العضو المنتدب للشركة  : الانتهاء من إجراءات طرح 15  – 30% من مصر لتأمينات الحياة بالبورصة مارس 2019

 أحمد عبدالعزيز: زيادة رأسمال الشركة المدفوع لـ1.5 مليار جنيه..ونتوقع ملياراً صافي أرباح بنهاية 2017/2018

 30 مليار جنيه حجم استثماراتنا حالياً..ونساهم بـ150 مليوناً بإحدى شركات تصنيع السكر

 التفاوض مع بنكين حكوميين لترويج وثائق الشركة..وطرح 3 منتجات جديدة المرحلة المقبلة

 نهدف زيادة حجم الأصول إلى 32 مليار جنيه بنهاية يونيو 2019..و9.7 ملياراً حقوق مساهمين

 نتوقع 3 مليارات جنيه حصيلة شهادات “أمان المصريين” خلال 3 سنوات..و100 مليوناً أقساط خلال عام

 نسعى لرفع التصنيف الإئتماني للشركة بنهاية 2018..وننهي إجراءات الحوكمة مع “إرنيست آند يونج” و”KPMG“

كشف الدكتور أحمد عبدالعزيز، رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لشركة مصر لتأمينات الحياة، عن إقرار الجمعية العمومية للموازنة التقديرية للشركة للعام المالي الجاري 2018/2019 مستهدفة خلالها تحقيق محفظة أقساط بقيمة 4.5 مليار جنيه، مدعومةً بتطوير آلياتها التسويقية وطرح منتجات جديدة.

وأضاف عبدالعزيز في حوار خاص، أن الشركة تعتزم الإنتهاء من إجراءات الطرح في البورصة ضمن برنامج الطروحات الحكومية المعلن من قبل وزارة المالية خلال الربع الأول من العام المقبل، تمهيداً للاستعداد للطرح الفعلي لجزء من أسهم الشركة في البورصة عقب تحديد التوقيت الملائم لذلك من قبل اللجنة الوزارية المشكلة لدراسة آليات تطبيق برنامج الطروحات الحكومية في البورصة.

وتُعد شركة مصر لتأمينات الحياة – التابعة لمجموعة مصر القابضة للتأمين – من أولى الشركات الحكومية المقرر إدراجها في القائمة الأولى للمؤسسات المقرر طرح جزء من أسهمها في البورصة ضمن برنامج الطروحات الحكومية.

  وأشار إلى أن محفظة استثمارات الشركة تبلغ حالياً 30 مليار جنيه متنوعة بين أدوات الدين العام وشهادات الاستثمار والودائع البنكية بالإضافة إلى بعض المساهمات المباشرة في مشروعات ومؤسسات صناعية ومالية، موضحاً موافقة مجلس إدارة الشركة على المساهمة بقيمة 150 مليون جنيه في تدعيم رأسمال إحدى الشركات القائمة لتصنيع السكر.

 أقرت الجمعية العمومية للشركة الموازنة التقديرية للعام المالي 2018/2019، فما أبرز ملامحها؟

نستهدف تحقيق إجمالي أقساط بقيمة 4.5 مليار جنيه خلال العام المالي الجاري 2018/2019، بالاضافة الى زيادة استثمارات الشركة لتبلغ 29.8 مليار جنيه خلال تلك الفترة، وزيادة إجمالي أصولها إلى 32.18 مليار جنيه، إلى جانب رفع إجمالي حقوق المساهمين لتبلغ 9.7 مليار جنيه، وتحقيق صافي ربح بقيمة 855.2 مليون جنيه بنهاية يونيو 2019، ونتوقع وصول حجم التعويضات المسددة لعملاء الشركة لنحو 3.2 مليار جنيه خلال العام المالي 2018/2019 .

 وكم بلغت محفظة أقساط الشركة خلال الـ9 أشهر الأولى من العام المالي الماضي 2017/2018؟

 بلغت محفظة أقساط الشركة نحو 3 مليارات جنيه بنهاية الربع الثالث من العام المالي الماضي 2017/2018، متوقعاً بلوغها حوالي 4 مليارات جنيه بنهاية يونيو الماضي، كما سددنا إجمالي تعويضات بقيمة 2.3 مليار جنيه خلال تلك الفترة، بينما بلغ إجمالي الأصول جوالي 31.2 مليار جنيه، في حين ارتفعت إجمالي استثمارات الشركة لتسجل 28.9 مليار جنيه بنهاية مارس الماضي، كما بلغ صافي الربح المحقق خلال تلك الفترة حوالي 791 مليون جنيه، ونتوقع بلوغه مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي، وبلغت الإحتياطيات الفنية للشركة حوالي 20 مليار جنيه.

