بريطانيا تغرم «إتش إس بى سى» 64 مليون إسترليني بسبب الإخفاق فى مكافحة غسيل الأموال

أعلنت  هيئة السلوك المالي فى بريطانيا (FCA) ، أنها فرضت غرامة قدرها 64 مليون جنيه إسترليني (85 مليون دولار) على بنك HSBC لإخفاقه في عمليات مكافحة غسيل الأموال التي امتدت ثماني سنوات، وفقا لوكالة رويترز.

قالت هيئة السلوك المالي فى بريطانيا ، إنها وجدت أن ثلاثة أجزاء رئيسية من أنظمة مراقبة المعاملات لبنك HSBC في بريطانيا أظهرت نقاط ضعف خطيرة على مدى الفترة من 31 مارس 2010 إلى 31 مارس 2018. وتأتي الغرامة وسط حملة قمع متجددة من قبل الجهة المنظمة لإخفاقات غسيل الأموال.

وغرمت محكمة بريطانية يوم الاثنين ، منافس إتش إس بي سي المحلي نات ويست (NWG.L) 265 مليون جنيه إسترليني لإخفاقه في منع غسل نحو 400 مليون جنيه إسترليني ، تم إيداع جزء منه في فرع في أكياس سلال.

وقالت الهيئة البريطانية إن HSBC ارتكب سلسلة من الإخفاقات ، بما في ذلك المراقبة غير الكافية لسيناريوهات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب حتى عام 2014 ، وضعف تقييم المخاطر لـ «السيناريوهات الجديدة» بعد عام 2016. كما تبين أن البنك قد أجرى اختبارات غير مناسبة ولم يتحقق من دقة واكتمال البيانات في أنظمة المراقبة.

من بين أوجه القصور التي تم تحديدها – والتي كانت خاصة بالمملكة المتحدة – فشل البنك في اكتشاف نشاط مشبوه على حساب مدير البناء الذي لعب أيضًا دورًا رئيسيًا في عصابة إجرامية تحاول سرقة ملايين الجنيهات من خلال إنشاء شركات وهمية.

أخفق HSBC أيضًا في الكشف عن عميل مسجون بتهمة تهريب سجائر إلى المملكة المتحدة وأمر بدفع 1.2 مليون جنيه إسترليني من قبل مكتب الضرائب في HMRC ، حيث أخطأ البنك «فترة طويلة من النشاط غير العادي» ، وفقًا لما قالته FCA.

وقال مارك ستيوارد ، المدير التنفيذي في هيئة السلوك المالي «هذه الإخفاقات غير مقبولة وتعرض البنك والمجتمع لمخاطر يمكن تجنبها ، خاصة وأن العلاج استغرق وقتًا طويلاً».

وقالت الهيئة التنظيمية لبنك إتش إس بي سي إنه لم يطعن في النتائج ، مما أدى إلى تخفيض الغرامة من 91 مليون جنيه إسترليني.

وقال متحدث باسم HSBC في بيان ╩يسعدنا حل هذه المسألة المتعلقة بأنظمة HSBC القديمة لمكافحة غسيل الأموال والضوابط في المملكة المتحدة». «يلتزم HSBC بشدة بمكافحة الجرائم المالية وحماية سلامة النظام المالي العالمي.»

اضطر البنك إلى تشديد ضوابط غسيل الأموال على مستوى العالم بعد سلسلة من الفضائح الماضية.

في عام 2012 ، كان عليها أن تدفع غرامة قدرها 1.9 مليار دولار لمنظمي الولايات المتحدة لكونها تعمل كوسيط لعصابات المخدرات المكسيكية ، وخضعت للمراقبة لمدة خمس سنوات. وقالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن الغرامة لا تتعلق بالإجراء الأمريكي.