 1.75 مليار جنيه، كما تتلاقى المنصة مع استراتيجية التحالف في الاستثمار في مجال التعليم الذي يستهدف الطبقة المتوسطة والتوسع في المحافظات واستغلال أصول الدولة عبر المنصة من خلال إنشاء مدارس جديدة وشراء مدارس قائمة تطمح المنصة إلى تحسينها وتعظيم قيمتها.

وماذا عن الصناديق الاستثمارية للشركة؟

لقد أطلقت الشركة “صندوق استثمار شركة مصر لتأمينات الحياة النقدي للسيولة بالجنيه المصري”، وهو أول صناديق الاستثمار للشركة بحجم مبدئي 100 مليون جنيه، كما تم تدشين صنـدوق استثمار ( الأهلي / حياة ) بالمشاركة مع البنك الاهلي المصري بحجم 50 مليون جنيه.

وأدعو كافة العاملين في صناعة التأمين بتضافر الجهود وتوجيه استثمارات القطاع لما يحقق الربح ويخدم المجتمع ويعزز نمو الاقتصاد؛ ونظل جميعًا مسؤولين على جعل صناعة التأمين أكثر إنتاجية وأكثر ربحية واستدامة.

وماذا عن التصنيف الإئتماني للشركة؟

حصلنا مؤخراً على تصنيف القوة المالية بتقدير (B++) والتصنيف الائتماني طويل الأجل لجهة الإصدار (Long-Term ICR) بتقدير”BBB” من شركة AM Best العالمية للتصنيف الائتماني، وذلك للعام السادس على التوالي؛ وتعكس هذه التقديرات قوة المركز المالي للشركة، فضلًا عن أدائها التشغيلي الوافي، وملف أعمالها التجارية المحايد، وإدارتها القادرة على التعامل مع المخاطر المؤسسية.

وتوقعت “AM Best” أن تسهم خطة النمو الاستراتيجية للشركة في دعم الأداء التشغيلي المستدام، كما تتوقع استقرار نسبة كفاية رأس المال للشركة عند أعلى نسبة جيدة من الحد الأدنى المطلوب للحصول على أعلى تقييم، مدعومًا باكتساب رأس مال داخلي متميز، رغم تخصيص استثمارات المحافظ نسبيًا للشركة حسب فئات الأصول.