 وماذا عن خطوات الشركة لتدعيم ملاءتها المالية ورفع رأسمالها خلال المرحلة الحالية؟

أقرت الجمعية العمومية الغير عادية للشركة ضخ 150 مليون جنيه زيادة في رأسمالها المدفوع ليرتفع من 1.35 مليار جنيه ليصل إلى 1.5 مليار جنيه، بما يؤدي إلى زيادة هامش الملاءة المالية للشركة إلى 600% على مستوى قانون التأمين ومواده، كما إننا نمتلك نموذج لرأسمال الشركة يراعي معدلات الأخطار المؤمن عليها وفقاً لحجم رأس المال، حيث أن ملاءتنا المالية حالياً تسمح بزيادة حجم أعمالها 4 أضعاف.

 وما أخر تطورات طرح جزء من أسهم الشركة في البورصة؟

حصلنا مؤخراً على موافقة الجمعية العمومية الغير عادية للشركة على الطرح، وجاري بدء تقييم الشركة داخلياً ومراجعة حجم إحتياطياتها الفنية، ثم نتجه لإختيار مستشار لطرح وفقاً لرؤى اللجنة الوزارية المشكلة لدراسة آليات تنفيذ برنامج الطروحات الحكومية، ونتوقع الإنتهاء من كافة هذه الإجراءات خلال الربع الأول من العام المقبل، تمهيداً لإعلان التوقيت الملائم للطرح وتحديد نسبة الأسهم المخصصة لذلك والتي تتراوح بين 15 – 30%.

ونسعى للاستفادة من الطرح بالبورصة في زيادة حجم الأفراد والمؤسسات بهيكل مساهمي الشركة وتطبيق قواعد الحوكمة والشفافية، وخاصة في ظل التوقعات بجاذبية شركات التأمين للمستثمرين.

 وماذا عن استراتيجية الشركة خلال العام المالي الجاري 2018/2019؟

نسعى خلال المرحلة المقبلة لتطوير الآلية التسويقية للشركة لجذب شرائح جديدة لقائمة عملائها، بالتوازي مع طرح منتجات تتلائم مع محدودي الدخل والشرائح المستهدفة من الشركة خلال المرحلة الراهنة، بالإضافة إلى إجراء مفاوضات مع بنكين حكوميين للتعاقد معهما لترويج منتجات الشركة عبر فروعهما وفقاً لضوابط وقواعد البنك المركزي والهيئة العامة للرقابة المالية لآلية التأمين البنكي، للتوسع في هذه الآلية حيث نتعاقد حالياً مع قائمة تضم 4 بنوك تشمل التعمير والاسكان والشركة المصرفية العربية، بجان بنكي مصر إيران والمصري الخليجي، ونسعى لإدخال النظم التكنولوجية في هذه الآلية وزيادة عدد المنتجات الجاري تسويقها من خلالها، بما يدعم الشركة لتعظيم محفظة أقساطها ومساندتها في رفع تصنيفها الإئتماني.

 وماذا عن فرص الشركة لرفع تصنيفها الإئتماني؟ وما خطواتها لتطبيق قواعد الحوكمة؟

نسعى لتجديد التصنيف الإئتماني للشركة نهاية العام الجاري مستهدفين زيادة درجة التصنيف بما يدعم الشركة لزيادة حجم أقساط إعادة التأمين الوارد؛ مدعومين نتائج الشركة ورفع ملاءتها المالية بالإضافة إلى رفع التصنيف الإئتماني للدولة، بما يؤهلنا لإمتلاك كافة المقومات اللازمة لتحقيق ذلك، حيث قد قامت مؤسسة التصنيف العالمية «A.M. BEST

» بنهاية العام الماضي بتثبيت التصنيف الإئتماني للشركة عند مستوى BBB، وللتصنيف المالى عند مستوى ++ B، وذلك للعام الثانى على التوالي.

كما نسير بخطى ثابتة في إنهاء إجراءات تطبيق قواعد الحوكمة، حيث إنتهينا من إجراءات المراجعة الداخلية بالتعاون مع شركة “حازم حسن – KPMG

“، بالإضافة إلى الجزء الخاص بإدارة المخاطر بالتنسيق مع شركة «إرنيست آند يونج».

 ذكرت توجهكم لتطوير الآليات التسويقية لترويج منتجات الشركة، فكيف تسعى الشركة لتحقيق ذلك؟

قد بدأت الشركة في تطوير آلياتها التسويقية عبر الترويج للمنتجات من خلال وسائل الميديا المختلفة وقنوات الشوسيال ميديا، بالإضافة إلى إتاحة سداد الأقساط للعملاء عبر الموبايل ابليكشن وشركة فوري للمدفوعات الإلكترونية، الى جانب نظام الكريديت الكارد والبالغ عدد العملاء المسددين من خلالها لـ700 عميل خلال شهرين، كما أدخلنا نظام السداد عبر المحافظ الإلكترونية للبنك الأهلي المصري وبنك الشركة المصرفية العربية الدولية “saib

” وفودافون كاش.

و نسعى لإعادة تصنيف الشبكة الجغرافية للشركة بين فروع ومكتب بيع لتحديد إحتياجاتنا من تدشين فروع جديدة لتتوازى مع الآليات التسويقية الجديدة للشركة، كما نسعى للتعاقد مع جهات استشارية لتحديث وتوحيد نمط وتصميمات الفروع، للإنتهاء من تطوير الفروع الداخلية للبدء في استراتيجية التوسعات الخارجية، حيث نمتلك حالياً مساهمات بشركات تأمين في السعودية ولبنان.

 أصدرت الشركة منتج “أمان المصريين” بالتعاون مع 4 بنوك، فما خطتكم بشأن التوسع به خلال المرحلة المقبلة؟

منتج أمان المصريين من أبرز الوثائق التأمينية التي شهدت مرحلة إعداد جيدة من قبل الشركة وشركائها في القطاع المصرفي ممثلة في بنوك الأهلي المصري والقاهرة ومصر، بالإضافة إلى البنك الزراعي المصري، بما أسهم في تخطي أية عقبات عند تطبيق آليات التنفيذ، بجانب المساعدة في زيادة أعداد عملاء هذا المنتج، لتصل مبالغ الشهادات المصدرة من البنوك لهم إلى مليار جنيه بحصيلة أقساط متوقعة 100 مليون جنيه خلال عام

 ونتوقع الوصول بحجم الشهادات المصدرة لهذا المنتج بما يتراوح بين 2 – 3 مليارات جنيه خلال 3 سنوات، ونهدف من خلال هذا المنتج في توفير التغطية التأمينية لشرائح جديدة من العملاء بجانب تحقيق الشمول المالي، حيث توفر توفر تغطية تأمينية أو معاشًا شهريًا يصرف من شركة التأمين وليس من خلال البنك في حالة الوفاة بحادث أو الوفاة الطبيعة وفقًا لقيمة الشهادة، وتبلغ نسبة الفائدة على الشهادة 16% سنويًا، ويتم تحويل جزء من هذه الفائدة لسداد القسط التأميني بما يعادل 4 جنيهات شهرياً.

 كم تبلغ حجم استثمارات الشركة حالياً؟ وما خطتكم للمساهمة في مشروعات جديدة خلال المرحلة المقبلة؟

تقارب محفظة استثمارات الشركة حالياً نحو 30 مليار جنيه، ونسعى خلال المرحلة المقبلة تعظيمها عبر الدخول في مساهمات استثمارية جديدة حيث إنتهينا من المساهمة بنحو 20% في رأسمال شركة إدارة الخدمات الطبية بنظام الطرف الثالث “TPA

“، والتي عقدت جمعيتها العمومية الأولى الشهر الماضي، كما ساهمنا بحوالي 20% من رأسمال شركة مصر للاستثمار والتنمية العقارية البالغ 650 مليون جنيه والمعنية بإنشاء مشروع سكني متوسط وفوق المتوسط بالعاصمة الإدارية الجديدة.

 كما وافق مجلس إدارة الشركة على المساهمة في زيادة رأسمال إحدى الشركات القائمة لتصنيع السكر، بمساهمة من الشركة بقيمة تصل إلى 150 مليون جنيه، ومن المنتظر الإعلان عن كافة التفاصيل عقب الإنتهاء من اتفاق المساهمين.

 وماذا عن العمليات التأمينية الجديدة المقتنصة من قبل الشركة؟ وما خطتكم لطرح منتجات جديدة بالسوق؟

 إقتنصنا مؤخراً وثيقة تغطية محفظة القروض الخاصة بعملاء بنك تنمية الصادرات والحاصلين على كروت إئتمان من البنك لتغطية مخاطر عدم السداد الناتجة عن الوفاة، أو العجز الكلى والجزئى المستديمين، بالإضافة إلى إقتناص وثيقة تأمينات الحياة للعاملين بالبنك العربي الأفريقي.

 ونسعى لطرح منتج تأمين طبي فردي خلال الأيام القليلة المقبلة، حيث حصلنا على موافقة الهيئة العامة للرقابة المالية بشأن طرحه وننتظر الإنتهاء من إعداد الآليات التسويقية الخاصة به للبدء في طرحه، ويعقبه منتج آخر لتأمينات الحياة الفردي، بالإضافة إلى منتج ثالث خاصة بشرائح محددة من العملاء معروض على الهيئة العامة للرقابة المالية لإعتماده وطرحه بالسوق.